monitorizarea financiară a Băncii de Economii cont blocat

Contul curent - instrumentul necesar pentru fiecare firmă. Cu acesta, compania efectuează toate tranzacțiile financiare și așezări cu partenerii. Suspendarea instrumentului devine pentru eveniment neplăcut de companie. În cazul în care monitorizarea financiară a Băncii de Economii a blocat contul, compania poate arierat sau chiar pierde posibilitatea de a încheia contracte. Din acest motiv, este important să se știe în avans cum să se comporte într-o situație dată. Sorteze ce ar trebui făcut pentru a ajuta studiul la data de informații.

posibile cauze

Blocate cont curent la Banca de Economii: ce să fac? Pentru a răspunde la această întrebare, trebuie să afle motivele care au dus la un astfel de rezultat. Cel mai adesea, persoana privată de acces la contul din cauza următoarelor motive:

• pe cheltuiala persoanei arestate;
• Banca pune la îndoială autenticitatea documentelor de înmatriculare;
• Broască de cererea FTS datorită faptului că societatea are datorii la buget;
• contribuabilul nu a putut să furnizeze în timp util declarația fiscală;
• persoana care depune raportul în modul on-line nu sunt trimise la Serviciul Fiscal Federal de o confirmare de primire a documentului;
• Acesta nu a fost prezentat în calculul timpului.

Blocarea se poate produce, de asemenea, din alte motive. De exemplu, o bancă poate înceta să furnizeze serviciul în cazul în care există o amenințare de încălcare a Legii Federale №115. Dispozițiile unui act de reglementare cu privire la legalizarea veniturilor obținute prin mijloace ilegale și finanțarea terorismului. Dacă o persoană comite o tranzacție, suma care depășește 600 000, informația despre tranzacția va fi transferat imediat la Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. În plus, în cazul în care reprezentantul uneia dintre părți comunicante vor fi găsite în lista persoanelor care au fost găsite implicate în extremiste sau activitățile teroriste de întreaga capitală conținută în ea, sunt blocate.

În toate celelalte cazuri, compania nu are dreptul de a efectua blocarea contului. În cazul în care are loc un astfel de incident, acțiunile companiei sunt considerate ilegale, iar clientul ar putea fi necesar pentru a restabili accesul la instrumentul pentru tranzacții financiare, sau chiar du-te la instanța de judecată.

blocare perioadă

Legislația actuală nu stabilește un clar de timp-out și perioada de rambursare a capacității de a utiliza instrumentul. Timpul pentru care banca refuză accesul clientului la contul, direct depinde de motivul pentru blocarea. De exemplu, în cazul în care acțiunea a fost efectuată în conformitate cu decizia instanței, și deblocarea poate fi efectuată numai pentru ao rezolva. În cazul în care agenția publică sunt de acord să se întoarcă accesul antreprenorului la instrumentul, acesta va furniza o decizie adecvată, formalizate documentată. Hârtia nu este emis pe mâinile antreprenorului și a trimis la banca prin e-mail. Până în momentul în care societatea nu primește documentul, contul va fi indisponibil pentru utilizare.

Dacă o persoană este suspectat de spălare de bani, contul va fi indisponibil până în momentul în care proprietarul său nu reușește să furnizeze documente care să confirme legalitatea tuturor operațiunilor.

În cazul în care a avut loc suspendarea accesului din cauza suspiciune companiei existente de lipsa de fiabilitate a documentației depuse, legislația actuală atribuie pentru a verifica o perioadă scurtă de timp. Banca este obligată să reia accesul la contul dvs. în decurs de 7 zile de la blocaj.

Procedura de deblocare

Incapacitatea de a utiliza un cont de verificare poate afecta negativ starea companiei. Din acest motiv, întrebarea este „blocat în contul Banca de Economii: ce să facă“, trebuie să fie abordate cu promptitudine. Printre avocații sunt de părere că a restabili accesul la cont poate fi foarte dificil. Cu toate acestea, în cele mai multe cazuri, declarația este greșită. În această situație, este important să se evalueze în mod adecvat ceea ce sa întâmplat și să nu intre în panică.

În ciuda faptului că acele cazuri poate diferi în mod semnificativ unele de altele, toate acestea au un curs comun de acțiune care trebuie urmate. Pentru a debloca contul, trebuie:

1. Află motivul suspendării accesului. Pentru a efectua acțiunile necesare pentru a se adresa reprezentanților băncii, care a suspendat accesul, și întrebați despre cauzele incidentului. angajații companiei trebuie să raporteze la data primirii documentului, să înghețe contul și numărul. Dacă blocarea se datorează deciziei Serviciului Fiscal Federal, trebuie să mergeți la birourile Autorității și detaliile de hârtie pentru a clarifica când și de către cine a fost pronunțată decizia. Elucidarea cauzelor va ajuta să pună în aplicare conturi de deblocare mai repede.
2. cauze Remediu. Atunci când un antreprenor își dă seama care este motivul pentru care accesul este închis temporar, acesta trebuie să abordeze cauzele care au dus la anchetă. De exemplu, este posibil să trebuiască să plătească datoria către creditor sau de a depune declarații nu sunt primite în timp. În cazul în care Banca sa angajat să verifice de blocare, este necesar să se aștepte rezultatele sale. În cazul în care suspendarea accesului se face cu referire la Legea №115 federală, antreprenorul va trebui să colecteze și să ofere un pachet de documente, care să confirme că nu a existat nici o încălcare a legislației în vigoare.
3. Informarea cu privire la eliminarea cauzelor. Pentru a obține decizia necesară, antreprenorul trebuie să dovedească autorității că cauzele care au condus la blocajul sunt eliminate. În cele mai multe cazuri, accesul este returnat automat la antreprenor. Dacă nu, se poate aplica la organul de stat care a emis decizia, și să știe când contul de decontare al companiei poate fi utilizat din nou.

cerere pentru deblocarea conturilor Exemplu

Comunicarea cu Serviciul Fiscal Federal și alte agenții guvernamentale pot fi menținute prin e-mail. Acest lucru va economisi timp în mod semnificativ.

Trebuie amintit că, până în momentul în care accesul la contul nu va fi returnat, proprietarul nu va fi în măsură să utilizeze fondurile care sunt stocate pe acesta. Traduceți sau retrage de capital este, de asemenea, imposibil. Titularul de cont va trebui să aștepte până când este decongelat.