consultant financiar personal recenzii, argumente pro și contra

Personal financiar Consilier: recenzii, argumente pro și contra

Trebuie remarcat faptul că, în țările capitaliste dezvoltate, servicii de consultanță financiară mult mai populare: mai mult de jumătate din toate tipurile de tranzacții financiare efectuate prin intermediul persoanelor sau companiilor în mai multe țări.

consilier financiar personal sau manager financiar personal are de obicei un site personal, pe care se face o anumite informații de fond și descrie lista de servicii.

De fapt, toate serviciile unui consultant financiar - un serviciu de consultanță în domeniul finanțelor personale, de investiții, de lucru cu băncile (în special - de credit), locul de muncă în piețele de valori, de asigurare, de afaceri și alte aspecte ale sferei monetare și financiare.

Adică, un consilier financiar personal dă recomandările sale clienților cu privire la modul cel mai bine să procedeze într-o anumită materie financiară.

Pe această bază, putem distinge calitățile de bază sau caracteristicile pe care trebuie să aibă un consultant financiar personal:

- învățământ superior economic, financiar, juridic;

- cunoașterea aprofundată a cadrului legislativ relevant în domeniul serviciilor financiare, pe care le oferă consultanță;

- reputație ireproșabilă, răspunsurile pozitive asupra consultantului financiar de la clienți reali;

- Succesul personal și realizarea personală a unui consilier financiar în zona în care el dă sfaturi.

O atenție deosebită, aș sfătui să plătească pe ultimul punct. Este logic că, dacă consilierul financiar personal oferă câteva recomandări altora, el însuși ar trebui să conducă gestionarea finanțelor personale la cel mai înalt nivel. De exemplu, în cazul în care consultantul financiar vă va învăța cum să investească personal de capital, și el însuși este singura sursă de venit - venituri pe aceste consultări, n-ar fi apelat la el pentru ajutor.

Deci, înainte de a căuta ajutor de la un consultant financiar, întrebați-l succese personale în acest domeniu de management financiar. Eu cred că acest lucru ar trebui să fie nici un mister: în cazul în care un consultant financiar personal care furnizează servicii - trebuie să dovedească competența lor în aceste chestiuni.

Servicii de consultant financiar.

Acum, ia în considerare ce servicii de multe ori are un manager financiar personal.

1. Elaborarea unui plan financiar personal. Acesta este cel mai frecvent consultant financiar de servicii pentru țările noastre. După ce a studiat mai multe site-uri de consilieri financiare personale, am văzut că primul lucru pe care le oferă toate pentru a face un plan financiar personal. inclusiv un pachet de măsuri financiare menite să îmbunătățească bunăstarea generală a unei persoane sau a unei singure familii.

2. Asistență în obținerea creditelor. consilieri financiare personale oferă un serviciu și selectarea condițiilor optime de creditare. În acest sens, ele sunt practic la fel ca și brokerii de credit ipotecar.

3. Selectarea programelor optime de asigurare de depozitare și de pensii. Pentru cei care se gândesc cum să ofere o vârstă înaintată. consultant financiar personal pot alege programele cele mai avantajoase finanțate de asigurări de pensii și alte opțiuni de investiții pentru a genera venituri pasive, cu un risc minim.

4. Alegerea condițiilor optime de cazare ale depozitelor. consultant financiar personal poate ajuta la formarea portofoliului de depozite și alege cele mai profitabile investitii. Pe baza datelor inițiale și obiectivele financiare ale clientului.

5. Asistență în optimizare de impozitare, Consultatii. Astfel de servicii un consilier financiar ar putea fi de interes pentru oamenii care fac afaceri.

6. Selectarea celor mai bune instrumente pentru investiții. În opinia mea, aceasta este una dintre cele mai complexe servicii oferite de un consultant financiar personal.

7. Managementul integrat al finanțelor personale. Acest serviciu este un consilier financiar include consultanta pe o serie de probleme și o gestionare permanentă, integrată a finanțelor personale ale clientului.

Uneori, un manager financiar personal poate oferi alte servicii, cum ar fi asistența juridică a tranzacțiilor financiare mari, și altele. Eu am descris doar cele mai populare până în prezent.

Acum, ia în considerare avantajele și dezavantajele de a lucra cu un consultant financiar personal.

Personal Consilier financiar: recenzii „pentru“.

Dacă sunteți prost ghidate în materie de finanțe personale, veți obține opinii și sfaturi practice concrete ale unei persoane a cărei cultură financiară este la un nivel mai mare decât a ta. manager de finanțe personale va examina situația dumneavoastră și să vă spun cum ar trebui să efectueze finanțelor personale pentru a îndeplini rapid obiectivele financiare. După cum știți, un aviz profesionist are avantaje în orice afacere, și mai ales - atunci când vine vorba de bani, veniturile și cheltuielile unui buget personal sau de familie.

Cu toate acestea, nu putem spune că serviciile unui consilier financiar vă va aduce numai beneficii. Trebuie remarcat o serie de deficiențe astfel de servicii.

Personal Consilier financiar: comentarii „contra“.

1. Pentru serviciile de consultant financiar personal percepe o taxă, și de multe ori - considerabile. Aceasta este, costul suplimentar al unui buget personal sau un buget de uz casnic.

3. Consilierul financiar personal, în cele mai multe cazuri, nu poartă nici o responsabilitate pentru consultări lor. De exemplu, în cazul în care se recomandă să investească în orice fond mutual, și el a dat faliment, un consilier financiar nu returnează banii. Toate sfaturile sale, de regulă, sunt de consultanță în natură și nu poate garanta nimic.

4. Foarte des, consultant financiar personal va recomanda să le dacă doriți, ar putea „recomanda in sine“ fara probleme. Ei bine, de exemplu, ce te oprește pentru a face propriul plan financiar personal, pentru a alege termenii de credit favorabile sau de plasare de depozit?

5. Se întâmplă adesea ca oamenii primi sfaturi financiare foarte utile de la un consultant personal, nu le folosesc. De exemplu, este împiedicată de unele motive psihologice. Rezultatul este că plata pentru serviciile unui consultant financiar, de fapt, aruncat „în jos de scurgere“.

După cum puteți vedea, folosind un consultant financiar personal, puteți găsi o mulțime de „gotchas.“ Prin urmare, de a utiliza serviciile sau nu sale - este de până la tine. Tocmai am arătat tu cel mai important, în opinia mea, puncte pe care trebuie să știți pentru a lua decizia corectă.

Personal, eu sunt de părere că, folosind în multe cazuri, un consilier financiar personal nu are nici un sens. În opinia mea, toată lumea ar trebui să dezvolte cunoștințele în domeniul financiar, să învețe pe cont propriu pentru a conduce gestionarea finanțelor personale și să ia pe deplin responsabilitatea pentru deciziile luate. Inițiere în domeniul financiar nu va fi niciodată de prisos, iar în acest caz, va permite să salvați pe serviciile unui consilier financiar personal. Dar, desigur, este imposibil să aibă o cunoaștere aprofundată a tuturor aspectelor legate de procesarea finanțelor personale. De exemplu, aceeași investiție, diverse instrumente de investiții - aceasta este o știință foarte complex, în cazul în care fiecare greșeală se transformă în pierderi de capital. Prin urmare, în anumite zone ale finanțelor personale, într-adevăr, poate fi nevoie de consultant financiar personal. Numai principalele pre-asigurați-vă că într-adevăr este competentă în acest domeniu.

Asta e tot. Vă atrag atenția că site-ul învață geniu financiar să conducă gestionarea finanțelor personale este absolut gratuit. Deci, stai cu noi, studiind informațiile propunerii, cere, urmăriți, și, probabil, a plătit un consultant financiar personal pe care pur și simplu nu au nevoie de: aici puteți găsi răspunsuri la multe întrebări în domeniul finanțelor personale. Până când ne vom întâlni din nou!