capital de maternitate Fraudă

• Traducere din capitalul mamă în bani
• Primiți maternitate de numerar de capital: metode și riscuri
• Obținerea de capital de către persoane care nu sunt eligibile
• Frauda folosind ipoteci
• Escrocheriile care implică funcționari

Familii cu copii de sprijin de stat, inclusiv cu ajutorul financiar, care atrag intruși. Prin urmare, capitalul mamă fraudă apare, din păcate, de multe ori în rapoartele de crimă. Pentru a atinge obiectivele lor de escroci multe ori să profite de credulitatea oamenilor care, la rândul lor, încearcă să înșele statul. Cetățenii trebuie să fie în gardă. În urma sunt moduri de a ajuta la profite de mijloace.

Traducere din capitalul mamă în bani

Conform legislației române în vigoare, pentru a converti aceste fonduri în bani strict interzisă. Nu contează în acest caz, modul în care persoana încearcă să o facă. Cu toate acestea, această metodă este pentru cei care comit acte ilegale, anumite dificultăți. La urma urmei, acces self-service la facilitățile disponibile. Acestea sunt puse în aplicare numai sub controlul Băncii al fondului de pensii. Este vorba despre tranzacțiile fără numerar. Cu alte cuvinte, bani pe mână nu este emis.

În orice caz, indiferent dacă acesta este cumpararea unui apartament sau alte operațiuni, fonduri vin doar în detrimentul contrapartidei. S-ar părea că de capital materne de fraudă în acest caz este imposibil, deoarece finanțele este pur și simplu nerealist să se prindă. Cu toate acestea, după cum arată practica, pentru escrocii nu au nimic descurajantă. Pentru a obține beneficii necuvenite, ei sunt dispuși să ia o varietate de pași. În acest sens, ele sunt, destul de ciudat, ajută de multe ori victime.

Persoanele care au dreptul de a primi capital de maternitate poate fi chiar ele interesat de incasare ea. Descurajeaza unii au nevoie pentru a colecta un număr suficient de mare de diverse certificate. Alții doresc pentru a obține fonduri pentru a le cheltui cât mai curând posibil. Unii cad în disperare, deoarece procedura prea dureros de înregistrare. Astfel de circumstanțe joacă în mâinile comercianților lipsiți de scrupule. Ca urmare, autoritățile de aplicare a legii stabilească în mod sistematic manipularea capitalului materne. Recurgerea la fraudă, oameni în mod deliberat și conștient de risc, dar nu-l opresc. Chiar și faptul că, ca urmare a activităților aventuroși pot, în unele cazuri, primesc doar 30% din fonduri.

Înapoi la cuprins

Primiți maternitate de numerar de capital: metode și riscuri

Ia de capital de maternitate sub formă de bancnote poate fi în următoarele moduri:

• cumpăra fictivă metri pătrați, cu rude sau prieteni;
• pentru a achiziționa o casă la un preț umflat.

Primul dintre acestea este considerată a fi cea mai eficientă și sigură. În cazul în care relațiile personale sunt normale și de încredere, o persoană care are dreptul la prestații de maternitate de capital, a semnat un contract cu ei fictive. În aparență este documentul foarte obișnuit, executate în mod corespunzător. Esența metodei constă în faptul că presupusul proprietar al locuințelor vândute nu se va muta și încă mai trăiesc acolo, ca și cum nimic nu sa întâmplat. Dar banii de sub lista de contract în contul său, el ia oprit și dă complicele său. Dezvăluie un astfel de sistem este destul de dificil de agențiile de aplicare a legii. Cu toate acestea, există riscul de confuzie între deținătorii de capital mamă și complicii.

Modul următor este de a cumpăra o locuință dărăpănată pe costul incredibil de mare. Staying există în principiu imposibil, dar documentul indică faptul că obiectul este într-un mod relativ satisfăcătoare. Provocarea este de a obține diferența dintre prețul de piață și valoarea reală a achiziției. Pentru a pune în aplicare această metodă, trebuie să utilizați manechine, pe baza cărora sunt enumerate fonduri fără numerar. Aici se află pericolul. Cazurile în care participanții la schemă a primit banii dispar imediat. Victimele sunt, de obicei poliția nu sunt în grabă, deoarece pentru fraudă pot fi ei înșiși urmărită penal. este prevăzută pedeapsa cu kodekseRumyniyasootvetstvuyuschee penală.

Înapoi la cuprins

Obținerea de capital de către persoane care nu sunt eligibile

O astfel de metodă este relativ recentă. Pentru a obține ilegal capitalul mamei, este suficient pentru a falsifica doar un singur document - un certificat care să ateste nașterea unui copil. După ce un participant fals înșelătorie dă personalului său departamentul de înregistrare. În loc de a primi naștere prezenta copilului. Apoi se duce la fondul de pensii și devine proprietarul unui certificat special.

Sa făcut. Se poate pretinde numai capitalul de maternitate. Acest lucru se poate face fie prin complet legal, în baza legislației în vigoare, sau ilegal. La prima vedere, totul este simplu. Cu toate acestea, părțile care au primit fonduri ca urmare a unor astfel de fraude, trebuie remarcat: documente false pot fi găsite în viitor, iar apoi va dezvălui înșelăciune. Pentru astfel de acțiuni amenință, de asemenea, responsabilitatea.

Înapoi la cuprins

Frauda folosind ipoteci

Acesta este acum considerat unul dintre cele mai comune metode de fraudă cu capital mamă. În acest scop, ia credit pentru achiziționarea de bunuri imobiliare. Scheme de punere în aplicare suficient de fraudă. Cele mai frecvente sunt:

• întocmirea de contracte false cu vocalistul pentru achiziționarea de locuințe;
• complicitate cu angajatul responsabil al instituției financiare emitente credite ipotecare.

În primul caz, un contract fictiv, dar o casa poate fi cumparat pentru o valoare reală. După banca dă din cap la alocarea de credite ipotecare la valoarea vânzătorului bazându-se primit. După încasarea loc, plata datoriei pe ipotecare și transferul de capital de maternitate proprietarului. Cu excepția unei anumite sume sub formă de interes.

A doua metodă presupune a avea un contact apropiat cu angajatul băncii, care este implicat în distribuirea de fonduri și, mai important, le poate aduce. Acesta este realizat după cum urmează:

• a pregătit un contract de fals;
• vândute imobiliare inexistente;
• aduna toate documentele necesare, un pachet care este transferată la fondul de pensii;
• valoarea capitalului de maternitate este transferată integral în contul bancar.

Calculul în acest caz este faptul că bancherii au o capacitate suficient de mare. Pentru ei nu este dificil să se retragă fonduri din sistem prin orice mijloace disponibile pentru a le moduri. În mâinile participanților acestui sistem este jucat de faptul că soarta obiectelor, achiziționate cu un credit ipotecar, nimeni nu este interesat. Astfel, șansele de a păstra detaliile operațiunii în secret destul de mare.

Înapoi la cuprins

Escrocheriile care implică funcționari

FIU este împingând acest pas este posibil pentru a obține o recompensă foarte mare pentru participarea la capitalul Incasare de maternitate ilegale. Oficialii contribuie la falsificarea documentelor, comit alte acte ilicite. Certificat de capital de maternitate este o chitanță de depozit, ceea ce creează condiții favorabile pentru funcționarii de fraudă. În acest sistem, ar trebui să fie implicate mai multe persoane. Cu toate acestea, sancțiunile pentru prezentările lor suficient de severe. La urma urmei, există o infracțiune de către un grup de persoane printr-un acord prealabil între ele. capital de maternitate se traduce în bani reali sub masca de construcție a unei case rezidențiale. Etapele de implementare sunt următoarele:

1. Fondul de pensii transferă fondurile în conturile companiilor locale de construcții, cu care are acorduri.
2. Falsificase lucrările necesare prin formarea numerar și cecuri contrafăcute.
3. Aceasta are loc incasarea un fel sau altul.

Întotdeauna amintiți-vă că toate schemele descrise mai sus este absolut nu corespund normelor legislației. Recurgerea la ei, proprietarii unui certificat de capital de maternitate supuse unor riscuri excesive în cunoștință de cauză, atât ei și copiii lor.

Chiar dacă totul merge bine și în liniște pentru reprezentanții agențiilor de reglementare, fapte de fraudă pot fi, mai devreme sau mai târziu, face obiectul unei proceduri pentru autoritățile competente.

În acest caz, proprietarii de stat certificate implicate în scheme dubioase, precum și escroci, încalcă legea și poate fi considerată complice la crima. Merită să ne gândim la asta bine.