Banca centrală a anulat controlul pașapoartelor în bănci

Emelin consideră că această situație inacceptabilă - mai ales acum, în timpul crizei, atunci când băncile se luptă pentru fiecare client. În mod logic, a declarat șeful NSFR, că persoana a refuzat de serviciu, este puțin probabil să devină un deponent al băncii. Banca Centrală a decis să se întâlnească băncile într-o situație economică dificilă și a fost de acord cu anularea aceluiași ordin său.

„Pentru bănci, aceasta este o măsură foarte pozitiv, care le va salva de la funcțiile de bază non-core și să accelereze procesul clientului pașapoarte de serviciu de autentificare -. Este mai degrabă o provocare de aplicare a legii acum băncile nu au un sistem automat de acces la baza de date FMS, casierii trebuie să verificați manual pașapoarte prin intermediul site-ul care. servicii pentru clienți lent. în plus, există situații în care baza de date nu este listată în fișa de date FMS (de exemplu, o persoană și-a schimbat recent numele său, iar informația nu a fost actualizat), dar acest lucru nu înseamnă că Passepied T nu este valabilă, iar băncile sunt obligate, în astfel de cazuri, de a refuza servicii“, - a declarat șeful Centrului de asistență juridică cu amănuntul de afaceri Binbanka Irina Gudkov.

Potrivit documentului, instituțiile de credit au fost obligate să verifice site-ul grazhdaninaRumyniyacherez pașaport al Serviciului Federal de Migrație. Anterior, o astfel de obligație pentru bănci nu a fost. Pentru neîndeplinirea prevederilor organizațiilor de credit amenințat sancțiuni majore - până la revocarea licenței.

Băncile sunt obligate să verifice autenticitatea datelor pașaport și autenticitatea documentului cu identificarea de client pentru toate operațiunile, inclusiv deschiderea depozitului, împrumut, schimb (de mai mult de 15 mii de ruble) și remitențe (de asemenea, în valoare de mai mult de 15 mii de ruble).

„Toate documentele care identifică clientul, trebuie să fie valabil la data prezentării lor pentru a verifica pașapoartele cetățenilor, băncile ar trebui să utilizeze serviciul de informații pe site-ul FMS În cazul în care clientul este un cetățean al unei țări străine, împreună cu un pașaport furnizat o traducere legalizată în limba română ..“ - Acesta a declarat la dispoziția Băncii Centrale a Federației Ruse.

Sursa a declarat ziarului, aproape de Banca România, pentru încălcarea reglementărilor au fost prescrise sancțiuni: „Funcționarii (angajați ai instituției de credit) poate fi amendat în sumă de 10-30 de mii de ruble, iar banca - pentru 50-100 de mii de ruble ... Cantitățile de sancțiuni pot fi destul de mari, mai ales având în vedere posibilitatea unor amenzi în masă măsură extremă (din cauza indicatii multiple.) - suspendarea operațiunilor, și, ulterior, - să revizuiască licența băncii ".