Noi reguli pentru etapa de schimb valutar pas ghid

În ajunul intrării în vigoare a noilor norme de schimb valutar participanții de pe piață a declarat că clienții schimbătoarele au acum să-și petreacă pe fiecare operațiune mult mai mult timp. În acest caz, sarcina pe angajații băncilor vor crește atât de mult încât băncile vor închide schimb valutar în numerar și oferă clienților de a efectua operațiuni de schimb valutar prin internet banking și alte canale non-numerar. Se remarcă faptul că, înainte de identificarea completă cu umplerea profilurilor necesare pentru efectuarea operațiunilor cu suma de peste 600 de mii. Frecați.

De fapt, ordinea de schimb nu este atât de complicat cum pare. Banca Centrală în raportul său descris în detaliu. trebuie să faci, să cumpere sau să vândă dolari sau euro în bancă românească.

„Astfel, legislația nu obligă persoanele fizice în mod independent, să se stabilească identitatea prin completarea formularelor, chestionare, etc. Poziția nu impune instituțiilor de credit taxe suplimentare pentru identificarea clienților, altele decât cele prevăzute de lege „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“, „- a declarat într-o declarație pe site-ul Băncii Centrale.

Senior bancar avocat și finanțe practica firmei dreptului internațional Noerr Kirill Lelchitsy constată că identificarea ar trebui efectuată în conformitate cu normele stabilite prin Regulamentul №499-P, și include, de exemplu, evaluarea clientului de risc, gestionarea fișierelor de clienți, să actualizeze informațiile despre clienți și efectuarea altor specificate proceduri de documente.

„În acest caz, legiuitorul a adus, în conformitate cu legile în vigoare. Anterior FZ-115 cazuri instalate în cazul în care identificarea simplificată este posibilă, și Regulamentul №262-n oferi o bază suplimentară pentru identificarea simplificate - și anume operațiuni de schimb valutar. Noul regulament №499-P nu stabilește astfel de baze, astfel încât să se definească ele trebuie tratate imediat textul FL-115 „- explică Kirill Lelchitsy.

Bancherii și angajați schimbătoarele recunosc că procedura de cumpărare și de vânzare valută nu este schimbat, dar noile norme vor crește, actele și momentul efectuării tranzacțiilor. În special, potrivit directorului departamentului juridic al băncii „Home Credit“ Alexander Gontarenko, procedura de schimb valutar va fi mai lungă și mai complexă, iar sarcina pe casierii ale băncilor va crește.