Ce este un audit de numerar în bancă

Pentru a asigura siguranța în numerar, monede și alte valori pe o parte, sub rezerva intra monitorizări regulate. Procedura întâlnirii și organizația este reglementată în strictă conformitate cu reglementările. Auditurile sunt efectuate de către personalul desemnat în termenul specificat. Periodicitatea se determină în conformitate cu normele normelor interne TsBRumyniyai cea mai mare parte a instituției de credit. Toate rezultatele de inspecție sunt înregistrate într-un registru special. Să considerăm că această revizuire în bancă, cât de des se realizează, ceea ce ar putea fi rezultatele testelor, ce să facă în cazul în care se abat de la norma?

Ce este un audit?

Aceasta implică o monitorizare a corectitudinii și legalității tranzacțiilor cu numerar și alte valori care sunt acceptate în conformitate cu documentele și stocate în biroul băncii. Auditul realizat de către o echipă de oameni special numit de ordinul șef al Diviziei. Responsabilitatea pentru corectitudinea executării standardelor stabilite și poartă capul. Verificarea este efectuată în prezența celor responsabili pentru păstrarea obiectelor de valoare (casieri). Frecvența de inspecție este atribuit succesiv, excluzând posibilitatea de ascundere a lipsei sau a valorii excedent.

Obiectivele auditului:

Stabilirea valorii reale în valorile camerelor de numerar.
Reconcilierea datelor reale cu acreditările.
eliminarea erorilor în activitatea viitoare.
Detectarea persoanelor responsabile de fraudă pentru depozitare.

Frecvența auditurilor scop.

Verificarea de numerar și alte obiecte de valoare în biroul bancar a avut loc:

In fiecare an, la începutul anului (opțional).
În fiecare trimestru (la discreția conducerii). Ea nu poate fi impusă, în cazul în care deja cecul a fost realizat de control intern al băncii
În absența temporară a persoanelor responsabile pentru păstrarea în siguranță a obiectelor de valoare (boală, concediu, etc.).
La schimbarea zavkassoy. În acest caz, ca urmare a verificării disponibilității valorilor estimate pe o parte pentru a trece pe noul lor șef al.
În alte cazuri, detectarea încălcărilor de încredințare a valorilor monetare.

Vezi de asemenea: Cum de a transfera bani în Uzbekistan? Traducere din România

Dacă vom efectua auditul într-o singură zi nu este posibil, atunci, la sfârșitul primei zile (și următorul), șeful echipei de audit cu inspectorii responsabili de grup sigiliu cutii și să le livreze sub protecție.

Procedura pentru efectuarea auditului a biroului bancar.

Toate valorile sunt supuse verificării în modul următor:

Moneda (națională sau străină) poate fi verificată de etichete și le comasează (uneori în mod individual).
Monede sunt convertite la înregistrările pe saci sau selectiv traduse.
Bani stocate pentru terminalele de încărcare, sunt traduse în înregistrările de pe etichetele casete ATM (sau individual, la discreția capului).
Saci de Lingouri de metale prețioase verificat înregistrările de pe etichete. Metalul poate fi inspectat în mod selectiv: în acest scop, fiecare bară cântărit și valoarea obținută se compară cu datele documentelor și pașapoartelor de control chimic.

Pe discrepante format act special №0402145, sau Legea №178, sau un act cu formă neregulată. În cazul în care excesul de detectat, documentul primirea apoi compilate (surplusul sunt creditate la casierie), iar în cazul în care lipsa - consumabilele (deduse din făptuitorului). În cazul în care lipsa de formulare (comenzi, certificate, Passbook, facturi, cecuri, și așa mai departe.) Instalat numerele lor, și apoi transferat la serviciul de securitate pentru verificări suplimentare

În oricare dintre aceste cazuri, organizată de verificare internă a relevat discrepanțe pentru fraudă sau neglijență. Dacă vinovăția este dovedită persoana responsabilă, el este suspendat din funcție.

act compus din constatările de audit este semnat de către toți membrii echipei de audit și a trimis la departamentul de contabilitate pentru verificarea informațiilor contabile.

Fiecare caz identifica furt, fraudă, erori de mai mult de 30 de mii de ruble, lipsuri, excesul, găsirea de bancnote contrafăcute este stabilită printr-un document special și trimis la conducerea sucursalei băncii. Aplicat la acestea note explicative cu caracter personal funcționarilor vinovați și indică măsurile luate pentru a remedia și exclude repetarea unor astfel de situații.

Citiți, de asemenea, folosit pentru a păstra banii în România?

Cele mai frecvente încălcări caseta de depozit la sala de numerar.

Absența pachetelor (pungi, ambalaje), etichete cu numele organizației, data ambalării, demnitatea de bancnote sau monede, semnătură personală (sau ștampila) de casier.
nici de imprimare „dărăpănată“ pe pachetele de bancnote vechi.
Absența inscripțiilor „Echipa“ pe etichete în ambalaje prefabricate (moneda sau monede de diferite confesiuni).
Prezența într-un singur lot de monede de valoare variabilă.
Neskhozhdenie se ridică efectiv prezent în birou cu date privind bani slip-cost în.
Stocate într-un singur bani în condiții de siguranță, formulare, titluri de valoare și alte obiecte de valoare de raportare.
Depozitarea în sala de numerar de obiecte personale (bani).
Nici o numerotare în seifuri.
Nu a distrus impresia imprimată după deschiderea magazinului.
Tastele sigure sunt stocate în broască, și așa mai departe.