operațiuni de schimb valutar și activitățile externe ale băncilor, băncile - participanții de pe piața valutară -
9.1. Bănci - participanți ai pieței valutare
Cadrul de reglementare a tranzacțiilor de schimb valutar. Reglementarea operațiunilor de schimb valutar ale băncilor comerciale.
9.2. operațiuni de schimb valutar ale băncii
Tipuri de operațiuni valutare. Păstrarea conturi în valută străină. tranzacții valutare comerțului.
9.3. Activitatea economică externă a băncii
Obiectivele și direcțiile principale ale activității economice externe. Forme de plăți internaționale, precum și metodele de plată. operațiuni de depozit și de credit în valută străină. Băncile ca participanții relațiilor internaționale de credit.
Bănci - participanți ai pieței valutare
Piața valutară - o achiziție de piață și vânzarea documentelor de valută și de plată în valută străină.
Bancnotele valutare sunt în circulație, și bani în conturi bancare și depozite bancare. Moneda poate fi de două tipuri: naționale și străine. În România, moneda națională sunt bani sub formă de bancnote și monede metalice ale Băncii România. Pentru valută includ bani sub formă de bancnote, note de trezorerie și monede aflate în circulație și sunt un mijloc legitim de plată în numerar pe teritoriul statului (Grupul de state), fonduri în conturi bancare și depozite în unitățile monetare ale statelor străine, a fluxurilor financiare internaționale sau estimate unități. valută străină și valori mobiliare străine (titluri de valoare în valută străină emise în străinătate) sunt valori monetare [1].
Piața valutară are următoarele funcții:
• operează traficul internațional de mărfuri, capital și servicii;
• Este un instrument al politicii monetare de stat;
• generează rate de schimb valutar;
• protejează împotriva riscului valutar.
Piața valutară poate fi de două tipuri: schimbul și peste tejghea (interbancare).
participanții la piața valutară sunt clasificate în conformitate cu următoarele criterii:
• naționalitatea și locația;
• membrii instituționali și clienții acestora.
În conformitate cu criteriul distins rezidenților internaționali - persoane fizice și juridice care au domiciliul permanent în România, cetățenii străini și apatrizii cu domiciliul permanent în țară, pe baza unui permis de ședere, precum și reprezentanțe și sucursale ale rezidente în afara România; Nerezidenții - persoane fizice și juridice, cu un sediu permanent în afara România și care funcționează în conformitate cu legile din țările străine.
Pentru participanții instituționale sunt bănci autorizate, burse și alte instituții financiare.
pieței bursiere din România este reprezentat de schimburi valutare, printre care rolul principal jucat de Moscova schimb, format prin fuziunea Moscova interbancare Schimb valutar (MICEX) și RTS, precum și Bursa de Valori București (CUBE).
OTC piață, de fapt, interbancare, ca și toate tranzacțiile de cumpărare și vânzare de schimb valutar se poate face numai prin intermediul băncilor autorizate cu Banca România o licență specială pentru a efectua operațiuni de schimb valutar.
În interbancar sunt formate ratele de schimb.
Cursul de schimb - prețul monedei unei țări, exprimate în unități monetare ale altor țări sau unități monetare internaționale (euro). Rata de schimb asigură comunicarea între moneda națională, și comparată pentru diferite tipuri de tranzacții valutare.
În funcție de stabilitatea există trei tipuri de valută:
• Solid - convertibile, și anume schimbate în mod liber pentru orice altă monedă (dolarul american, lira sterlina, yenul japonez, euro);
• Soft - parțial convertibile, inclusiv rubla, și anume schimbate numai pe o anumită valută străină [2];
• închise - neconvertibilă, și anume 15 care operează în interiorul țării.
Noi enumere factorii care afectează cursul de schimb:
1) Situația pieței valutare - modificarea soldului de cerere și ofertă pentru o anumită monedă din cauza fluctuațiilor de afaceri, evenimente politice, zvonuri, speculații, etc;.
2) factor structural (pe termen lung) a competitivității produselor naționale pe piețele mondiale, creșterea (scădere) a PIB-ului și a cererii de import, inflație, etc.;
3) o politică monetară națională - un set de măsuri în domeniul relațiilor internaționale, care are loc în formele de:
• un discount (reducere) Politica - impactul asupra cursului de schimb prin cumpărarea de bilete la ordin;
• Motto-ul - utilizarea diferitelor mijloace de plată în valută străină pentru a influența stabilitatea monedei naționale (un singur sens - intervenția de schimb valutar de către Banca Centrală a Federației Ruse);
• reglementarea valutară și controlul valutar.
Politica monetară modernă în România datează de la sfârșitul anilor 1980. când monopolul comerțului exterior și de schimb valutar monopol al statului a fost anulat. În timpul nostru aceasta are ca scop stabilizarea rublei românesc față de valutele străine majore. Legătură centrală - politica cursului de schimb, o schimbare care caracterizează etapele de formare a pieței monedă românească:
Central bankRumyniyavozdeystvuet un curs prin intervenție de schimb valutar (vânzarea de valută, în scopul de a aduce în jos rata de valută străină și pentru a menține rubla), mai târziu TsBRumyniyastaralsya schimba amplitudinea fluctuațiilor cursului de schimb pe termen scurt. Băncile comerciale - participanți activi pe piața valutară;
În condiții de criză financiară la nivel mondial a crescut brusc volatilitatea (volatilitatea) ratele de schimb și, ca urmare, tranzacțiile valutare speculative. Bank of România și-a intensificat funcția sa de stabilizare, care efectuează intervenții de schimb valutar. Volumul principal al tranzacțiilor valutare în condițiile de instabilitate financiară se realizează pe piețele organizate. Băncile românești sunt piața valutară sunt principalii contribuabili. Ele reprezintă peste 70% din totalul tranzacțiilor.
Legea privind reglementarea valutară și controlul valutar definește principiile tranzacțiilor valutare, competențe și funcții de reglementare valutară și control, dreptul de proprietate asupra valorilor monetare, responsabilitatea pentru încălcarea legislației monedă.
Autoritățile de reglementare valută sunt Bank România și Guvernul. PravitelstvoRumyniyatakzhe este controlerul principal al tranzacțiilor valutare.
Autoritățile de control de schimb sunt Bank România, organele executive federale autorizate de Guvern.
agenții de control valută sunt autorizate bănci de raportare către Banca Centrală a Federației Ruse, profesionale ale participanților la piața valorilor mobiliare, raportarea către autoritatea executivă federală pentru piața valorilor mobiliare, precum și organismele teritoriale de raportare autoritățile de control valutar - reprezentanți ai puterii executive. Legea № 173- # 934; (Art. 23) 3 stabilește drepturile și obligațiile funcționarilor și agenților controlului valutar și funcționarii lor.
Operațiunile de control de schimb domeniu de aplicare se încadrează efectuate între rezidenți și între rezidenți și nerezidenți. tranzacțiile valutare curente între rezidenți și non efectuate fără restricții. Pentru tranzacțiile care implică circulația capitalurilor (lista este stabilită prin lege) prevede rezervarea de fonduri și regim special de cont. Toate veniturile bănești primite de rezidenți din comerțul exterior se duce la contul bancar al unui rezident în banca autorizată.
În conformitate cu Legea № 115-FZ, instituțiile de credit sunt obligate să:
• să identifice persoana care efectuează operații care necesită monitorizare:
• document și să prezinte organismului autorizat informațiile privind tranzacțiile cu bani sau alte bunuri.
Încălcarea legii băncilor poate conduce la retragerea licenței de a efectua operațiuni bancare în modul prevăzut de legislația Federației Ruse.
Poziția valutară (VP) - a se echilibrează în valute străine: active bilanțiere și pasive, active din afara bilanțului și pasivele în valutele respective sau metale prețioase, furnizează câștigul suplimentar bancar sau pierderea la modificări ale ratelor de schimb valutar. VP are loc la data tranzacției pentru cumpărarea sau vânzarea de valute străine. Net Poziția valutară - diferența dintre valoarea activelor și pasivelor bilanțiere în aceeași monedă străină (metal prețios).
Poziția valutară poate fi:
• Închis - Poziția valutară în fiecare valută străină în care activele și pasivele (active și pasive) este cantitativ același lucru;
• Deschideți - diferență de soldurilor în valută, care constituie active și pasive în valute individuale cantitativ identice;
• scurt deschis - datorii într-o anumită valută străină depășește cantitativ active în această monedă;
• deschise lungi - active într-o anumită valută străină depășește cantitativ pasivele în această monedă.
pozițiilor valutare achiziționate sunt denumite de mult, și vândute pe - scurt și notate cu „+“ și „-“. Astfel, banca cumpără dolari SUA pentru ruble din Romania, se deschide un dolar lung și pozițiile rublă scurte. Banca vinde dolari și ruble împrumut, se deschide o rublă lung și dolar pozițiile scurte în valute.
Limitele pozițiilor valutare deschise (captură) - stabilit de Banca a raportului România restricție cantitativă a pozițiilor totale deschise în valută și fonduri proprii (capital) ale băncilor autorizate.
În prezent, există o limită ORP - 10% din capitaluri proprii.
În cazul în care limita de AFP a fost stabilit ca 30% din capitalul social al băncii și PO a fost de 20%, banca ar putea lua în continuare cumpărare de valută străină în 10% din capital.
În cazul în care băncile au fost peste limita de AFP, de exemplu, cu 10%, a trebuit să-l închidă prin vânzarea cantității în exces de valută străină în mărime de 10% din capital.
Dacă ați găsit o greșeală în text, evidențiați cuvântul și apăsați Shift + Enter