Modalități de clienți trișează chiar de angajații băncilor necinstite

Nu poți da vina fără discriminare fraudă toate băncile și angajații lor. Nu trebuie să uităm că printre clienții băncilor o mulțime de oameni necinstiți. Cu toate acestea, nici un rău va avertiza clienții respectabil de o posibilă fraudă. La urma urmei, un escroc cu experiență poate înșelătorie modul lor de a Crank că prin lege este nepodsuden imperfectă.

Statisticile arată că clienții inseala mai întâmplă în birouri mici și sucursale, în managementul instituțiilor de credit periferice nu sunt de multe ori în controlul angajaților lor. Personalul acestor birouri sunt de obicei mici, muncitori efectua mai multe funcții. Acest lucru le dă posibilitatea de a cunoaște toate nuanțele afacerile clientului și, dacă se dorește, pentru a găsi un punct slab și să profite de această descoperire pentru propriile lor scopuri egoiste.
Știm cu toții că băncile sunt uneori jefuit, dar incidentele astăzi mai frecvente de furt de bani clienților numele angajaților băncilor, ceea ce înseamnă că încrederea clienților lor și au avut tot dreptul să se aștepte ei să păstreze și să se înmulțească. Băncile, pentru a menține reputația lor, nu-și spală rufele murdare în public, și păstrează tăcerea cu privire la astfel de incidente. Prin urmare, știri jefuiesc clienții mult mai puțin decât știri birouri jaf. Clienții aflați despre angajații necinstite ai băncii în grabă modul în care fondurile lor, cât mai curând posibil să se retragă, și să le încredințeze unei alte instituții de credit, nu pătat reputația lor.

practicile bancare de protecție a clienților

Toate cele de mai sus sunt prerogativa băncii, iar clienții nu le poate afecta. Dar cum clientul băncii nu devine victima unei fraude atunci când un escroc - un angajat al băncii?

Atunci când este necesar să fie deosebit de atenți

In mod constant se aplică băncii pentru operațiunile de decontare în numerar. Atunci când un client care induce în eroare în mod frecvent, astfel:

Răpire facturilor din stivă. De multe ori, vom ajunge în bancă sume mari de bani, iar în acest caz, nu avem nici o modalitate de a număra banii cu atenție. casierii fără scrupule poate trage proiectul de lege din pachete, sigure în cunoștință de faptul că nu va fi în loc să le numeri. Dacă găsiți un deficit de doar se întoarce acasă, pentru a dovedi cazul lor indiferent de locul unde a fost imposibil. De aceea, trebuie să ne bazăm întotdeauna bani chiar lângă casa de marcat în fața unui angajat al băncii. În cazul în care a constatat că lipsește, banca este obligată să-l compenseze pentru tine.

Falsificarea falsifică. facturile de înlocuire falsuri sau de a investi într-un teanc mare de bancnote bani improprii pentru utilizare - se întâmplă prea des fraudă angajații băncilor fără scrupule. Rețetă contra aceasta este aceeași ca și în primul caz - verificați banii pe loc. Nu contează cât timp este nevoie. Puteți pierde mai mult decât în valoare de timp pentru a verifica bancnotele. Dacă observați schimbarea din afara, nu poți dovedi cazul lor. Dacă termenii găsiți false sau improprii pentru factura de consum, ar trebui să contacteze imediat conducerea băncii.

Traducere banii fără consimțământul dumneavoastră. Puțini dintre noi știu soldul exact pe contul bancar, etitozhe pot beneficia escrocilor. Există cazuri de a scrie-off de bani din contul clientului la un alt cont fără știrea lui. Dacă observați un astfel de transfer și a apelat la banca, fraudatorul poate returna pur și simplu banii înapoi la contul și ne cerem scuze. În cazul în care pierderea de bani pe care nu ați observat, fraudatorul, după o așteptare de ceva timp, pur și simplu le atribuie. dispare întotdeauna cantitate mică, dar atunci când mii de conturi, în cele din urmă iese jackpot decente. Concluzie: Verificați periodic soldul contului.

Fraudele în creditarea

În această formă de fraudă este în valoare de uita mai în detaliu, deoarece acesta este motivul cel mai fertil pentru fraudă. Creditele de consum este mult mai probabil să fie în pericol, în comparație cu sectorul corporativ, există un număr mult mai mare de tranzacții, iar suma nu este la fel de semnificativă. Luați în considerare schema de bază de înșelăciune a clienților.

Eliberarea creditului fără știrea clientului

angajații băncilor fără scrupule pot obține credit pentru documente pierdute, furate sau falsificate. Cu toate acestea, au existat momente în care clientul plătește documentele de înregistrare a unei singure operațiuni, și tocmai a făcut un împrumut. Ca documentat toate decorate, iar clientul a semnat numele său, atunci el trebuie să plătească împrumutul. Din aceste cazuri, nimeni nu este imun, clienții trebuie să se bazeze pe integritatea angajaților și reputația băncii.

Adesea victimele fraudei sunt clienții care fac doar dintr-un împrumut. Clienții care au pus în mod voluntar semnături suplimentare, nici măcar citirea documentului. Înainte de a semna ceva, trebuie să examineze cu atenție documentul. Nu vă poate da informații la persoanele care nu au dreptul de a le cunosc. Nu este nevoie pentru a face, de asemenea, câteva copii ale documentelor personale, certificate de semnătură.

Dacă se încadrează pentru trucuri înșelătorie imediat, în scris, se referă la banca. Dacă cererea este ignorată, și, prin urmare, întrebarea nu îndrăznește - du-te imediat la poliție sau parchetul. Uneori, banca se urmărește să găzduiască inspecția de aplicare a legii. În cazul în care împrumutul a fost emis cu documente false, banca va de multe ori nu te deranjează, și decide totul, fără participarea dumneavoastră. Este mult mai ușor de justificat în cazul în care nu ați participat la procesarea unui împrumut. Dovezile principale efectuează verificări privind autenticitatea semnăturii dumneavoastră.
Recent, un caz a avut loc atunci când clienții au fost afectate de către personalul de agenție de turism, în cazul în care acestea au fost de gând pentru a obține permise. Evazioniștii predat informații personale despre clienții angajatului băncii, care a proiectat creditele pe ele. Neavizat, după o odihnă bună, clienții agenției au primit bani datorate la anunțul băncii. Deși despre orice împrumut ei ndogadyvalis.

Atunci când banii de plată de credit altcuiva

Există cazuri când casierul, pentru a primi bani de la client rasplateste-le din afară împrumuturi sau să le transferă în contul care îi aparțin. De multe ori oamenii străini stins împrumuturi timp de mai multe luni. Înșelăciunea este revelat numai după notificările de client pe care acesta nu a rambursat datoria, deși el a plătit în mod regulat. Pentru a evita acest lucru, trebuie să verificați cu atenție chitanțele, și vizionarea pentru a vedea pe ce cont banii au fost transferați.

Există o altă înșelătorie truc. Efectuarea ultimei tranșe de a rambursa împrumutul, uitați despre asta. După ceva timp, veți găsi dintr-o dată că împrumutul este rambursat nu este în totalitate, deși valoarea datoriei unui cuplu de ruble. Dar când câțiva ani, luând în considerare toate amenzile și penalitățile datoriilor a crescut la câteva mii. Banca cere rambursarea. Amintiți-vă, clientul este întotdeauna dreptul de a cere o chitanță care să ateste că împrumutul este rambursat integral.

Înșelătoriilor la depozite

Puțin mai puțin probabil să se întâmple cu depozite înșelătorie. Cel mai simplu mod, atunci când angajații băncii sunt alocate banii unui client, în loc de a le pune pe contul său. Pentru a preveni acest lucru, băncile adoptă diverse scheme, de exemplu, să întocmească documente și să ia bani diferiți angajați, dar angajații sunt de multe ori lucrează împreună, coordonarea acțiunilor lor.

Cele mai comune modalități de înșelăciune

Reducerea dimensiunii contribuției. La primirea banilor punctele Casierie din valoarea comenzii de credit este mai mică decât suma primită de la deponent. Diferența rezultată Kathir-l pune în buzunar. Prin urmare, o atenție și o atenție încă o dată! Vezi ce ați scris pe chitanță!
Există scheme în care este foarte dificil să se ia în considerare captura. De exemplu, angajații băncilor oferă serviciile ca mediatori, promițând un interes mai mare dacă ai face bani prin intermediul lor, și nu în numerar. Există cazuri în care astfel de sisteme sunt exploatate de mai mulți ani, iar suma pierdută de către investitori, au fost enorme. Tu nu ar trebui să încredere într-un promisiuni frumoase, aduce contribuții numai pe cont propriu și numai în numerar. Verificați cu atenție chitanța, este adevărat acolo specificat suma de depozit și numărul contului.

Toate opțiunile posibile de fraudă a clientului nu sunt listate aici descriu cele mai „populare“. Infractorii sunt în curs de dezvoltare de noi scheme pentru a obține banii. Numai grija de client l-ar putea salva banii.

Cu atenție re-citit și verificați toate documentele pentru a obține o semnătură, asigurați-vă că toate detaliile sunt corecte.
După îndeplinirea oricărei operațiuni în bănci necesită o certificare document care plata sau primirea de bani. Acest lucru poate fi o chitanță, cec sau alt document.
Toate documentele primite de la bancă sunt depozitate într-un loc sigur. Plata se păstrează timp de cel puțin trei ani.
monitorizarea continuă mișcarea de fonduri în contul dvs., este nevoie de servicii bancare sau de SMS-uri de notificare on-line privind tranzacțiile finalizate.
Nu ar trebui să dea nimănui datele, în special cei care nu cunosc drepturile și cererea lor.

în urmă
înainte