La contracararea legalizarea veniturilor - o notă, oraș Invest Bank
Termeni de bază și definiții
Banca - Închis Joint Stock Company "City Invest Bank";
Client - o persoana fizica (inclusiv întreprinzătorului particular și o persoană angajată în practica privată zakonodatelstvomRumyniyaporyadke prescrise) sau entitatea (inclusiv instituțiile de credit) situate sau acceptă serviciul în Bancă, precum și cele care se aplică Băncii pentru operațiuni unice inclusiv operațiuni fără a deschide un cont bancar (depozit);
Proprietarului beneficiar - o persoană fizică, care în cele din urmă, deține în mod direct sau indirect (prin intermediul unor terți) (are participarea predominantă de mai mult de 25 la suta din capital) de către client - persoană juridică sau are capacitatea de a controla acțiunile clientului;
Beneficiar - o persoană care nu este implicată în operațiune, dar în beneficiul pe care clientul acționează, inclusiv pe baza contractului de agenție, contract de agenție, comision și încredere de management în efectuarea operațiunilor bancare și alte tranzacții;
reprezentant clienți (reprezentant) - persoana care face tranzacții și / sau tranzacții cu fonduri sau alte active în numele Clientului, ale cărui puteri sunt confirmate prin procură, contract lege sau act al organului de stat autorizat sau organul administrației publice locale, inclusiv fata, care având în vedere puterea de a deschide / comenzi apropiate de conturi bancare (depozite), utilizând tehnologii bancare la distanță;
Identificarea - un set de măsuri pentru stabilirea unor reglementări interne zakonodatelstvomRumyniyai ale Băncii de informații despre clienții, reprezentanții acestora, beneficiari efectivi, beneficiari efectivi, pentru a confirma autenticitatea acestor informații, folosind documente originale și (sau) copii certificate în mod corespunzător;
Blocarea (congelare) non-numerar sau non-documentare valori mobiliare - interdicția de a efectua operațiuni cu bani sau valori mobiliare aparținând organizației sau a persoanelor persoană enumerate, pentru care există dovezi ale implicării lor în activități extremiste sau teroriste, sau o organizație sau persoană care nu este inclus în lista de mai sus, dar pentru care există motive întemeiate de a suspecta implicarea lor în activități teroriste ( lea inclusiv finanțarea terorismului).
1. Clienții sunt obligați să:
Furnish Băncii, informațiile necesare pentru Bancă pentru a îndeplini cerințele Legii № 115-FZ, inclusiv informațiile necesare pentru a identifica clientul, reprezentanții săi, beneficiari și beneficiarii efectivi. Mai mult decât atât, în conformitate cu această normă, Clientul trebuie să fie la cerere documente bancare, care constituie baza pentru operațiunile.
Identificare 2. Clienți
2.1. Atunci când se aplică pentru întreținerea și deservirea clienților, Banca identifică clientul, reprezentantul clientului și (sau) beneficiarul.
Atunci când se identifică Banca stabilește următoarele informații:
Alte informații care urmează să fie stabilite în ceea ce privește persoanele juridice, legiuitorul consideră că:
- informații pentru a stabili natura intenționată a relației de afaceri și de client cu banca, precum și pentru activitățile financiare și de afaceri, poziția financiară și reputația de afaceri a clientului;
- informații cu privire la beneficiari efectivi, cu stabilirea în ceea ce privește ele datele necesare pentru identificarea individului.
În cazul în care beneficiarul efectiv nu este identificat, Banca poate recunoaște beneficiarul efectiv al organului executiv unic al clientului.
În scopul identificării clientului, reprezentativ, identificarea clientului beneficiarului și proprietarii benefice ale clientului furnizează profilul de client profil entitate persoana Banca-Client naturale, reprezentantul clientului, un întreprinzător individual (într-un singur fișier) și, în cazul în care clientul are un beneficiar, Chestionarul beneficiarului ( separat: LE PL SP) ...
2.2. Banca actualizează informații client, reprezentanții clienților, proprietarilor beneficiari și beneficiari efectivi cel puțin o dată pe an. iar în caz de dubiu cu privire la autenticitatea și exactitatea informațiilor obținute anterior - în termen de șapte zile lucrătoare de la data acestor îndoieli.
Identificarea clientului - persoană fizică, reprezentantul clientului, beneficiarul și beneficiarul efectiv nu se efectuează:
- privind operațiunile Băncii primesc de la clienți - plăți de la persoane fizice. în cazul în care suma nu depășește 15 000 de ruble sau suma în valută străină echivalentă cu 15 000 de ruble.
- punerea în aplicare a tranzacțiilor individuale pentru cumpărarea sau vânzarea de valută străină în sumă ce nu depășește 15 de mii de ruble, sau care nu depășește suma în echivalent valută străină la 15 000 de ruble.
- punerea în aplicare a Băncii, inclusiv implicarea agenților de plată bancare, transfer de bani fără a deschide un cont. inclusiv monedă electronică, în cazul în care suma de transfer nu depășește 15 000 de ruble sau suma în valută străină echivalentă cu 15 000 de ruble.
În ciuda prezenței motivelor de mai sus pentru identificarea non-implementare, Banca va fi obligată să-l petreacă în cazul în care un angajat al băncii este suspectat că aceste operațiuni sunt efectuate în scopul legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului.
3. Suspendarea operațiunilor clienților
Banca suspendă tranzacția clientului. cu excepția operațiunilor pentru a intra în fonduri transferate în contul unei persoane fizice sau juridice, timp de două zile lucrătoare de la data comenzii clientului privind punerea sa în aplicare ar trebui să fie efectuată, în cazul în care cel puțin una dintre părți la o tranzacție este o organizație sau individual pentru care măsurile aplicate de înghețare (blocare) a banilor sau a altor bunuri, sau o entitate juridică deținută sau controlată direct sau indirect de o astfel de organizație sau un individ, fie fizic sau persoană juridică care acționează în numele sau în direcția unei astfel de organizații sau a unui individ.
După o perioadă de două zile a operațiunii suspendate poate fi efectuată în mod obișnuit Banca numai în absența oricărei indicații cu privire la tranzacția de la Rosfinmonitoring.
4. Refuzul încheierii contractului de cont bancar (depozit). Încetarea contractului de cont bancar (depozit).
4.1. Banca interzice intrarea într-un contract de cont bancar (depozit) cu clientul, în cazul nerespectării de către client, reprezentantul client al documentelor necesare pentru identificarea clientului, reprezentantul clientului.
4.2. Banca nu poate deschide conturi (depozite) pentru persoane fizice, fără prezența personală a deschiderii contului (depozit) sau reprezentantul acestuia.
4.3. Banca este interzis să deschidă și să mențină conturi (depozite) pentru proprietarii anonime, adică, fără furnizarea de conturi deschise (depozite) persoane fizice sau juridice a documentelor necesare pentru identificarea sa, precum și să deschidă și să mențină conturi (depozite) către proprietari, folosind nume fictive (aliasuri ).
4.4. Banca are dreptul de a refuza să încheie un acord de cont persoană bancar fizică sau juridică (depozit) în caz de suspiciune că scopul semnării contractului este îndeplinirea scopului tranzacțiilor de bani (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului;
4.5. Banca are dreptul de a rezilia contractul de cont bancar (depozit) cu clientul, în cazul adoptării unui an calendaristic și încă două decizii de a refuza executarea ordinelor clienților privind efectuarea operațiunilor în conformitate cu punctul 5 din prezenta notă.
4.6. Banca are dreptul în timpul identificarea clientului, reprezentantul clientului, beneficiarul, beneficiarul efectiv, actualizarea informațiilor de pe ele să solicite prezentarea de către client, reprezentantul clientului și de a primi de la client, documentele clientului reprezentative de identitate, documente de constituire, documente cu privire la înregistrarea de stat a persoanei juridice (întreprinzător individual) .
5. Nerespectarea în îndeplinirea ordinelor clienților
Banca are dreptul de a refuza să execute ordinele clienților tranzacțiilor. cu excepția operațiunilor pentru a intra în fonduri transferate în contul persoanei sau entității pentru care există documente necesare pentru a înregistra informații în conformitate cu prevederile Legii № 115-FZ, iar în cazul în care angajații băncii suspectează că operațiune se efectuează în scopul legalizării (spălării) spălării sau finanțării terorismului.
Vă rugăm să rețineți că acțiunile Băncii de a suspenda operațiunile, în conformitate cu punctul 3 din prezenta notă, precum și refuzul de a efectua operațiuni în conformitate cu punctul 5 din prezenta notă, nu se ridică la răspunderea civilă a Băncii.