Forme de plăți fără numerar (bilet la ordin) - studopediya

1 transportul de mărfuri, lucrări și servicii

2 ordine de transfer plvtezhnogo

documente 3 procesare la TV-

4 transferul documentelor în RPC

5- contul corespondent debitând bancar al plătitorului

7 Se transferă extrasul de la furnizorul de cont corespondent al băncii

8-creditare de fonduri către furnizorul de cont

9- transfer de date extrase din contul de decontare de înscriere

Calculele în modul planificat de decontare plăți natură ordinelor de plată.

Navele furnizorul produselor către cumpărător, pe baza graficului de livrare convenit. Cumpărător este de acord cu termenii definiți prin contract, pentru a face plăți programate pe baza frecvenței plăților și ofertei planificate. În tranziția de plăți planificate plățile către parte a tranzacției este trimisă la băncile care deservesc copii ale acordurilor cu detaliile contrapartea tranzacției, indicând durata perioadelor de plată, plata prin transfer termene, instrucțiuni de conturi care vor efectua plăți și care vor fi creditate fonduri, alinierea calendarul și finalizarea comenzii calcule. La fiecare plată programată este emis și transmis ordinul de plată document separat-bancar (emise de către cumpărător).

verificări lunare corectitudinea plăților, acestea îndeplinesc costul produselor sau serviciilor efectiv livrate. Unul dintre participanții la tranzacție specificat de contract, monitorizează relațiile de decontare. Alocările sunt făcute conform calculelor rezultate mai precise, un ordin de plată separat (pentru subplată) sau creditarea diferența de plăți viitoare (pentru supraplată).

Plățile programate a minimiza decalajul de timp între transportul de mărfuri și de fluxul de numerar pentru ea simplifică tehnica de calcul, da părților posibilitatea de a reglementa mai clar fluxul de numerar. O condiție prealabilă aplicării cu succes a acestei forme de plată este o poziție financiară stabilă și o etanșeitate mare de conexiuni între părțile la tranzacție.

Scrisoare de credit. Domeniul de aplicare proporție largă în calculele de structură este mică, dar stabilă. Payer primele depozite de bani și apoi instruiește difuzarea băncii sale de a efectua plăți la locația destinatarului în condițiile acordului privind deschiderea unei scrisori de credit.

Scrisoare de pasiv financiar-contingente de credit al băncii, emis în numele unui client în favoarea contrapartidei sale. scrisoare de credit bancar (banca emitentă), poate efectua plata către furnizor sau de a da autoritate către o altă bancă împotriva documentelor prevăzute în credit, iar în cazul în care celelalte condiții ale scrisorii de credit.

În România se poate deschide următoarele tipuri de scrisori de credit:

· Coated (depozitate) sau neacoperite (garantat)

· Revocabil sau Irevocabile

sunt considerate acoperite scrisoare (depuse) de credit, la deschiderea pe care banca emitentă transferă fondurile către plătitor sau să-i ofere furnizorului de credit pentru banca (banca de executare) pe întreaga durată a angajamentului băncii emitente.

Uncovered scrisoare (garantat) de credit poate fi deschis la banca desemnată dându-i dreptul de a deduce valoarea integrală a scrisorii de credit de conducere conturile bancare ale emitentului. Fiecare credit trebuie să fie revocabile sau irevocabile. În absența unei astfel de determinare este considerată de credit revocabil. de credit revocabil poate fi modificat sau anulat de către banca emitentă fără acordul prealabil al furnizorului.

Utilizarea acreditivelor în plăți internaționale este reglementată de Camera Internațională de Comerț. Termen și plata prin scrisoarea de credit stabilită în acordul dintre plătitor și prestatorul. Deschiderea scrisori de credit garantate printr-un acord încheiat cu cumpărătorul, și în conformitate cu termenii relațiilor corespondente cu alte bănci.

Atunci când scrisori de credit sunt pe deplin respectate toate regulile de bază ale așezării:

· Plata la expediere

· Plata cu acordul plătitorului

· Plătitorul are dreptul de a refuza să plătească în cazul în care a constatat, în încălcarea condițiilor contractuale

· Acreditivul este deschis prin intermediul unui cumpărător sau de un credit bancar

Documentul atunci când se calculează scrisori de credit

Furnizor plătitor 9 (5)

banca nominalizată (7), (11), banca plătitorului 12 (2), (13)

1- formă Decorat LC

2-2- p debităm / de la client la contul corespondent bancar

3- 3 documente pentru VC și să le transfere către CRC

credit memo 4- 4- clearance-ul și trimiterea în furnizor CRC

5- crediteze furnizorul de cont bancar corespondent

6 Transmiterea documentelor la banca nominalizat

7 Rezervarea de fonduri pentru calculul

9- Transportul mărfurilor către cumpărător

10 Documente Trimiterea registru

11 Transferul de fonduri în contul furnizorului

12 registre de transfer

13 Scrie-off de fonduri din contul corespondent al băncii plătitoare

14 conturi de transfer registre

Calculele prin controale. titularul de cont (sertar) dă un ordin scris la banca care a emis controalele de decontare, să plătească suma indicată în cec, beneficiarul plății (beneficiar). Cecurile sunt utilizate, acestea sunt mijloacele de plată și pot fi utilizate în calcule, în toate cazurile prevăzute de lege. Nu este permis calcule verificări între indivizi.

· În cazul în care plătitorul nu vrea să facă plata la primirea bunurilor și-o parte furnizor asupra bunurilor înainte de a primi garanția de plată

· În cazul în care vânzătorul nu este cunoscut în prealabil

· Verificarea este o securitate

Talonul este cecuri în alb „a verifica curent“, tighelite în cartea de foi de 10,25 și 50. Pentru carnetul de cecuri afaceri sunt în serviciul declarațiilor lor bancare. Depozitele bancare de fonduri reclamantei într-un cont separat.

Clienții cu o disciplină financiară de plată poziție stabilă și stabilă pot fi emise carnet de cecuri ...

Plata în numele unui cec poate fi făcută numai în favoarea persoanei specificate pe cec, printr-un ordin în favoarea persoanei specificate pe cec, iar la comanda lui (cec de înregistrare pe partea din spate) către o altă persoană, pe purtătorul -in favoarea oricărei persoane, depune cecul în bancă. Cecuri personale nu sunt supuse transferului. Purtător poate fi transferat într-o altă persoană, prin simpla livrare. O înregistrare ordine de etichete de transfer (aprobare).

Documentul verifică calculul

Furnizor 4 plătitor

(7) (11) 7 banca plătitorului

1 declarație și ordinul de plată pentru achiziționarea de carnet de cecuri

2 depunere mijloace pentru calcularea verificărilor

3-predare carnet de cecuri anterioare

5-extract și controalele de transfer

6-punere de verificare pentru colectarea

registru 9-unelte de controale plătite

Registrul 10 CRC-pass pentru transferul de fonduri către furnizorul

Contul corespondent 11 de debit cu banca și trimiterea memorandumurilor

12-creditare de fonduri către furnizorul de banca

registru 13-transfer pentru a compensa sumele pentru contul furnizorului

14 declarația de venit în

Circulația facturilor este reglementată de lege „Cu privire la proiectul de lege ordinară și de transfer“

Bilet la ordin (solo) este străzi. Un proiect de lege (proiect) veksedatelya ordin -bezuslovny (creditor) plătitor să plătească suma specificată 3a parte. Cambia participă 3 persoane:

· Payer (sertar) căruia i se adresează ordinul în conformitate cu proiectul de lege

· Noteholders state (remisiva) beneficiar al unui proiect de lege

Un proiect de lege trebuie să fie acceptată de către trasul. Numai atunci el poate deveni un document executiv. Acceptorul devine un debitor. facturi obligatorii ale detaliilor:

· Locul de amplasare și de umplere vremmya

· Promisiunea de a plăti o anumită sumă de: indicarea sumei în cifre și cuvinte, ora și locul de plată

· Numele de ordinul căruia plata trebuie făcută

Aval (garanție bancară suplimentară) poate fi prevăzut pe partea frontală sau a piesei de extensie (allonge).

Se transferă proiectul de lege este însoțită de introducerea etichetelor de transfer (aprobare). Forma bilet la ordin de plată necesită participarea obligatorie a băncilor, execută ordinul sertarului, care se reflectă prin cuvintele „de plată.“

Banca colectează proiectul de lege, și se angajează să primească și să transfere fondurile în contul clientului.