Care este protejarea activelor de la compania nexus

Conceptul, obiective, strategii și instrumente de protecție a activelor

Aproape în orice moment relațiile de proprietate au fost printre cele mai importante în societatea umană. Posibilitatea de a deține, folosi și dispune de active valoroase care stau la baza multor acțiuni umane și comportamente.

Acumularea de active într-o singură și lipsa, sau limitări ale altor cauze numeroase probleme și efecte negative, în special în perioada de dezvoltare inițială a civilizației umane. Odată cu dezvoltarea statului și a instituțiilor sale, active devine mai sigur în ceea ce privește atacurile asupra lor de către alți cetățeni. Dar, în același timp, a crescut riscul de a fi confiscate de către stat sau de către membrii mai privilegiate ale societății.

Și, deși a plecat cu nimic De-a lungul timpului, au fost realizate progrese semnificative în protecția proprietarilor bona fide de active, ci lăcomia umană și interes pe de o parte, și ambiguitatea legilor celuilalt încă generează riscuri substanțiale pentru a fi sub atacul arma pe proprietatea lor, și în cele din urmă . Acesta este motivul pentru întreaga industrie a fost format, cunoscut sub numele de „protejare a activelor“, în lege.

Protecția activelor - un set de acțiuni organizatorice și juridice al căror scop principal este acela de a crea condițiile în care aceste active nu sunt disponibile pentru atacurile inamice menținând în același timp titularul unor astfel de capacități active:

• controlul asupra lor,
• extracție beneficii
• eliminarea soarta lor ulterioară (vânzare, prin transfer, moștenire, donație, etc.).

adversarii probabile (de la cine să protejeze?)

Statul, prin organele și instituțiile sale (de multe ori corupt).

Conturi în cazul tranzacțiilor comerciale - în proprietatea personală de protecție a sancțiunilor în cazul unor probleme cu executarea contractelor comerciale.

Parteneri de afaceri - co-fondatori (co-proprietari), companii private, parteneri în parteneriate.

Insiderii - cei care au acces la informații confidențiale într-un proprietar de afaceri controlate.

reclamanti civile „de ruinare“ - oamenii principala sursă de profit, care sunt procese pe cele mai puțin prepozițiile (de multe ori contrived). Mai ales astfel de cereri sunt comune în Statele Unite.

Elementul penal - extortionists, șantajiștii, raideri.

membrii familiei - în situații într-un divorț și împărțirea proprietății, deturnare de fonduri de la copii neglijente și așa mai departe.

Proprietarul proprietății - protejarea bunurilor de la sine, în cazul unor astfel de fenomene ca jocurile de noroc „contaminare“, alcoolism, dependenta de droguri, dementa si inadecvat legate, etc.

Obiectivul principal al protecției activelor

- structura acestora, astfel încât acestea nu erau disponibile pentru atacuri. Cu un astfel de proces de structurare transferul riscului de pierdere a controlului asupra activelor de la un subiect (persoană sau entitate) expunerea maximă la un astfel de risc într-un subiect, care risc este mult mai mic. Astfel, proprietatea trebuie să fie izolat de obiectul riscurilor căreia îi aparține.

persoanele cheie riscuri

• creanțe civile.
• Participarea la structurile de afaceri ca o entitate cu responsabilitate nelimitată personală: director, partener general, fondator (participant) al unei companii nelimitat.
• Pretenții pentru împărțirea proprietății prin divorț.
• procedurilor administrative și penale, și ca o consecință - amenzi și confiscarea.
• Prezența moștenitorilor nedorite care pot fi eligibile pentru o parte obligatorie în moștenirea după moartea proprietarului de proprietate.

Principalele riscuri ale persoanelor juridice

• Raider sechestru, preluare ostila.
• Oportunitatea de a respinge în instanță natura corporativă a societății sau a unui parteneriat cu răspundere limitată și recunoașterea participanților acestor structuri de responsabilitate personală în afara acțiunilor lor (actiuni).
• Modificări nefavorabile ale legislației în jurisdicția de încorporare a structurii de afaceri.

Toate sistemele de protecție a activelor pot fi împărțite în trei grupe principale:

1. distanțarea juridice din active - adică transferul subiectului riscuri fiind de proprietate sunt mari, subiectul ale căror riscuri sunt mult mai mici. O astfel de persoană poate fi - corporații, fundații private, încredere. Această abordare oferă proprietarului pierdut o legătură juridică cu activele transferate, dar păstrând un anumit nivel de control asupra acestora.

2. secretizare proprietate activ - utilizarea unor astfel de metode de proprietate asupra activelor în care identitatea proprietarului rămâne nedezvăluite (acțiuni la purtător).

3. grevarea activelor - crearea unei situații juridice în care active își pierd valoarea lor economică și, prin urmare, mai atractiv de a deține.

Foarte important în procesul de creare circuite de protecție a activelor este selectarea jurisdicții, instituțiile juridice care vor fi utilizate în această schemă. Este foarte de dorit ca această competență este în concordanță cu o serie de criterii, și anume:

• Stabilitatea politică.
• Un sistem judiciar independent, precum și asigurarea punerii în aplicare corespunzătoare a deciziilor judecătorești.
• Sistemul fiscal favorabil.
• Protecția adecvată a datelor confidențiale și companiile de înregistrări.
• legislație bine concepute care:

nu recunoaște hotărârile străine (și, în cazul în care consideră că o serie de condiții favorabile de protejare a activelor rezerve)

Nu este prea provocare pe termen lung de limitare,

o interdicție privind plata muncii legale „de rezultat“ (pe bază de urgență),

Strategii de protecție a activelor

strategii de protecție a activelor sunt instrumente juridice și organizatorice, a căror aplicare face active neatractive sau nu sunt disponibile pentru abuz. principiu de bază, invocată de toate strategiile, are următorul cuprins: „Orice activ poate fi atacat și luat de la tine, cu excepția faptului că nu dețin în mod oficial“

Astfel, protecția bunurilor, în majoritatea cazurilor, care vizează eliminarea raporturilor juridice cu proprietarul bunului, menținând în același timp posibilitatea de a le utiliza, precum și pentru a controla soarta lor.

Trebuie remarcat faptul că nu există absolut nici o „concrete“ strategii care ar elimina chiar și cea mai mică posibilitate de pierderea de active ca urmare a atacului bine planificate de către creditori sau de alte persoane care doresc să ia proprietatea altcuiva.

Cu toate acestea, în arsenalul de avocați specializați în protecția activelor, există un set de instrumente, a căror utilizare face ca succesul unui astfel de atac este foarte discutabilă și improbabil. Da, și atacul activelor de proces ar putea fi într-un astfel de caz este foarte scump, și, prin urmare, foarte neatractive. să evalueze în mod corespunzător șansele lor de succes, „agresorii“ ar prefera să caute pe cineva mai puțin sigure.

Factorii luați în considerare atunci când se construiește politica de securitate:

• Referitor la individ și situația specială a proprietarului de active - singuratice sau este căsătorit, de planificare pentru a avansa protecția sau deja sub atac.
• active înrudite prin natura lor - bunuri personale sau de afaceri.
• Referitor la tipul de active - numerar în conturi bancare, imobiliare, drepturi corporative (acțiuni, acțiuni în parteneriate, etc.).
• Referitor la natura juridică a creanțelor (potențiale sau existente) - taxe de încălcare a contractului, taxe de transfer ilegal de proprietate, proceduri de familie etc.

Atunci când se planifică de protecție este întotdeauna necesar să se ia în considerare factorii de mai sus. Foarte des, în circumstanțe similare, aceeași strategie poate să nu funcționeze, și, uneori, chiar face mai mult rău decât bine.

Strategia de protecție slabă

1. Transferul de active la rude sau un soț (soție) - adesea folosit în practica strategia. Se poate lucra dacă este folosit înainte de declanșarea problemelor. Dar, în cazul în care un astfel de transfer are loc în timpul procesului, acesta poate fi ușor contestată ca transferul nedrept de active

2. Atribuirea la statutul de „matrimonială proprietate“ a activelor - este inutil, deoarece proprietatea comună a soților nu se bucură de nici o protecție, iar în cazul în care pârâtul este un soț - încă întreaga proprietate este sub atac.

3. confiscarea prietenos proprietății - depunerea unei plângeri de către o persoană prietenoasă pentru a îngheța activele. O astfel de strategie poate fi contestată cu succes de către atacatori.

4. Transferul activelor revocabil Trust (revocabil Trust) - un trust este de natură să recunoască fictive și întreaga proprietate a încrederii va fi considerat proprietatea fondatorilor săi cu toate consecințele sale.

În plus, este extrem de efecte nedorite sunt:

• Emiterea de garanții personale pentru creditele altora - acest lucru este echivalent să-și asume obligația de a plăti împrumutul în cazul în care persoana respectivă ar fi insolvabilă.
• Participarea la structurile de afaceri ca o persoană cu răspundere nelimitată personală (directorul companiei, partener general într-un parteneriat, un membru cu societățile cu răspundere nelimitată). statutul implicit juridic al acestor entități își asumă răspunderea nelimitată.

strategii cheie de protecție a activelor bun

1. Reducerea riscului de a fi acționat în justiție în instanță

• Neparticiparea în operațiuni riscante cu partenerii, nu inspiră încredere.
• Neparticiparea în afaceri ca o entitate cu răspundere nelimitată.
• Conformitatea cu toate cerințele legale în domeniul afacerilor, inclusiv legislația muncii (respectarea drepturilor salariaților).

2. Asigurare de răspundere civilă - chiar și în cazul de vinovăție dovedită a costurilor pârâtei sunt acoperite de asigurare (cel puțin parțial). Termenii de o astfel de asigurare pot fi foarte diferite. În mod regulat primele plătite pot fi relativ mici în comparație cu sumele care pot fi pierdute în cazul pierderii cauzei în instanța de judecată.

3. contracte de pre-maritale și de căsătorie - un instrument extrem de util, care îndeplinesc două funcții:

• Contractul protejează activele unei creanțe soț în caz de divorț.
• Este posibil să se precizeze care proprietatea este considerată o îmbinare (realizabilă pentru soțul creditorilor), și care este - separat, care este imposibil de atins.

Contractul de căsătorie nu poate fi considerată ca fiind transferul nedrept de active.

4. Declarația de bunuri imobiliare ca singurul habitat (Homestead Scutire) - pe o astfel de proprietate, în principiu, nu poate bloca accesul pe piață. Conceptul nu se aplică în toate jurisdicțiile. Cu toate acestea, dacă dețineți o proprietate în străinătate, acordându-i statutul unui singur habitat poate fi o barieră suplimentară de protecție împotriva creditorilor. Unele țări au restricții cu privire la valoarea unei astfel de proprietăți set foarte mare (poate fi conac scump). Termenii de statut pot varia în diferite țări. De obicei, astfel de condiții sunt necesare pentru a locui în proprietate, iar această proprietate trebuie să fie unic în întreaga țară înregistrată pe persoana în registrul de stat. Utilizați acest instrument pentru a fi atent, asigurați-vă că pentru a primi sfaturi de la avocați din țară se află imobiliare. În plus, trebuie remarcat faptul că regula unui singur habitat nu se aplică în cazul decăderii penale.

5. Proprietatea Charged datorii prietenos - punerea proprietatea privind securitatea unei structuri corporative prietenos. Astfel, se realizează activ de captare neatractive punct de vedere economic. Chiar dacă o astfel de proprietate va fi atacat, creditorul „prietenos“ ar fi un creditor prioritar.

• Aceasta izolează proprietatea personală a obligațiilor structurii de afaceri.
• Proprietatea asupra unei astfel de structuri este protejat de creditorii personali ai membrilor săi.

Folosind structura corporativă este extrem de important să se respecte toate formalitățile prescrise de legile corporative, și anume:

• Compania (parteneriat) ar trebui să fie un cont bancar corporativ separat.
• Societatea trebuie să mențină scrupulozitate documentație internă (registrul membrilor, registrul de acțiuni, etc.).
• Trebuie să fie adunarea generală regulată a participanților (acționarilor) și o reuniune a directorilor companiei cu exploatarea forestieră a acestor evenimente.
• Companiile trebuie să evite amestecarea activelor personale cu activele membrilor săi.

Importanța respectării formalităților corporative, datorită faptului că, în cazul unui atac asupra societății avocaților reclamantului în primul rând va încerca să „străpungă protecția corporativă“ (pentru a străpunge la vălul). care este - pentru a dovedi insepararea juridice fictive al companiei. Și dacă documentația de companie nu este în ordine, întâlniri anuale nimeni nu își petrece, conturile personale ale jucătorilor sunt folosite în loc de un cont bancar corporativ etc. atunci judecătorul poate fi evident că societatea nu a fost creat pentru a face afaceri, dar numai pentru protecția creanțelor creditorilor. Și, ca o consecință, societatea poate fi recunoscută de către instanța fictive, iar membrii săi (acționari) va fi responsabil pentru datoriile sale cu toate lucrurile personale.

De asemenea, trebuie remarcat faptul că un parteneriat limitat (LP sau LLP) și un SRL are un avantaj foarte important în comparație cu compania clasică pe acțiuni LTD. Aceasta constă în faptul că ponderea un număr limitat de companii partenere sau cota de LLC sunt considerate cele care nu pot bloca accesul pe piață, și că nu poate profita (aceasta se numește „încărcare de protecție ordine“). Putem câștiga doar dreptul la venitul alocat acestei acțiuni. Acest factor face ca victoria în instanță nesemnificativă ca venituri încă să fie distribuite, și să facă o astfel de structură de gestionare pentru a distribui veniturile instanței nu se poate. Controlul controlul unor astfel de structuri „victoria“ în calitate de creditor nu primește. În timp ce acțiunile LTD sunt mai valoroase pentru a captura de active, deoarece posesia dă dreptul la vot și în cele din urmă dreptul de a controla societatea și activele sale.

Crearea structurilor corporative în jurisdictiile offshore clasice, oferă o serie de avantaje suplimentare:

• Legislația offshore, adaptată la maxim în scopuri de protecție a activelor.
• Absența completă de impozitare a veniturilor companiilor offshore. În loc de impozitul pe venit prevăzut pentru o mică taxă fixă ​​anuală.
• În jurisdicții offshore, a impus cerințe mult mai puțin stricte pentru companiile de raportare.
• Legislația offshore oferă mult mai mare protecție a datelor confidențiale. În aproape toate aceste jurisdicții registrul societăților închise de la accesul publicului.
• Un avantaj important al jurisdictii offshore este faptul că, în multe cazuri, acestea nu au recunoscut în mod constant legislația străină, inclusiv norme privind moștenitorii legali obligatorii. În plus, off-shore nu recunosc și nu execută hotărârile pronunțate în alte țări.
• În unele jurisdicții (de exemplu, pe insula Nevis) prevede necesitatea unui depozit în numerar substanțiale (50-100 $ mii.) Înainte de a înregistra un proces împotriva încrederii locale sau fundație privată. Și în cazul în care pierde caz, această sumă nu va fi returnată solicitantului. În plus, avocații de pe insula Nevis este interzis să lucreze la termenii unui procent de cazuri câștigate (pe bază de urgență), care îi privează de procesul de motivație pentru a câștiga cu orice preț.

7. Utilizarea de trusturi off-shore. Trust - este o relație legală în care constituitorului transferurile anumite active aflate sub controlul și gestionarea Administratorului în beneficiul beneficiarilor de încredere, sau pentru un anumit scop (dacă ținta de încredere).

Ca un produs al sistemului juridic anglo-saxon, încrederea creează o mulțime de întrebări de la compatrioții noștri. Însăși ideea de o ruptură completă de legături juridice între activele transferate de încredere, și fondatorul trustului (fostul proprietar formal al activelor) cauzează adesea confuzie și teamă. Cu toate acestea, încrederea proiectate în mod corespunzător creează o barieră de încredere pentru a ataca activele dușmanilor, fiind un remediu perfect pentru active ascuțiți face. Riscul de a „pierde“ aceste active la zero.

concluzie

Cel mai bun efect al aplicării strategiilor și instrumentelor de protecție a activelor este obținută înainte de debutul de probleme potențiale. Prin urmare, este esențial să-și planifice cu atenție structura lor de proprietate în avans. Este necesar de a construi astfel de structuri juridice, ceea ce ar oferi posibilitatea de a ataca de potențiali agresori-reclamanti și ar conține o instrumente robuste pentru a contracara și apăra împotriva unor astfel de atacuri.

Dar chiar dacă problema este deja aici, este încă necesar să se lupte până la capăt și cel puțin a minimiza pierderile posibile. Aproape rămâne întotdeauna mai mult sau mai puțin șansele unui rezultat favorabil al cazului. Ce să nu facă în nici un caz, asa ca a fost o stațiune la mijloace penale, inclusiv deteriorarea bunurilor lor (în conformitate cu principiul „nu ajungi la nimeni“). Consecințele unor astfel de acțiuni pot fi mult mai trist decât pierderea proprietății.