Tipurile de fraudă sunt cele mai comune, tipurile de fraudă în bancă și pe internet, tipuri

Definiția „fraudă“, a obține mai multe activități ilegale în diverse domenii, inclusiv în domeniul bancar, de comunicații mobile și tehnologii informaționale. În ciuda diferențelor de tehnologie, toate aceste acțiuni reunește o serie de caracteristici comune:

• acțiuni frauduloase;
• Încălcarea de încredere;
• alterarea sau omiterea Frauduloase;
• Furtul de proprietate altor persoane;
• achiziționarea ilegală a drepturilor la proprietatea altora;
• În cele mai multe cazuri, victima unei fraude pe cont propriu și în mod voluntar transmite criminali de proprietate sau de drepturile lor la acesta.

Tipuri de fraude bancare

Activitățile frauduloase în bănci pot fi împărțite în mai multe grupe:

• Frauda în creditare - creditare suma pentru a achita datoria către alte conturi, înregistrarea creditelor acordate debitorilor non-existente, credite fără cunoștințe de proiectare clienților;
• Frauda în servicii de decontare - sume de elevație de debit din cont, înlocuirea bancnotelor false, bancnote de stretching ambalaj retratate;
• Frauda cu depozite - retragerea contribuțiilor primite este o subestimare a sumelor în documentele, retrage fonduri fără știrea clientului.

Cele mai multe fraude bancare efectuate în ramurile și birouri ale băncilor, în cazul în care există mai puțin de control, dar nu în birouri mari de cap. În astfel de circumstanțe, angajații mai puțin, dar ele sunt implicate într-un număr tot mai mare de procese de afaceri, deschizând mai multe oportunități pentru activități ilegale.

Tipuri de fraudă pe Internet

Datorită creșterii puternice a pieței de plăți electronice și on-line de cumpărături sunt în curs de dezvoltare forme noi și moderne de fraudă, cu utilizarea tehnologiei informației. Cele mai frecvente tipuri de fraudă pe Internet sunt următoarele manipulări:

• Phishing - furtul de informații personale (parole, login-uri) pentru a fura bani de la un card bancar. În principal pentru phishing care conțin corespondență link către site-uri false;
• Frauda prin e-mail - așa-numita „scrisoare nigerian“. Ele conțin o legendă frumoasă despre moștenirea miticului și cererea în raport de a transfera bani în contul pentru plata onorariilor avocaților sau comisioane;
• Portofele online, fraude - mai des în astfel de cazuri, transferurile cumpărător vânzătorului plata anticipată portofel on-line, dar în cele din urmă nu a primit nici un bunuri sau bani.

Frauda folosind celulare pot fi împărțite în două grupe. Primul ar trebui să includă retragerea direct din numărul de cont al proprietarului fără știrea lui. O astfel de fraudă se pot răsfăța operatori mobili, și nu au legătură cu companiile evazioniștilor lor. În al doilea grup poate include cazuri de fraudă în care utilizatorul însuși transferă banii în cont, fie le trimite direct în mâinile sau să părăsească locul specificat de fraudatori. În astfel de fraude celulare doar acționează ca un instrument de așteptare. De exemplu, a jucat un apel al unei rude apropiate în probleme și în nevoie urgentă de bani.

Tipuri de fraudă cu bani

Cheating cu bani - aceasta este una dintre grupurile cele mai ample și mai cuprinzătoare, deoarece aproape orice înșelăciune, oricum, implică posesie ilegală de bani altor oameni. Cu toate acestea, există mai multe metode de fraudă asociate direct sau indirect cu facturile de numerar. Aceste metode pot fi practicate în magazine, chioșcuri, casele de schimb. Cea mai simplă și cea mai comună este de fraudă prin înlocuirea acestor note în pachet la fals (în general, mai sus și mai jos - real mijloc - hârtie false sau simplu). De asemenea, practica de „deficit“ - din pachet facturile deja recalculat tras câteva facturi. Frauda poate fi produs de asemenea cu ajutorul ATM atunci când încearcă să-și retragă numerar, care este setat citirea senzorului de informații personale.

Ce tipuri de fraudă

„Sortimentul“ diverse fraude de astăzi a crescut considerabil, în principal ca urmare a sosirii vieții de zi cu zi a tehnologiilor moderne - cum ar fi Internetul, comunicațiile mobile, cumpărături on-line și bancare. Cu toate acestea, formele tradiționale de fraudă și încă prospere. Acestea includ thimblerigger, escrocherii stradă, care oferă pentru a cumpăra obiecte prețioase,, figuri de stofă accidentului și tratatul propus la fața locului. Una dintre cele mai mari și, în același timp, care implică un număr mare de oameni fel de fraudă este o schemă piramidală.

Cele mai frecvente tipuri de fraudă

Toate cele mai comune tipuri de fraudă sunt unite printr-un singur numitor comun - acestea sunt efectuate ținând cont de psihologia potențialelor victime ale escrocilor. Escrocherii gândit la cel mai mic detaliu și sunt capabili să înșele vigilența chiar și cei mai atenți și atent. Prin urmare, este necesar să ne amintim că informațiile personale, cum ar fi parola, numele de conectare, numărul de cont bancar, cuvânt de cod, CVV2-cod de pe un card de credit nu pot fi transferate către terți.

Orice încercare de a obține aceste informații ar trebui să fie un motiv de îngrijorare, și poate fi motivul pentru apelul la autoritățile competente.