Se propune să recunoască infracțiunea de spălare a veniturilor obținute prin evaziune

Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a elaborat un proiect de lege federală „cu privire la modificarea unor acte legislative din România“ „(în continuare - Proiect). Textul acestui document este disponibil pe site-ul oficial al Ministerului Dezvoltării Economice din România. Majoritatea amendamentelor care vizează creșterea transparenței operațiunilor de schimb valutar necesare pentru a preveni spălarea banilor proveniți din infracțiuni. De asemenea, se propune să se stabilească lista motivelor prin care banca poate refuza să intre în sau performanța contului bancar. Articolul descrie principalele modificări la legislația privind contracararea legalizării (spălării) a produsului infracțiunii conținute în proiect.

Conceptul de legalizare (spălării) infracțiunii

Rețineți că, în științe juridice la problema includerii sau excluderii acestor infracțiuni (în special fiscală), în conceptul de legalizare a dezvoltat două abordări.

Potrivit prima dintre ele legaliza fondurile care sunt obținute prin comiterea de infracțiuni care nu sunt acoperite de legiuitor la numărul de predicat, noi nu putem. Motivul este după cum urmează. În conformitate cu art. Art. 174, 174,1 UKRumyniyav infracțiunea de bani sau a altor bunuri care urmează să fie achiziționate, adică, pentru a crește activele persoanei vinovate. Acest lucru nu se întâmplă în comiterea infracțiunilor excluse din domeniul de infracțiuni pentru care este posibil legalizarea, ca urmare a săvârșirii lor de un criminal efectuate nediminuată, pentru a păstra fostele dimensiuni de proprietate.

În prezent, legiuitorul utilizează primul dintre aceste abordări. Cu toate acestea, dezvoltatorii de proiecte în determinarea infracțiunilor predicat reglementate de a doua abordare, ca pericolul public pe cel mai responsabil de spălare a banilor. modificările corespunzătoare să fie introduse în dreptul penal (art. Art. 174, 174.1 din Codul penal).

Când să urmărească spălarea fondurilor obținute penal sau a altor bunuri indiferent de mărimea lor. Personalul calificat admite spălarea de bani pe o scară largă. Proiectul se propune reducerea sumei care ar fi considerat mare, cu 6 milioane de 600,000. Frecați. Acest lucru va aduce o nouă structură calificată: comiterea infracțiunii a declarat pe scară largă, ceea ce ar ridica la mai mult de 6 milioane de ruble.

Proiectul prevede că persoanele vinovate de operațiuni (tranzacții) pentru spălare de bani, va fi posibil să se utilizeze, în plus față de pedeapsa penală alte măsuri de drept penal - confiscarea bunurilor provenite din comiterea infracțiunii.

Subiecții relațiilor în combaterea spălării banilor

- societate de asigurare reciprocă;

- fonduri de pensii de stat care au licență pentru activitatea de asigurare și la pensie;

În conformitate cu proiectul în legea privind combaterea spălării banilor va fi conceptul de „beneficiar efectiv“. Proprietarului beneficiar - o persoană fizică care, în mod direct sau indirect, singur sau împreună cu partidul său asociat (afiliate) are capacitatea de a defini acțiuni (decizii) a clientului. Criteriile de clasificare a persoanelor la numărul de beneficiari și cerințele pentru procedura de identificare va fi stabilită de către Guvernul Federației Ruse, cât și pentru instituțiile de credit - Banca de România, în coordonare cu Federal Piețele financiare Serviciul România și Serviciul de Monitorizare Federal Financiar.

Tranzacțiile supuse controlului obligatoriu

Așa cum legea actuală N 115-FL sunt supuse operațiunilor de control obligatorii cu fonduri sau alte bunuri care corespund simultan două criterii: cantitativ și calitativ. Proiectul ofera prima dintre ele rămân aceleași: controlul obligatoriu vor fi efectuate în ceea ce privește operațiunile în valoare egală sau mai mare de 600 de mii de ruble .. sau echivalentul în valută străină. În ceea ce privește criteriul de calitate, este planificat să se schimbe. Astfel, lista tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu va fi extins (cop. '' A '' n. 3, v. 10 Project). De exemplu, aceasta va include:

- IFM împrumut emitent instituție în numerar, în baza contractului de împrumut și restituirea împrumutului în numerar;

- înscriere (anulare) de fonduri în contul (cont), pe baza de leasing financiar (leasing);

- furnizarea de (obținere) creditului, rata dobânzii la care este mai mult de două ori mai mică decât rata de refinanțare de la data împrumutului;

- furnizarea și (sau) primirea de fonduri din cauza cerințelor monetare ale clientului (creditor) către o terță persoană (debitorul).

Proiectul propune ca transferurile de fonduri controlate, precum și o serie de operațiuni privind asigurările și reasigurările în valoare de 3 milioane de ruble. sau o sumă echivalentă în valută (cop. '' b '' n. 3, v. 10 Project).

Până în prezent, organizația angajate în tranzacții cu fonduri sau alte bunuri sunt, pentru prevenirea spălării banilor, să elaboreze norme de control intern, potrivit căreia necesitatea de a documenta informațiile obținute în timpul punerii în aplicare a acestor norme, precum și să le păstreze confidențialitatea. Pentru informații documentare Legea N 115-FZ o anumită justificare furnizată. Deși lista acestor baze deschise, Proiectul își propune să consolideze alte două motive legislativ. Deci, organizația va fi obligat să înregistreze informații privind tranzacțiile finalizate (tranzacții) de către client, pentru care Serviciul Federal de Monitorizare Financiara a transmis sau trimis înainte de o solicitare scrisă. Veți avea nevoie, de asemenea, pentru a înregistra informații în cazul unei tentative de a comite o singură operațiune de client pentru care apar suspiciuni în organizarea lucrătorilor că această operațiune se efectuează în scopul spălării banilor.

Conform proiectului de norme de control intern ale instituțiilor de credit, cerințele de calificare pentru funcționarii speciali responsabili pentru respectarea acestor norme, cerințele de identificare a clientului, beneficiarii vor fi stabilite de către Banca România a fost de acord, nu numai la Serviciul de monitorizare federal financiar, dar, de asemenea, cu Federal Piețele financiare Serviciul România.

Este de așteptat ca instituțiile de credit nu va fi permis să deschidă și să mențină conturi (depozite) proprietari anonimi (adică persoane fizice sau juridice care nu furnizează documentele necesare pentru identificarea acestora), ca și acum, precum și proprietari, folosind nume fictive (pseudonime).

În cazul în care există suficiente dovezi că tranzacția, tranzacția este legată de legalizarea veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară va transmite informațiile și materialele relevante nu numai la agențiile de aplicare a legii, dar, de asemenea, autorităților fiscale.

Dreptul băncii de a refuza încheierea sau executarea contului bancar pe motiv prevăzute de Legea N115-FZ

Motivele pentru refuzul instituțiilor de credit de a intra într-un cont bancar (depozit) o ​​persoană fizică sau juridică poate deveni circumstanțele enumerate în semnătură. '' D 'n'. 4 linguri. 10 proiecte (de exemplu, prezența persoanelor fizice în ceea ce privește organizarea, sau o suspiciune rezonabilă că scopul este de a semna contractul pentru efectuarea operațiunilor de spălare a banilor).

Pentru a refuza executarea unor astfel de contracte băncile pot pe anumite motive (de exemplu, punerea în aplicare a tranzacțiilor clienților care nu au scop economic sau legal vizibil aparent, nepotrivire organizarea activităților de exploatare, executarea repetată a operațiunilor, a căror natură dă motive să creadă că scopul punerii lor în aplicare este evaziunea procedurile de control obligatorii).

Criteriile pentru valabilitatea suspiciunea că operațiunea se efectuează în vederea legalizării (spălării) infracțiunii, vor fi stabilite de către Banca România, în coordonare cu Serviciul Federal de Monitorizare Financiară.

Proiect de lege federală „cu privire la modificarea unor acte legislative din România““. Documentul poate fi consultat pe site-ul oficial al Ministerului român al Dezvoltării Economice