Schimbătorul cu chestionarele ca Banca Centrală a complicat cumpărarea și vânzarea de valută străină

Pentru cumpărarea și vânzarea de valută străină în valoare de mai mult de 15 mii. Frecați. clienții băncii vor trebui să furnizeze nu numai un pașaport, ci și alte date cu caracter personal. Cum acest lucru va afecta clienții privați?

Poziția anterioară a Băncii Centrale a identificării clientului (numărul 262-P) asigură o identificare ușoară pentru schimbul valutar în valoare de mai mult de 15 mii. Frecați. - de fapt, a fost necesar să prezinte un pașaport. Identificarea completă cu umplerea profilurilor necesare pentru efectuarea operațiunilor cu suma de peste 600 de mii. Frecați. ACB este adus acum identificare ordine în conformitate cu legea privind combaterea spălării banilor. Există o identificare simplificată se aplică numai pentru transferuri fără deschiderea contului și card de tranzacții, dar nu atinge pe schimbul valutar.

Bancherii și angajații „schimbătoare“, spun că ordinea de cumpărare și vânzare de valută străină nu se va schimba, dar va crește operațiunile de birocrație și de timp.

De fapt, noile norme, spune directorul departamentului juridic al băncii „Home Credit“ Alexander Gontarenko înseamnă o sarcină suplimentară operatorilor „bănci“, pentru că fiecare persoană care alege să cumpere moneda în suma de mai sus minim, va trebui să completeze formularul de cerere pentru clienții care au venit pentru prima dată în exploatare Bank. Procedura în sine este în același timp, explică el, acesta va fi o lungă și complexă.

Directorul direcției juridice a Nordea Bank Konstantin Cavic, de asemenea, recunoaște faptul că noile reguli vor reduce viteza tranzacțiilor și de a crește în mod semnificativ sarcina asupra băncilor cu privire la înregistrarea tranzacțiilor de schimb valutar.

șef adjunct al Direcției de Monitorizare financiară și valuta de control ICD Natalia Stepanova spune că nevoia de mai multe informații despre clienți, cum ar fi informații despre reputația de afaceri, pentru a stabili relații cu banca, situație și surse de origine a fondurilor financiare a acestora va fi un caracter selectiv

Dar, reprezentanți ai „schimbătoarelor“, amplasate separat operkass băncile mici și mijlocii, spun că problema nu este atât de teribil.

Situat pe Leninsky Prospekt „schimbător“ ICB „Logos“, spune documentul, precum și timpul de serviciu, o oarecare creștere, dar, în general, nu afectează clientul procedurile de schimbare. Operkasse nu are nevoie chiar de a avea o comunicare electronică permanentă cu banca, a declarat purtătorul de cuvânt al acesteia. Potrivit lui, chestionarul va fi stocat și apoi transmise băncii.

Olga Sitnikova Mikhail Kachurin

Aboneaza-te la bot Banki.ru Telegramă!
@banki_ru_bot