Instrucțiuni de agent de plată bancar

și agenții bancare de plată (subagenti)
Memo

Pentru agentul de plată bancar

SA „NDB“ (în continuare - Banca sau operatorul de a transfera fonduri), în conformitate cu Legea federală № 161-FZ „Cu privire la sistemul național de plăți“ (în continuare - Legea NPC-uri), precum și în conformitate cu actele normative ale Băncii de România prin prezenta scrisoare aduce la informațiile dvs. atenția cu privire la regulile de lucru care urmează să fie urmate de agenți bancare de plată (în continuare - BPA) în activitățile lor.

SA „NDB“, fiind în conformitate cu Legea furnizorului de NPC-uri de transfer de bani, dreptul de a implica agentul de plată bancar:



  1. pentru adoptarea unui individuale de numerar și emiterea (sau) a unui individ în numerar, inclusiv cu utilizarea terminalelor de plată și ATM-uri;

  2. pentru a oferi clienților cu mijloace electronice de plată, și să permită utilizarea acestor mijloace electronice de plată, în conformitate cu condițiile stabilite de către operator pentru a transfera fonduri;

  3. în conformitate cu cerințele legislației România privind contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului de identificare sau de identificare simplificată a clientului - o persoană fizică în scopul transferului de bani fără a deschide un cont, inclusiv în numerar electronică, și și furnizarea de client a spus - un mijloc electronic de plată individuale.
În cazul în care punerea în aplicare a activităților unei bănci agentul plătitor:

  1. Pentru a efectua activitățile menționate mai sus, în numele Băncii;

  2. Efectuate în conformitate cu cerințele zakonodatelstvaRumyniyao contracarării legalizării (spălării) veniturilor provenite din identificarea infracțiunii și finanțarea terorismului a clientului - persoană fizică, reprezentantul său, beneficiarul, beneficiarii efectivi să pună în aplicare transferuri de numerar, fără deschiderea unui cont bancar, precum și în furnizarea respectivului client - un mijloc electronic de plată individuale;

  3. Utilizați un cont bancar special pentru a fi creditat integral primite de la persoane fizice de numerar;

  4. Confirmarea de acceptare (emiterea) de numerar prin emiterea unei chitanțe;

  5. Furnizarea de persoane cu informațiile în conformitate cu punctul .15 al articolului 14 din Legea NPC-uri;

  6. Aplicați terminale de plată și ATM-uri, în conformitate cu cerințele zakonodatelstvaRumyniyao utilizarea tehnologiei numerar în punerea în aplicare a plăților în numerar.

În ceea ce privește conformitatea cu Legea privind combaterea legalizării

Identificarea - un set de măsuri pentru a stabili anumite informații despre clienți, reprezentanții acestora, beneficiari efectivi, benefic asigurarea proprietarilor acestor informatii, folosind documente originale și (sau) copii certificate în mod corespunzător.

Informațiile necesare pentru identificarea individului:

1. Numele și (cu excepția cazului în care se prevede altfel prin lege sau cutumă naționale) patronimic.

2. Data și locul nașterii.

4. Detaliile documentului de identificare: seria și numărul, data emiterii documentului, numele și codul autorității emitente departament (dacă este disponibilă).

4.1. cetățeni România.

  • pașaport românesc;

  • birouri de registru de certificate, autoritatea executivă sau administrația locală cu privire la nașterea cetățeanului - pentru cetățeanul român care nu a împlinit vârsta de 14 de ani;

  • pașaport străin;

  • pașaportul de marinar;

  • soldat ID-ul sau ID-ul militar;

  • carte de identitate temporară a cetățeanului România, emis de autoritatea de Interne pentru a obține un pașaport;

  • alte documente, recunoscute în conformitate cu legile din Romania documentelor care atestă personalitatea.

4.2. Pentru cetățenii străini.

  • pașaportul unui cetățean străin sau un alt document prevăzut de legislația federală sau recunoscute, în conformitate cu tratatul internațional al România ca document. identitate.

4.3. Pentru persoanele apatride, în cazul în care locuiesc permanent pe teritoriul România.

  • ședere în România

4.4. Pentru alte persoane fără cetățenie.

  • document eliberat de un stat străin și recunoscute în conformitate cu tratatul internațional din România ca un document care să ateste apatridul;

  • un permis de ședere temporară;

  • reședință;

  • alte documente cerute de lege federală sau recunoscute, în conformitate cu tratatul internațional din România ca documente de identitate apatrizi.

4.5. Pentru refugiați.

  • certificat de examinare a unei cereri de acordare a statutului de refugiat, eliberat de oficiul diplomatic sau consular al România sau controlul imigrației poștă sau organ teritorial al autorității executive federale pentru serviciul de migrație;

  • certificat de refugiat.

5. Datele de card de migrare: numărul de card, data începerii perioadei de ședere și data de expirare a sejurului; și datele documentului care confirmă dreptul unui cetățean străin sau apatrid să rămână (Reside) în România. serie (dacă este disponibilă) și numărul documentului, data de începere a dreptului de ședere (rezidență), data expirării dreptului de ședere (ședere).

Conform legislației române documentele care confirmă dreptul unui cetățean străin sau apatrid să rămână (Reside) în România sunt:

7. Număr de identificare fiscală (dacă este disponibilă).

Toate documentele, care să permită identificarea clientului, precum și să stabilească și să identifice reprezentantul clientului, beneficiarul, și (sau) beneficiarul efectiv, a prezentat serviciul de monitorizare financiară a APP într-o perioadă de cel mult două zile lucrătoare. Documentele trebuie să fie valabile la data prezentării lor.

În cazul în care suma de numerar nu depășește 15.000 de ruble sau suma în valută străină. echivalentul a 15.000 de ruble, de identificare client - persoană fizică, reprezentantul clientului, beneficiarul și beneficiarul efectiv, precum și o identificare simplificată a clientului - o persoană fizică nu este efectuată.

  1. la primirea de agent de plată în numerar a băncii unei persoane fizice în scopul transferului de bani fără a deschide un cont (inclusiv e-bani) în favoarea:

  • persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali la plata bunurilor vândute, lucrările executate, serviciile prestate, utilizarea activității intelectuale sau a mijloacelor de individualizare,

  • autoritățile publice și guvernele locale, instituțiile aflate sub jurisdicția lor, care primesc plătitor de numerar în exercitarea funcțiilor lor. stabilite de legea română.

  1. atunci când furnizarea de client - un agent individual de plată bancă de fonduri, în scopul de a crește soldul de monedă electronică.

agentul plătitor Banca este obligată să efectueze identificarea și identificarea simplificată a clientului - persoană fizică, indiferent de suma de bani primită în numerar, în cazul în care:

  • beneficiar al remitențelor este o persoană fizică,

  • beneficiar al remitențelor este o organizație non-profit (cu excepția organizațiilor religioase și caritabile înregistrate în conformitate cu procedura stabilită, parteneriate proprietarii de bunuri imobiliare (locuințe), locuințe, cooperative de locuințe sau alte cooperative specializate de consum, operatorii regionali stabiliți în forma juridică a unei fundații în temeiul România la Codul de locuințe)

  • beneficiar al remitențelor este o organizație stabilită în afara teritoriului România,

  • lucrătorii FHT au suspiciunea că această operațiune se realizează în scopul legalizării (spălării) spălării sau finanțării terorismului

  • numerar acceptate pentru transferul de fonduri fără deschiderea unui cont bancar (inclusiv e-bani), în scopul de a plăti pentru bunuri (lucrări, servicii) incluse în lista de mărfuri (lucrări, servicii), definite Guvernul România, în schimbul pentru care agentul plătitor nu este are dreptul de a primi plăți ale persoanelor fizice.

În ceea ce privește utilizarea unui cont bancar special:

Atunci când se utilizează un agent bancar special de plată a contului bancar trebuie să țină cont de faptul că următoarele operațiuni pot fi efectuate în contul specificat:



  1. Înscrierea luate de la persoane fizice de numerar.

  2. Transferul de fonduri debitate din contul bancar al unui alt agent de plată bancar special (subagent).

  3. Retrage fonduri în conturile bancare.

Alte tranzacții pe un cont bancar special nu este permisă.

Controlul asupra respectării cu agenții bancare de plată și subagenti responsabilităților pentru livrarea Băncii primite de la persoane fizice în numerar pentru a fi creditată în contul dvs. bancar special, precum și cu privire la utilizarea conturilor specificate, efectuate de către autoritățile fiscale din Federația Rusă.

În ceea ce privește informațiile care trebuie să fie indicate pe chitanța eliberată unei persoane fizice:

Echipament de control, agenții bancare de plată aplicate ar trebui să asigure emiterea unei chitanțe, care cuprinde următoarele cerințe obligatorii:

În ceea ce privește cerințele de case de marcat utilizate FHT

Echipament de control, BPA utilizate ar trebui:

În ceea ce privește informațiile pe care ar trebui să fie partajate cu banca agentul plătitor la un individ:

Atunci când aducerea agentului de plată bancar în fiecare loc al operațiunilor de agent bancar de plată înainte de începerea fiecărei operațiuni pentru persoane fizice următoarele informații trebuie să fie furnizate: