Frauda cu creditele din partea angajaților băncii

Din păcate aceasta marca, dar, din păcate, de cele mai multe scheme frauduloase fiind elaborate cu participarea angajaților băncii. De obicei, pentru un împrumut către client trebuie să furnizeze date personale, certificat de angajare și a altor documente care trebuie verificate de către banca cu cea mai mare grijă. Acest lucru este cu atât mai adevărat de împrumuturi mari, a căror înregistrare necesită garanții și garanți, precum și achiziționarea unei polițe de asigurare. Furnizarea de garanții și garanții escrocii nu este considerată ca fiind posibil, astfel încât, în aceste cazuri, numai participarea unui angajat al fraudei bancare într-un criminal poate ajuta.

Foarte rar, dar încă mai există fraude mari pe baza tranzacțiilor preferențiale neprofitabile pentru bancă. Desigur, acesta este rotit la nivelul băncii și managementul companiei, atunci când interesul personal de a arăta fața superioară (de exemplu, șeful acțiunilor băncii deținute de companie). Astfel, acesta devine câștig personal mai presus de interesele și profiturile băncii. Desigur, o astfel de scară largă caracter fraudă, să cumpere și apar rar.

În plus față de acordarea de împrumuturi frauduloase, băncile suferă pierderi în ceea ce privește garanția reală. Ca garanție debitorul oferă, de obicei, banca o proprietate diferită: imobiliare, vehicule, mașini, echipamente. Atunci când există o întârziere, clientul în mod fraudulos poate solicita angajatului să ridice interdicția cu garanții reale.

Ca un exemplu, următorul caz: un debitor a părăsit securitatea băncii câteva camioane. Fiind insolvabil, el a decis să acțiuni frauduloase. Mergând la managerul de credit, clientul ia cerut să intre în poziția: ridice interdicția privind camioane, cu scopul de a livra transportul din străinătate, se presupune că acesta va ajuta plăti datoria la banca. ofițer bun crezut ceea ce a debitorului și a acordat cererea sa. Un împrumutat și plecat, camioanele au dispărut împreună cu el.

O altă opțiune de fraudă asociate cu înregistrarea de împrumut moale. Beneficii similare sunt oferite de bancă pentru angajații săi. Pentru o taxă angajatul băncii face un împrumut către client în numele său. Desigur, banca va primi venituri mai mici, iar creditele sunt o persoană complet diferită. Desigur, pentru angajat, această operațiune este foarte riscantă, din cauza returnarea datoriei este responsabil este cel căruia a emis un credit, iar în cazul în care clientul nu va rambursa împrumutul, va trebui să se întoarcă banii la el. Au fost momente când un ofițer de împrumut făcut în câteva împrumuturi altor persoane, în numele colegilor lor. Aceasta, desigur, o crimă pentru care va trebui să poarte responsabilitatea, pentru că tot secretul încă veni vreodată.

Pentru a preveni tranzacțiile frauduloase care implică angajații băncilor de administrare a instituțiilor de credit oferă o varietate de măsuri de securitate. În special, are acum o „regulă de două mâini“, în care la prelucrarea împrumut implicate mai mulți angajați. De exemplu, unul dintre ele se ocupă cu documentele pe împrumut, precum și alte materiale promoționale de proiectare. În plus, examinarea documentelor de autenticitate a efectua servicii de securitate, avocați și alte organizații specializate. Datorită acestor măsuri, numărul de tranzacții frauduloase care implică angajații băncilor, în mod considerabil în jos.

Alte articole pe site-ul nostru

• 
  Cum de a câștiga bani acasă fără investiții
• 
  Banca fond a pierdut aproape toti banii investitorilor într-o zi
• 
  Echipament bancar: rezultatele evoluției tehnice
• 
  Cum de a salva antreprenor
• 
  Idei de afaceri fast-
• 
  Schimbător WestChange.top: Este el demn de încredere? schimb de valute disponibile. Care sunt recenzii ale clientilor?