De ce băncile blochează carduri de salarizare și cum să le debloca, uneori, abuz băncile lor

Potrivit vice-președintele băncii centrale Dmitri Skobelkina, clienții, operațiuni care sunt posibile obiective pot fi legalizate (spălarea), în mod tipic au două sau mai multe dintre următoarele caracteristici:

- raportul dintre volumul produs pe săptămână în numerar la cifra de afaceri pe contul bancar al clientului în aceeași perioadă este de 30 la suta sau mai mult;

- de la data creării persoanei juridice a fost de mai puțin de doi ani;

- Activitatea de client, în care operațiunile sunt efectuate prin transferarea banilor într-un cont bancar și de a retrage fonduri din contul dvs. bancar, nu creează datorii fiscale proprietar sau sarcina fiscală este minimă;

- bani vine în contul bancar al clientului de la contrapartide, conturi bancare care sunt deținute, operațiune care au operațiuni de caracteristici ale transportului;

- primirea fondurilor de contrapartidă în contul bancar al clientului are loc cu un flux de numerar simultan din aceeași contrapartidă în conturile bancare ale altor clienți;

- fondurile acordate sume în contul bancar al clientului, de regulă, nu depășește 600 de mii de ruble .;

- retragere de numerar se efectuează în mod regulat, de obicei, de zi cu zi sau într-o perioadă de cel mult trei - cinci zile de la data primirii acestora;

- retragere de numerar se efectuează, de obicei, într-o cantitate care nu depășește 600 de mii de ruble, sau într-o cantitate egală cu sau puțin mai mică decât dimensiunea maximă specificată de organizația de credit de mărimea sumei de bani care pot fi emise la client -. persoană juridică, întreprinzător individual pentru o zi lucrătoare;

- retragere de numerar se efectuează la sfârșitul zilei de tranzacționare, urmată de retragerea de numerar la începutul zilei următoare;

- clientul are mai multe carduri corporative și utilizarea lor în principal efectuate operațiuni pentru a obține numerar.