dacă transferul de impozitare piese de la carte la carte
Transferurile de la o singură carte pentru a oferi mai multe bănci românești. Nici măcar nu trebuie să fie un client al lor, uneori, este suficient pentru a conduce informațiile de card și numărul de card destinatar pe site-ul, specificați suma necesară - și bani listate instantaneu. Acest mod de transfer de bani este convenabil nu numai pentru a strange bani pentru un cadou sau ajutor rude, acestea sunt liber profesioniști, tutorilor și proprietari. Satul a aflat dacă aceste tranzacții fiscală, iar când băncile i spun despre transferurile.
În cazul în care și de ce oamenii plătesc bani
„Traducere de la o carte la alta - este una dintre cele mai populare servicii, în special în banca noastră mobil: carte de transfer la carte poate fi întotdeauna făcută din ecranul principal, chiar și fără introducerea de utilizator și parola“, - spune Algirdas Shakmanas, vice-presedinte si director general bloc "business digital" Promsvyazbank. În banca mobil puteți salva cardul de date, astfel încât să nu pentru a introduce numere de fiecare dată.
Această opțiune este popular în rândul clienților Alfa Bank. Potrivit reprezentantului instituției de credit, cele mai frecvente transferuri scop sunt după cum urmează:
- Distribuirea de bani între cărțile tale. De exemplu, atunci când primiți un salariu (factura medie - 30-100 de mii de ruble);
- Transferuri regulate. De exemplu, aproape de ajutor (factura medie - 10-50 de mii de ruble);
- Interacțiunea cu alte persoane. De exemplu, returnarea datoriei, colectarea de bani pe cadouri, plata facturilor restaurant din pungă (factura medie de la 500 de ruble la 10 mii de ruble).
Poate banca pentru a limita transferurilor suspecte
„Pentru a minimiza riscurile de utilizare a serviciului în alte scopuri (de exemplu, în scopuri de afaceri), vom aplica nu numai la măsurile recomandate de autoritatea de reglementare, dar, de asemenea, tehnologia“ - spune un reprezentant al Alfa Bank, Zhanna Kaplun. Potrivit ei, banca utilizează diferite instrumente: de la impunerea de restricții privind operațiunea (de exemplu, limite privind valoarea maximă a tranzacției, o singură dată, pe zi, pe lună, precum și numărul de operațiuni) pentru a monitoriza operațiunile de întâlniri. În plus, banca poate oferi informații cu privire la transferuri de la un card pentru clienții lor autorităților fiscale pe baza unei cereri oficiale.
Băncile pot bloca temporar cardul în cazul în care tranzacțiile par suspecte pentru a le. „În astfel de cazuri, vom rezolva problema în mod individual, - spune Algirdas Shakmanas PSB. - Este important să rețineți că clienții sunt invitați să se stabilească limite pentru tranzacțiile cu carduri în canalele de la distanță. De exemplu, limita privind retragerile de numerar pe zi sau o lună, precum și operațiuni prin intermediul internetului. "
Monitoare dacă o astfel de transferuri fiscale
partener la grupul de consultanță „Ghidul de drept“
Controlul obligatoriu al organismelor de monitorizare financiare sunt supuse operației cu o valoare egală sau mai mare de 600 de mii de ruble (sau aceeași sumă în valută). În plus, băncile sunt obligate să raporteze în termen de trei zile de la deschiderea și închiderea conturilor și a depozitelor persoanelor fizice, fluxul de fonduri pe baza unei cereri motivate, care este, la cererea expresă a autorității fiscale.
Conform Codului Fiscal, în pregătirea unor astfel de informații, biroul fiscal poate aranja check-fiscale. Cu toate acestea, în practică, de a organiza controlul asupra circulației fondurilor pe conturile persoanelor fizice este dificil, chiar mai dificil de a dovedi originea lor.
Autoritatea fiscală nu poate bloca contul fără un motiv bun. Cu toate acestea, dacă suspectați că un deținător de cont sau cardul este angajată în evaziune fiscală, materialul de pe aceasta poate fi transferată către agențiile de aplicare a legii să stabilească faptul activităților ilegale de afaceri. Dar, din nou, colectarea probelor necesită o muncă foarte complexă și minuțioasă, astfel încât, în practică, autoritățile fiscale preferă să nu inițieze testarea unei cantități relativ mici.
În cazul în care interesul taxei ridicat, lucrul cel mai important - este cum vă explicați originea banilor. Limita condițional - aceasta este mai sus menționate 600 de mii de ruble. De asemenea, dacă ai pus într-un cont bancar sau aruncat de la carte la carte de bani, originea, care poate fi explicat prin același dar (care este extrem de dificil de a verifica), atunci pot apărea probleme. De asemenea, este posibil să se transfere suma de 600 de mii de ruble, fără teama de audit, deoarece banii se pot acumula în fiecare cetățean care lucrează cu un salariu mediu.