„Spălarea“ banilor (spălarea banilor) - concept utilizat pentru prima dată în anii '80. în ceea ce privește veniturile din S.U.A. Narcotice și reprezintă procesul de conversie obținut în mod ilegal bani în bani legal.
Factorii care contribuie la spălarea banilor
- Proporția mare de venituri informale și de afaceri. existența unei economii paralele sau „piața neagră“.
Imperfecțiunea mecanismelor de control și monitorizare a activităților instituțiilor financiare, nerespectarea standardelor internaționale de reglementare a activităților financiare elaborate de organizațiile internaționale specializate.
Răspândirea corupției în rândul executiv de stat, de aplicare a legii și autoritățile judiciare.
Existența în interiorul țării de „zone de comerț liber“ au redus operațiunile de gestionare a comenzilor și controlul Institutului.
Eșecul sau limitarea posibilității schimbului de informații financiare cu agențiile de aplicare a legii străine.
instituții tratament inadecvat și instituții non-financiare, deschiderea de sucursale în afara țării și licențiere a activității financiare, fără a lua în considerare sau nu, luând în considerare în mod adecvat de necesitatea de a identifica proprietarii proprietarii reali / de afaceri (în special atunci când dreptul de proprietate poate fi efectuată de către candidatul).
Legiferarea secretele tranzacțiilor financiare, lipsa cerințelor de transparență a tranzacțiilor financiare și proprietatea asupra activelor.
Deficiențele în reglementarea tranzacțiilor de schimb valutar și alte tranzacții cu numerar. Utilizarea pe scară largă a întreprinderilor, operațiunile băncilor care implică companii offshore.
Existența conturilor anonime, în numerar și instrumente financiare, inclusiv acțiuni și obligațiuni, care este acceptabilă plata „purtător“.
Accesul instituțiilor financiare la centrul internațional al comerțului cu lingouri de aur, pietre prețioase și metale prețioase de tranzacționare.
Metode de spălare a banilor
- Export de numerar din țară prin curieri sau disimularea mărfurilor transportate în vederea repatrierii în continuare de către băncile străine.
Trecerea facturilor de bani depășește în mod semnificativ posibilitățile reale ale afacerii clientului.
transfer de fonduri repetate în contul pe tot parcursul zilei de diferite persoane.
Operații pe scară largă în interesul părților terțe, în special, schimbul de sume mari de bani.
Contractele cu companii străine pentru furnizarea de servicii diverse de informare și de caracter de referință.
Cerințe de numire, fără un motiv valabil pentru a deschide mai multe conturi cu numere de pornire diferite.
Furnizarea de informații despre tine, adevărul care nu poate fi verificată în mod deliberat sau distorsionate de informații.
Adăugarea de sume mari de bani pe cont, care pot indica o orientare de acțiune ilegală a băncii clientului.
Concluzie leasing fals și contracte fictive pentru livrarea de bunuri inexistente.
Dorința de la deschiderea și desfășurarea operațiunilor pe conturi pentru a limita prezența lor numai la deschiderea unui cont și de a evita contactul ulterior cu casierii, prin numirea proxy-uri pentru managementul numerarului în conturile.
Achiziționarea de valori mobiliare cu transferul lor către o altă bancă, și așa mai departe. N.
Disimularea originii banilor (conturi în bănci străine și societățile de investiții în spațiile de cazare, organizarea unei societăți fictive, achiziționarea de titluri de valoare, antichități, imobiliare în străinătate, și așa mai departe. N.).
Transferul de numerar în conturile persoanelor fictive cu zdrobirea sume de bani.
Semne ale legalizarea veniturilor
- Cumpărarea unui număr mare de cecuri bancare, scrisori de credit și alte titluri de valoare; multitudinea de mandate poștale și telegrafice, etc .. n.
Rambursarea controalelor corporative în instituțiile financiare comerciale.
Punerea în aplicare a diverse cu care se confruntă operațiunile de proprietate, care nu a fost niciodată înainte de implicat în această afacere.
Utilizarea profesioniștilor din domeniul financiar și conturile lor shell pentru a cumpăra acțiuni și dreptul de proprietate, în numele criminalilor suspectați.
Prezența autorilor transferuri bancare către, dinspre sau prin țările de tranzit, cunoscute apropierea legislației bancare.
Utilizarea sistemelor bancare subterane, cum ar fi "hawala" (India), "Fairy Chien" (China) și "hundi" (Pakistan).
Disponibilitatea conturilor individuale sau corporative, care nu sunt utilizate pentru operațiunile de afaceri, precum și depozitarea temporară a banilor penale.
Utilizarea unui număr mare de puncte de schimb pentru conversia sumelor mari de bani.
Numeroase contribuții. incomensurabil cu tipul de afacere care a fost un factor care contribuie și o cantitate semnificativă de transferuri de bani dintr-un cont în altul.
Utilizarea mai multor depozite de „curent“, care vă permite de a trage cu ei numerar fără a declara (pentru România acest nivel - 10.000 $).
Traduceri prin intermediul „companie de servicii de bani“ sume mari de bani specializate în străinătate.
Organizarea companiilor din față și „firmele-o zi“ au rețea de peste mări extinse de sucursale și conturi bancare.
spălarea Receptii bani „murdari“
- „Structurarea“ - o fragmentare artificială a operațiunilor financiare la mai multe unități cu cantități mici. În acest caz, fondurile transferate din utilizarea nu numai bănci, dar, de asemenea, o varietate de oficii poștale, case de amanet și alte organizații. În rezultatul final, fondurile sunt acumulate pe unul sau mai multe conturi sunt transferate dintr-un motiv complet legitim la banca într-o altă țară. Un alt mod obișnuit înseamnă mișcare ilegală este convertit în numerar ilegale.
Utilizarea instrumentelor de plată electronică și de corespondent bancar, valori mobiliare, contracte futures și instrumente derivate meserii. sunt opțional legați direct la elementul real.
Sistemul extins de așa-numitele societăți fictive. Înregistrarea de stat a întreprinderilor, a avut loc de obicei pe pașapoarte sau nominalizații pierdute și furate. În viitor, pregătim un set complet de documente furnizate instituției bancare pentru a deschide un cont curent. Pe contul deschis de companie fictive, în timp acumula fonduri non-numerar, care sunt apoi transferate în contul unei alte societăți fictive (sau obținute prin cec în numerar).
Contrabanda monedă. Pentru a transporta numerar utilizează o varietate de stocare, special create în valize, vehicule, precum și în obiecte, care permit plasarea unor cantități mari de numerar, fără semne exterioare ale modificărilor în forma lor originală. În viitor, fondurile sunt realizate pe o pre-deschis banca de orice depozit țară sau de cont curent, în cazul în care după un anumit timp (la puterea clientului de avocat) sunt transferate în conturile altor bănci. Printre țările care au fost deviate în numerar, cele mai populare țări-off-shore.
Sisteme bancare alternative. Spălarea banilor în așa-numitul „triunghi de aur“ (zona de la intersecția dintre Thailanda, Myanmar și Laos) are loc printr-un lanț complex de proxy-uri care realizează similare de afaceri de la o generație la alta sistem similar, care a primit în titlul mondial musulman Hawala, a supraviețuit până în prezent, pe baza pe principiile de nepotism și legarea grupărilor criminale. Precizia și confidențialitatea tranzacțiilor financiare în astfel de sisteme se realizează prin pedeapsa brutală a contravenienților. Mutarea canalele băncilor subterane, „murdar“ banii nu intră în sistemul bancar formal. Băncile alternative funcționează fără nici o pistă de hârtie.
Regulile care guvernează spălarea banilor
- Cu cât mai bine mecanismul de spălare a banilor imită natura și procedurile de acorduri juridice, cu atât mai puțin probabilitatea de detecție.
Cele mai mici particulei fondurilor ilicite în fluxurile financiare legale, cu atat mai greu este de a detecta.
Cu cat mai mare structura de afaceri a producției și distribuției de produse și servicii nefinanciare este dependentă de firmele mici, cu atât mai greu este de a separa juridice din acordurile ilegale.
Cu cât proporția sectorului de servicii în economie, cu atât mai ușor este în această țară pentru a spala bani.
Cu cât gradul de auto-reglementare financiară a acordurilor legale, cu atât mai dificil de a urmări astfel de fluxuri de bani ilegale.
Cu cât mai puțin posibilitatea de a folosi carduri de credit și alte instrumente de plată fără numerar pentru tranzacțiile financiare ilicite, cu atat mai greu este de a detecta cazurile de spălare a banilor.
Este mai mic de particule ilicite curge în valoarea câștigurilor legitime în țară peste graniță, cu atât mai dificil să le găsească.
Va fi mai clar contradicția dintre natura globală a piețelor financiare și reglementările guvernamentale, cu atat mai greu este de a detecta cazurile de spălare a banilor.
Activitățile ilegale pătrunde mai adânc în economia legală, cu atât mai puține oportunități pentru divizia sa instituțională și funcțională.