Cum de a deveni un consilier financiar de succes

Cum de a deveni un consultant financiar de succes. Partea 1: Afaceri

consilier financiar de afaceri în țara noastră este învăluită în mister. Dacă în străinătate, toată lumea înțelege ce consilierul pe probleme monetare care-l așteaptă, și care folosesc serviciile sale, avem toate ca este, ca să spunem așa, pe genunchi.

Faptul că reprezintă consultanță financiară de piață în România și modul de a deveni finkonsultantom de succes, a declarat prima reuniune a financiar un club revista cel mai titrat consilier financiar românesc Natalia Smirnova.

Cine e care pe piața serviciilor financiare

reprezentanți ai băncilor, brokerii și societățile de administrare a investițiilor care oferă serviciul „Personal Planificare financiară“: Sberbank, BCS, Alfa-Bank, etc. (Finkonsultanty Dependent);
administratori (comercianți individuali);
persoane fizice, IP, LLC (finkonsultanty clasic).

Acestea diferă între ele, în primul rând, o modalitate de activitate pe piață, și în al doilea rând, gradul de afillirovannosti cu instituțiile financiare.

regulament

Pe de o parte, este cu siguranță bună - finkonsultanty au o mai mare libertate de acțiune, pe de altă parte, acest lucru conduce la faptul că experții din zilele din urmă în domeniul managementului bugetului personal devine foarte mult și calificările lor nu poate fi verificată, ceea ce înseamnă că consumatorul nu este imun la primirea substandard servicii financiare. În interesul fiecărui participant la piață pentru a evita neînțelegerile în sfârșit regulile clare ale jocului.

Cheltuielile înmugurește consilier financiar

Prima recomandare tuturor celor care sunt doar incepand modul lor în consilierea financiară, pentru a reduce costurile forței de muncă. La început, o mulțime de timp va merge la deșeuri și aveți nevoie de cât mai curând posibil, la fel de greu pentru a optimiza activitățile lor și activitatea companiei. Cu toate acestea, puteți presupune deja ce cheltuieli vor fi corecte.

A „înota“ poate fi opțional, dar capacitatea de a petrece timp

Salariale si bonusuri vanzatori pentru serviciile dvs. (bonusuri din vânzări);
Cheltuielile de marketing (SEO, spectacole plătite, etc.)
taxe.

prețul serviciilor

Finkonsultantu recomanda un începător, ce fel de recompensă pentru serviciile sale, el ar trebui să ia, este imposibil. În țara noastră există un mare „dop“ să plătească pentru activitatea experților, care nu depinde de calitatea serviciilor sau experiența consilierului pentru a le sau din regiune ... pe scară largă

Taxă pe oră pentru consiliere;
de retenție a unei sume de bani, ca procent de gestionare a capitalului (care este urmărit consilier și de a face recomandări).

În plus, există finkonsultanty care câștigă prin vânzarea serviciilor lor, în plus față de sfatul experți fiscali, avocați și alți experți, precum și punerea în aplicare a diferitelor produse de investiții (cea mai mare parte din economii și investiții de asigurare de viață). De asemenea, mulți sunt de vânzare în mod activ produse structurate, fonduri străine, imobiliare în străinătate.

Prin ce standarde vor fi lucrat în calitate de consultant de mâine?

Ce se va întâmpla în viitor este incert, dar în Duma de Stat a discutat mult timp posibilitatea introducerii pe piață a standardelor de consultanță financiară.

În ciuda absenței planurilor de autorizare (să-l introducă pe piață nu este planul finkonsultirovaniya) este probabil ca în viitorul apropiat pentru cei care aleg să devină un consultant financiar independent, va fi prezentat următoarele cerințe:

intrarea obligatorie în organizație de autoreglementare (SRO), în calitate de întreprinzător individual (SP) sau o entitate (o persoană nu este în măsură să ofere consultanță cetățenilor privind aspectele financiare). Astfel, orice persoană angajată în finkonsultirovaniem va trebui să respecte regulile SRO - aceasta va acoperi nu numai educația de bază, apoi suplimentare (de exemplu, necesare pentru punerea în aplicare a activităților de certificate - atâta timp cât este vorba despre un FFMS certificat individual). În plus, este planificat pentru a crea un singur registru finkonsultantov on-line Banca Română (dacă sunteți de conducere activitatea, ar trebui să fie pe lista).
Dezvăluirea informațiilor cu privire la compensarea consultant financiar.
Furnizarea de consultanță clienților săi cu privire la Banca Centrală a aprobat sub forma unui plan financiar personal.
profilare obligatorie a riscurilor ca Banca a aprobat forma.
Selectarea instrumentelor financiare către clienți strict sub profil de risc.

În activitatea unui consilier financiar, la fel ca în orice profesie, există plusuri și minusuri, dar începătorilor corecte abordare poate evita multe greșeli.