Cum de a deschide un nou cont de verificare, dacă încă blocat pe baza Legii 115 și București

În viața unui antreprenor este pentru toată lumea. Cel mai neplăcut cu care s-ar putea întâlni - bloca contul curent, pe baza prevederilor din Legea federală 115-FZ, care este proiectat pentru a lupta legalizarea veniturilor obținute prin mijloace penale.

Pe băncile nu practică întotdeauna caracterul adecvat al articolului de lege, ca urmare a suferi de oameni de afaceri onești. Odată blocat, este dificil de a deschide un cont la alte bănci, deoarece acestea sunt tratate cu prejudecăți. asistență de specialitate în deschiderea unui cont de verificare, astfel încât acestea să nu interfereze, dacă este prezent a fost blocat anterior.

Legea federală 115-FZ: pericolul pentru antreprenor?

Obiectivele legii sunt clare și chiar nobil: pentru a preveni legalizarea veniturilor, care au fost obținute prin mijloace penale. Băncile sunt permise pentru a dezactiva temporar aceste conturi până în momentul în care antreprenorul nu prezintă documentele care confirmă legalitatea și legală „puritatea“ a operațiunii. De fapt, legea dezlănțuie instituțiile financiare și de credit și să le permită să închidă conturile întreprinderilor (și persoane fizice) la cea mai mică suspiciune. Sunt de acord, este incomod atunci când în timpul activităților normale de lucru prin tranzacție blocat brusc „atârnă“, și trebuie să-și petreacă timp și bani pentru a restabili accesul la capitalul social.

„Articolul“ Consecințele blocarea contului pentru antreprenor periculos prin faptul că deschiderea unui cont bancar după ce acest lucru foarte dificil. Cu alte cuvinte, în cazul în care cel puțin o dată produsă de închidere de cont, în conformitate cu prevederile din Legea federală №115, om de afaceri cade într-o „listă neagră“. Și, atâta timp cât el nu a restabili accesul la cont, își desfășoară activitatea, el nu poate. Dacă IP poate face fără un cont de verificare, în care cazuri societatea sau societățile pe acțiuni sunt obligate să-l aibă.

Pentru că blochează contul meu?

Potrivit statisticilor, mai mult de 40% a blocat conturile închise pe baza FZ №115 «Cu privire la combaterea. „- și anume, pe dispozițiile § 6-7 .. Deci, în mod legitim conturi suspenda servi în cazul în care:

contractori - expeditor sau beneficiar de fonduri - sunt printre criminali de urmărire sau teroriști;
în cazul în care contractanții care acționează în numele acestor persoane, sau în orice fel cu ei;
în cazul în care suma de transfer o singură dată depășește 600 de mii de ruble (astfel de tranzacții se face referire la Serviciul Federal de Monitorizare Financiară și Oficiul fiscal);
în cazul în care există o hotărâre judecătorească corespunzătoare privind suspendarea SP;
În cazul în care arestarea conturilor și antreprenor de proprietate, de exemplu, în legătură cu falimentul sau un hard-core neplata taxelor).

Este demn de remarcat faptul că respectivul cont este blocat pe pentru a deveni un antreprenor este de vina nu este întotdeauna. De exemplu, el nu putea ști că următorul client este asociat cu lumea interlopă sau teroriști. Nu este exclus, și erorile din cauza datelor personale ale coincidențe. În orice caz, asistență în înregistrarea unei noi IP sau LLC, precum și în restabilirea accesului la contul astfel antreprenorul nu fie rănit.

Aceasta complică viața unui om de afaceri, și că băncile pot suspenda în mod arbitrar menținerea contului în cazul în care:

ei nu sunt siguri de autenticitatea documentelor, care sunt furnizate pentru a confirma tranzacția;
Există reglementări autoritățile de control;
operațiune este discutabilă, de exemplu, un transfer masiv de transfer de fonduri de sume mari din cauza unui individ, a fost făcută perfectă în zonele off-shore, etc.

dovedi că este foarte dificil, în aceste cazuri.

Există viață după 115-FZ?

În cazul în care contul antreprenorului a fost blocat, el ar trebui:

contactați banca în sine pentru a explica motivele pentru blocare (trebuie să fie un răspuns oficial în scris);
în cazul în care banca nu dă o explicație - aveți nevoie pentru a face o plângere la Banca Centrală;
După clarificarea motivelor - să ia măsuri pentru a elimina obstacolele din calea utilizării contului, de exemplu, să plătească taxe și amenzi și să furnizeze documente care confirmă legalitatea tranzacțiilor (contracte, chitanțe, cesiune, danie, etc.)

În practică, chiar și furnizarea tuturor documentelor nu garantează că reclamația va fi examinată în termenul stabilit, iar cheltuiala este deblocat. Și în cazul în care băncile mici se vor întâlni clientul și să încerce să rezolve cumva situația, cea mai mare din acest punct de vedere au tembelism considerabile. Răspunsul de la ei trebuie să aștepte destul de mult timp, și toată activitatea în timp ce merge mai departe, contractele sunt rupte, antreprenorul pierde.

Perioada de blocare standard - 45 de zile. Atâta timp cât contul este blocat, apoi retrage sau transfera bani de la ea nu va funcționa. După expirarea acestei perioade, banca va închide automat contul antreprenorial, iar banii vor traduce într-un cont comun „la cerere“, în cazul în care acestea pot fi eliminate fara probleme.

Dar pierderea de timp și, probabil, „stătut“ tranzacție (da, se întâmplă uneori că banii din contul „lăsați“ într-o direcție necunoscută) - nu numai consecințele blocării conturilor pe baza Legii federale №115.

Cea de a doua mare consecință - dificultatea de a deschide un cont în aceleași sau în alte bănci. Serviciul de Securitate va da un răspuns negativ, în cazul în care el vede că există un cont blocat, pentru că nu doresc să te pui cu omul de afaceri, ale căror activități au căzut sub suspiciune în trecut, antreprenorul.

Pe cine pot contacta pentru ajutor?

Astfel, atunci când se referă la alte bănci antreprenori cu „spatele“ închis în conformitate cu Legea 115-FZ cont va avea mult mai mult pentru a auzi refuzul decât aviz conform. Mai ales în cazul în care a fost deschis la un cont bancar mare, iar operațiunea a avut ilegalitate, într-adevăr nuanță. Serviciul de securitate mai ușor de a da un răspuns negativ, decât pentru a afla dacă a existat o atitudine antreprenor la bande criminale sau închise din cauza simpla suspiciune (sau neînțelegere).

se angajeze în mod independent, în deschiderea unui cont bancar este problematică din mai multe motive:

Trebuie să umple o mulțime de formulare și contracte;
trebuie să pregătească copii ale tuturor documentelor charter, situațiile financiare și alte documente;
a petrecut mult timp pe malurile de by-pass și aplicarea cu caracter personal;
Trebuie să explice de ce antreprenorii pentru a închide contul curent la o altă bancă, și să dovedească legalitatea activităților lor.

Avem ani de experiență de deschidere a întreprinderilor și a antreprenorilor în orașul Moscova, oferă sprijin juridică deplină și să obțină rezultate excelente.

Unul dintre domeniile noastre cheie - deschiderea de noi conturi curente. Avem parteneriate cu o mulțime de bănci mari, și poate în câteva minute pentru a contacta fiecare dintre ele. Acest lucru va economisi timp, pentru că vom avea grijă de:

firmele de avocatura de testare pentru care este deschis contul;
pregătire a tuturor documentelor și prin completarea aplicațiilor;
buletin informativ de către băncile partenere, precum și orice agenții client interesate;
de așteptare pentru un răspuns, și selectarea celor mai potrivite oferte.

Alegerea specifică, pe care banca pentru a deschide un cont curent, va fi pentru client. Vom pregăti o trecere în revistă a condițiilor acestor instituții, care au fost de acord să deschidă un cont, în ciuda faptului că cel anterior a fost închisă pe baza Legii federale # 115.

De ce noi?

Noi - o echipa de profesionisti. Peste umerii fiecăruia dintre noi - mulți ani de experiență în firmele de contabilitate și servicii juridice la diferite niveluri. Suntem convinși că antreprenorii interne moderne nevoie urgent de consiliere juridică competentă - fără ca, în societatea noastră, pur și simplu nu vor supraviețui. La un moment în care legile sunt în continuă schimbare, iar guvernul are drept scop de a obține cota sa din veniturile antreprenorilor într-un fel sau altul, nu se poate face fără consiliere profesională.

SRL „Audit Business Finance Group“ oferă asistență în deschiderea unui cont pentru un SRL sau de IP, chiar și după o astfel de situație dificilă, deoarece contul de blocare pe baza legii №115-FZ „Pe Contracararea Legalizarea. „Și pentru alte motive.

De ce ar trebui să ne contactați? Aici sunt doar câteva motive:

vă va economisi timp și bani în mod semnificativ, întrucât toate preocupările pentru completarea chestionarelor și trimiterea de propuneri, vom avea grijă de;
și vom pregăti documentele necesare pentru fiecare bancă și va realiza luarea în considerare a cererii la o viteză maximă;
avem o rețea extinsă de parteneri și, prin urmare, pot convinge băncile să o apreciere obiectivă a cererii, fără să se uite înapoi la trecut întreprinderii;
vom verifica compania înainte de a trimite chestionare și să se pregătească, dacă este cazul, dovada legalității activității sale;
Ne așteptăm răspunsuri pozitive de la serviciul de securitate, și apoi cont pentru tine cu tarifele cele mai favorabile.

A cere ajutor în deschiderea unui cont în compania noastră va spori foarte mult sansele de succes. Noi nu numai posodeystvuem pentru a obține noi „coordonate“ pentru operațiunile dumneavoastră, dar, de asemenea, pentru a convinge banca în puritatea juridică a activităților. Dacă este necesar, ajuta la deblocarea contului în cazul în care este disponibil pentru tine, în principiu.

Fii atent la celelalte servicii juridice. Putem:

Încredințați corvoada ne elibereze pe noi înșine timp pentru lucruri mai importante de făcut - să se concentreze asupra afacerii dvs., să aibă grijă de familie, sau să se relaxeze.

specialiști „Audit Business Finance Group“ Ltd. vă va oferi o protecție juridică și va sprijini toate operațiunile. Cu noi, - în deplină siguranță.

Cereți sfatul profesional! La urma urmei, vom oferi orice asistență în deschiderea unui cont de verificare - și nici un FZ-155 nu este teribil!