Contul bancar blocat pe baza 115-FZ ce să facă

În cazul în care o persoană fizică sau juridică a comis o infracțiune, prevederile prezentului regulament, o bancă poate bloca contul ofensatoare, în conformitate cu legea. Ce se întâmplă dacă contul este blocat pe baza numărului Legea federală 115, și dacă există o șansă de a reveni drepturile de a gestiona fondurile care sunt stocate pe ea?

Motivele pentru blocarea conturilor pe baza prevederilor din Legea federală № 115

În acest caz, în cazul în care baza este de a bloca poziția din Legea federală № 115, accesul la contul poate fi limitată din următoarele motive:

• Încercarea de a obține o sumă mare de bani. Contul poate fi supus pentru a bloca în cazul în care proprietarul a vrut să facă o sumă forfetară de numerar 600 de mii de ruble, sau 1 000 000 de ruble pe lună.
• Transferul sau primesc fonduri de la o persoană din lista de persoane suspectate de a facilita teroriști sau extremiști.

Blocăm contul bancar pe baza Legii Federale № 115: cum să rezolve problema

Pentru a recupera dreptul de a utiliza contul bancar este blocat pe baza prevederilor legii numărul federal 115, trebuie să determine cauza blocare. Pentru a face acest lucru, ar trebui să contacteze banca cu o cerere scrisă pentru indicarea motivelor de suspendare a serviciului. În acest caz, în cazul în care banca a refuzat să îndeplinească cerințele, titularul de cont poate aplica la bankRumyniyazhalobu central acțiunile organizației bancare.

În funcție de motivul pentru care contul bancar a fost blocat, procedura diferă acțiuni suplimentare recomandate proprietarului:

Blocați în instanță

În acest caz, în cazul în care contul a fost blocat de către o instanță sau de executor judecătoresc. titularul de cont va trebui să se supună cerințelor stabilite de acestea, sau să facă o plângere la o autoritate mai mare, cu o cerere de revizuire a deciziei. În acest caz, în cazul în care se acordă recursul, contul va fi deblocat fără consecințe pentru proprietar.

Blocarea la solicitarea autorităților de reglementare

În cazul în care orice tranzacție cu bani din cont va părea suspect al organismelor de control și conformitatea cu reglementările, finanțe pot fi, de asemenea, blocate. În acest caz, titularul contului este obligat să prezinte documentele organismului de supraveghere care confirmă legalitatea operațiunilor, de exemplu, contracte cu furnizorii, contractele de vânzare a proprietății, schimbul de bancnote de o valoare nominală de bancnote de o altă denumire, etc.

În cazul în care un cont bancar este blocat pe baza prevederilor legii numărul federal 115, aveți nevoie pentru a afla motivul exact pentru care acest lucru sa întâmplat. În cazul în care un sistem de blocare a fost realizat datorită numărului excesiv de tranzacții stocate în numerar trebuie să prezinte documente bancare care confirmă legalitatea transferului.

Capacitatea de a restabili accesul la acesta rămâne, chiar dacă a fost blocat printr-o hotărâre judecătorească - în cazul în care există dovezi privind legalitatea operațiunilor efectuate poate face apel la o instanță superioară, cu o cerere pentru a debloca fondurile.