calcule financiare Tehnica pe Excel

"Centru de informare Bucuresti-analitice" Smirnova Elena Yurevna SPb SUE
Școala Superioară de Economie Învățător

Modelarea creșterii în ordine numerică tabel

După ce a lucrat sarcina acestei unități la un calculator personal, veți:

• maestru mai multe moduri de a umple tabelul de secvență de numere de bloc cu o anumită lege a creșterii;
• abilități de construcții sigure și formule de calcul copie;
• să învețe cum să folosească formula și matrice tabel de căutare.

creșterea valorii de bani în timp în calculul dobânzii compuse este supusă legii geometrice, și statul de interes simplu produce o progresie aritmetică. Foi de calcul Excel utilizator furnizat un număr excesiv de moduri de organizare a valorilor de calcul ale elementelor acestor secvențe numerice.

Cea mai simplă metodă de obținere a unei progresii aritmetice într-un bloc de celule de tabel este auto-operare cu mouse-ul, sursa de date, care servește pentru selecție în tabelul două celule adiacente conținând valorile doi membri progresie consecutive.

Progresia diferență aritmetică cu calculată și utilizată ca etapă de program obișnuit pentru umplerea constantelor numerice unitare automat. Un semn de progres este determinat de un pas în direcția de mișcare a mouse-ului: un număr mai mic în direcția de mai - un pas pozitiv, care este, de creștere, și de la mari la mici - declin. Această metodă este de obicei folosit pentru a obține rapid secvența de numere de serie.

Construiți un tabel de numere de serie ale anului bisect zile pe masa de model. 2.

1. prin formule de copiere
2. de AutoComplete.

Câte zile între datele 23/02 și 08/03?

progresie geometrică folosind Excel de completare automată imposibil de obținut, dar este un tip de secvență numerică, care poate fi completat în celule unitare și fără a intra în formule explicite tabel utilizând comanda P Rawka umple P rogressiya.

Fig. 26. Fereastra de dialog comenzi P Rawka umple P rogressiya.

Regulile de interes pot fi de asemenea exprimat recursiv. Luați în considerare dinamica de creștere a contribuției monetară la dobânzi și simplu compus. Selectarea formulei de recurență, care poate fi utilizată pentru a introduce un interes regulă, dând ca urmare a aceleiași secvențe numerice (vezi. Fig. 28), depinde de abilitățile de utilizator Excel, profunzimea gândirii abstracte, și nevoile de rezolvare a problemelor. Prezentare generală a celor mai simple algoritmi Alternativele sunt date în tabelul. 10.

Tabelul 10
Opțiuni reguli de codare recurente Interes

creştere regulă

Fig. 27. Modele de contribuția de creștere a valorii.

Date EXEMPLU locație în foaia de lucru și codificare calculele necesare este dată în Fig. 27 în formule modul de ieșire. Punctul acestor formule valori numerice sunt prezentate în Fig. 28.

Atunci când se utilizează formulele recurențelor la numerele de perioadele de calculare a dobânzii nu se bazează în mod explicit implicate, și să opereze în tabelul de rol numai inscripții explicative. Perioada de interes Numărul (și membrul progresie corespunzător) va influența parametru într-o altă abordare, - calculul pe baza elementului progresie cu formula generală.

Fig. 28. Valorile numerice ale formulelor oferite în Fig. 27.

Exemplu. Valoarea actuală a fluxului de costuri viitoare.

Valoarea actuală este suma actualizată a costurilor viitoare. Decontarea se realizează prin împărțirea cu factorul procentual al cărui magnitudine depinde de numărul de perioade de interes puncte de costuri și evaluări curente de separare. Fiecare următorul procentaj multiplicator ușor recursiv derivat din numitorul anterior prin multiplicarea cu o progresie geometrică (1 + R), în cazul în care rata de o perioadă de R = 10%.

Fig. 29. Modelul recurent pentru a calcula valoarea actuală a fluxului de plăți viitoare.

Folosind datele din Fig. 30 și Fig. 24 ca un exemplu de calcul al ratei medii de simplu la sută, ponderată în funcție de perioadele de acțiune, pentru a primi valoarea medie a ratei de refinanțare TsBRumyniyaza perioadă dată.

Exemplu. Dependența perioadei de dublare a contribuției la calcularea ratelor dobânzii compuse.

Cunoscut ca urmare metodă simplificată de calculare a perioadei de dublare contribuție la calcularea ratei dobânzii complex constant R: numărul 72 este împărțit la numărul de sutimi de dublare rată se obține și o perioadă ( „regula de 72“).

Fig.31. Comparați cu formula exactă a dublarea perioadei de contribuție pentru dobânda compusă și „regula de 72“.

Într-adevăr, (vezi. Fig. 31), la mică R această funcție aproximează logaritmica dorită, în plus, că valoarea rezultată perioadă este de obicei necesară pentru a rotunji până la un număr întreg.

Exemplu. șirul lui Fibonacci este definită de două dintre cele șase primii membri ai săi egale cu unu, iar regula: fiecare număr nou este suma celor două precedente.

Fig. 32. Tabular formula, care simulează secvența de numere Fibonacci.

Exemplu. Numărul de permutări posibile ale elementelor N este produsul tuturor numere întregi de la 1 la N. Acest produs este numit N-factorial și se notează cu N! = 1 * 2 *. * N.

Prin definiție, 1! = 1. Apoi, regula de recurență adevărată (N + 1)! = (N + 1) * N!

Fig. 33. recurente tabelul de calcul modelul N!

Exemplu. Investitor introduce suma de 5 mln în cont cu rata dobânzii compuse de 8% în timpul perioadei. și apoi de două ori la sfârșitul fiecărei perioade de facturare, se adaugă la cheltuiala aceeași sumă.

Cati bani vor fi în măsură să crească, astfel, perioada de 3?

Tabelul 11
Valoarea viitoare a fluxului de numerar (milioane de ruble.)

Depozit la sută Suma la sfârșitul

16,232 = 11,232 + 5,000

La ce rata dobânzii aceeași trei plata a 5 milioane de ruble. fiecare introdus în mod regulat în cont la sfârșitul perioadei, va permite să acumuleze o sumă care nu 16232000 ruble. și frecați 20.000 milioane. Pentru a răspunde la această întrebare, este necesar să se facă ecuația și exprimă din aceasta viteza dorită R.

Fig. 34. Partea stângă a graficului ecuației pătratice.

În acest exemplu, ecuația este pătrată (vezi. Fig. 34) și are două soluții. Procentul de valoare a ratei dorite oferă o rădăcină drept pozitiv.

Dacă polinomul pe partea stângă a ecuației are ordinul mai mare de N (număr de taxe de curgere elemente), atunci pot exista mai multe soluții și formula unificată pentru găsirea rădăcinilor nu există. Prin urmare, rata selectată iterativ. Selectarea unei laturi valoarea zero la stânga dă un răspuns R = 56,16%.

utilizator Excel pentru a găsi această procedură răspuns pur și simplu apel de serviciu, selectarea parametrilor (vezi. fig. 35). După cum se vede clar în fig. 34, rădăcina corectă este între valorile 0,50 și 0,75. Celula goală a mesei, de exemplu B24, plasați apropierea inițială 0,60.

Figura 35. Caseta de dialog de selecție parametru procedură într-o versiune Excel a originalului.

În cazul în care calculele nu sunt organizate de recurența si progresia membrului formula generală. atunci devine un membru al unei camere de conducere parametri de proiectare ca formulă de expresie se referă în mod clar la numărul perioadei curente. Valorile formule variază în funcție de numărul de intervale de timp de limitare a perioadelor.

În partea stângă a ferestrei utilizate pentru a formula Fig.36 matrice (cu referire la intervalul A2: Valorile A9 ale parametrului N - termen), precum și dreptul - o tehnică comună formule de copiere.

Fig. 36. Modele de organizare foi de calcul de membru progresia bolii cu formula generală.

O dezvoltare în continuare a ideii organizației în blocurile de date din foaia de lucru sunt tabelate influența privată a parametrului la o valoare a funcției, o procedură pentru crearea tabelelor „analiza de sensibilitate“ (Engl. Ce-În cazul în care analiza), D TED inițiată de substituție în stare de comandă T.

Fig. 37. Determinarea tabelul de căutare date în sistemul de ajutor al Microsoft Excel.

celula de intrare poate fi, indiferent de conținut, orice celulă a foii de lucru este de tabel de căutare câmp. Încercați să-și imagineze două reguli de interes ca un tabel de căutare „cu o singură celulă de intrare“, adică un singur parametru, care este cazul în acest moment set discret.

Înainte de a apela la această procedură impune ca a fost populat cu intervalul parametrilor celulelor coloanei adiacente (blocul B3: B10 a înregistrat perioade numere de la 0 la 7), și un rând deasupra primei valoarea parametrului în coloanele la dreapta sunt aranjate formula functiile tabelate care se leagă celula de intrare.

a) valorile Mod de ieșire

b) modul de ieșire a formulelor

Fig. 38. exterioară tabel de căutare a valorilor parametrului în cele două formule.

Dacă tabelul de căutare gama de parametri de valori de pe foaia de lucru este poziționată orizontal, răspunsul trebuie să fie invers, doar prima versiune a întrebării. Consultați atât utilizatorul a intrat într-o celulă în construirea tabele de căutare în funcție de doi parametri.

Să presupunem, de exemplu, unitatea de intrare este F8. In celula C2 introduce familiar formulă simplă procente = 1 + 0,15 * F8, și în celula D2 - complex = ^ F8 1,15. Apoi, trebuie să selectați întreaga zonă a tabelului de căutare - Unitatea B2: D10, și de a folosi comanda D TED T de substituție capabil.

Pentru a modifica formula de calcul, de exemplu, pentru a furniza 20% în loc de 15%, este acum suficient pentru a edita expresie numai în formula rândul de sus al cautartea tabel.

Completați valorile coloanelor de celule din foaia de lucru unitate de calcul tabelar și de a construi pe ele diagramă creșterea costului o unitate monetară investită pentru o perioadă de 18 luni, la o rată de 24% pe an în calculele de interes:

1. complex lunar;
2. simplu lunar;
3. lunar simplu cu reinvestirea la fiecare șase luni;
4. trimestrial complex;
5. dificil pentru întregul an și pentru partea fracționară simplă a unui an.

Utilizatorul are posibilitatea de a organiza Excel valori tabelă foaie de lucru a nu doar una, ci două argumente (parametrii), și, de asemenea, un număr de moduri. Ca un exemplu, pentru a construi tabele de căutare cu doi parametri luați masa de rapoarte financiare.

Sa considerat anterior scontarea tabelul de construcții Factori PVIF (R, N) 4%

Pentru a menține blocul de celule unitate umplută cu o singură formulă, metoda este mai bine de a alege formule de copiere încorporate procedura D TED T substituției capabil. și construi cu ajutorul matrice de masă cu doi parametri.

Fig. 39. Multiplicatorii compozitia compoundarea FVIF (R, N).

Fig. 40. Construcția tabelului de date cu doi parametri.

În al doilea câmp de intrare trebuie să conectați la o celulă E1, care va fi înlocuit cu valoarea parametrului N - termen, care se schimbă intervalul este setat la stânga în poziție verticală. adică, într-o singură coloană de rânduri.

versiune de tipărit