Tranzacțiile bancare pentru bilete de răspunsuri - Partea 3, platforma autorului

Această pagină face parte dintr-un articol. Pentru a obține restul articolului, tastați numele în bara de căutare din partea de sus.

Recepția și procesarea casierii în numerar ale instituțiilor de credit exercită controlul asupra modului de plată și autenticitatea bancnotelor Băncii România pe baza dovezii de solvabilitate a bancnotelor și a monedelor Băncii România și informațiile operaționale obținute din filialele regionale ale Băncii România. Cash angajat este interzis:

• pentru a reveni la client sumele de bani; ridică îndoieli cu privire la autenticitatea lor, precum și care prezintă semne de falsificare;

• distruge semne îndoielnice și cu bancnote contrafăcute de;

• producerea de rambursare și având caracteristici îndoielnice contrafacerea bancnotelor prin ștanțare, perforare, tăiere și așa mai departe P..;

• până la sfârșitul intervenției chirurgicale pentru a curăța de vedere al clientului primit de la el o foaie (bucată) recalcularea bancnotelor.

În cazul unor simptome îndoielnice sau care au sub bancnote DELCO în momentul primirii de trecatoarea client numerar (bucată) recalculare Teller lucrător pregătește un certificat de examinare la admitere bancnote îndoielnice (bancnote de arestare cu semne clare de fals), în dublu exemplar.

O copie a certificatului privind admiterea în numerar de examinare de imprimare amprenta eliberat clientului, celălalt este plasat în documentele de numerar. bancnote și îndoielnice neexigibil Bank of România sunt acceptate la valoarea nominală, cu semne de fals - într-o condiționată de evaluare o bancnotă rublă (monede). Admiterea la examinarea băncii constată Bank România, cu pagube substanțiale, ale cărei detalii sunt stabilite nu este posibil să se efectueze în evaluarea convențională a unui rublă pe ambalaj.

Din traducerea în numerar la neplata identificate, bancnotele îndoielnice primite într-un sac decorat cu declarațiile sale de transmitere act pregătit.

Bancnotele indoielnice trebuie să fie expertiză în centrul de procesare a plăților.

Clientul poate trece o instituție de credit bancnote îndoielnice pentru a le transfera la examinarea în departamentul de numerar al Băncii România. O instituție de credit nu poate refuza să accepte un client pentru examinarea bancnotelor îndoielnice cu inscripție (marca ștampila) „În schimb, a negat“, aplicată pe o altă instituție de credit.

Bancnotele sunt acceptate de către Îndoielnic instituția de credit cu privire la aplicarea și inventarul întocmit de client.

Non-plată, îndoielnic și care prezintă semne de bancnote contrafăcute sunt stocate în instituția de credit în valoare de magazin separat de alte active.

Casierului unei instituții de credit transferuri către angajații bancnotelor afacerilor interne care prezintă semne de falsificare. În acest caz, angajații afacerilor interne a emis un protocol, din care un exemplar este transferat la casierul șef al instituției de credit și plasate în documentele de numerar.

Conform rezultatelor cercetării de organizare de credit bancnote discutabile a emis certificatul de examinare. Raportul de examinare va fi semnat de către expert și casierului central.

În cazul în care rezultatul examinării a arătat că bancnota îndoielnică este contrafăcut, este transferat la centrul de procesare a numerarului în organele teritoriale ale afacerilor interne.

O instituție de credit emite o copie a examinării clientului. care își are originea bancnotei menționat.

În cazul în care bancnota îndoielnică este recunoscută ca fiind autentice, dar fără plată, el a revenit la instituția de credit. Pe neplata facturilor sunt puse: ștampila cu textul „In schimb, a negat,“ numele Băncii instituției în România, data, numele și semnătura expertului.

Bancnotele clientul nerevendicate neexigibil sunt stocate în instituția de credit în termen de un an de la data descoperirii lor la box-office al instituției de credit sau de venituri de centrul de management de numerar. După ce că bancnotele sunt distruse prin incinerare sau de mărunțire a mașinii pentru distrugerea valorilor mobiliare. În acest scop, o comisie. care include US $ fața zhnostnye a instituției de credit responsabil pentru păstrarea valorilor.

În cazul în care rezultatul examinării bancnotelor suspecte recunoscute de solvabilitate, valoarea lor este creditată în contul corespondent al instituției de credit. certificat de examinare eliberat de un centru de procesare numerar, este baza pentru introducerea specificată suma instituției de credit în contul organizației. persoană fizică valoarea bancnotelor luate pentru examinare și de solvabilitate recunoscut. se întoarce specificate în procesul de aplicare. În cazul în care bancnotele îndoielnice luate pentru examinare la inițiativa unei persoane fizice, plata cheltuielilor asociate cu returnarea sumei menționat prin mandat poștal sau prin transfer către alte instituții de credit, se realizează de către un individ.

În caz de dificultate în determinarea solvabilității de semne blânde, a predat o instituție de credit pentru examinare în centrul de procesare numerar, acestea sunt trimise la centrul de procesare a numerarului-mamă. Instituția de credit este transferat certificat de examinare, care a indicat că notele de valută necesită cercetări suplimentare.

documente 4.Perechislite necesare pentru a deschide un cont corespondent.

Contul corespondent - un cont bancar deschis de către organizația de credit în Neu rețea de decontare divizie a Bank of România la locația sediului central pe baza acordului contului corespondent.

Corespondentul subcont - un cont bancar al unei instituții de credit, deschis la locația sucursalei în diviziunea rețelei de decontare a Băncii România pe baza acordului subconturilor corespondente.

O instituție de credit are dreptul de a deschide un cont corespondent cu data cerul înregistrării de stat și atribuie un număr de înregistrare, acesta (de serie). Baza pentru deschiderea conturilor corespondente în Banca România este încheierea acordului de cont.

De asemenea, instituțiile de credit pot deschide conturi corespondente cu alte instituții de credit. Între aceste instituții de credit este un contract de cont corespondent.

Pentru a deschide un cont corespondent al unei instituții de credit trebuie să prezinte documentele:

• o cerere de deschidere a unui cont corespondent;

• O copie a licenței de a efectua operațiuni bancare, certificate în mod corespunzător;

• copii, documentele constitutive certificate în mod corespunzător (charter și certificatul de înregistrare de stat a instituției de credit);

• o scrisoare instituțiilor teritoriale ale Băncii România confirmarea de potrivire cu capul de candidați și contabilul-șef al organizației de credit;

• un certificat de înregistrare fiscală;

• card de certificate în mod corespunzător cu mostre de semnături ale capului și a contabilului-șef și funcționarii autorizați ai organizației de credit și sigiliul organizației de credit.

Pentru a deschide filiala subconturile corespondent, împreună cu documentele de mai sus ale instituției de credit trebuie să prezinte în plus:

• o copie a Băncii România privind introducerea unei sucursale în Registrul de stat al instituțiilor de credit și i sa acordat numărul de serie, certificată în mod corespunzător;

• o copie a statutului unei sucursale, certificată în mod corespunzător;

• puterea originală a procura eliberată de o instituție de credit șeful sucursalei deschiderii subconturi corespondente și a tranzacțiilor care efectuează pe cont.

Procedura 5.Oharakterizuyte pentru efectuarea operațiunilor de schimb valutar în birou de schimb

Operațiuni cu numerar și cecuri sunt efectuate numai cu biroul de schimb al cursului de schimb Koto roiului străine în raport cu rubla stabilit de Banca România. În acest caz, lista de valută străină, care se efectuează aceste operațiuni este determinată de către bancă.

Ratele de schimb valutar și încrucișate ratele sunt stabilite și modificate de ordine bancare sau instrucțiuni ale funcționarului căruia i se acordă ordinea corespunzătoare a acestui drept.

Operațiuni cu numerar și controale sunt efectuate în prezența clientului. birouri de schimb în punerea în aplicare a acestor operațiuni necesare pentru a identifica documentul de identitate. A primit din banii client al unui stat străin sau cecuri, puncte casieri de schimb folosind materiale de referință și a echipamentelor tehnice determină dacă bancnotele primite de o țară străină mijloc de plată pe teritoriul unui stat străin, precum și autenticitatea acestor bancnote și cecuri.

În acest caz, angajații birou de schimb valutar în numerar și clienții ar trebui să fie oferit o oportunitate de a comunica și de inspecție vizuală a primirii și conversia numerar și cecuri.

La momentul tranzacției cu numerar și cecuri de schimbător de angajat în numerar se umple de electroni operațiuni ny registru cu numerar și cecuri. Astfel, este un registru pentru toate tipurile de operațiuni cu numerar și cecuri, comise în timpul schimbătorului zi lucrătoare, cu excepția operațiunilor pentru primirea și examinarea pentru colectare.

birou de schimb valutar casierii va emite către client, împreună cu numerar, cecuri și documentul card de plată care confirmă operațiunea cu numerar și cecuri, cu excepția operațiunilor care beneficiază de examinare și de colectare. Documentul este tipărit într-un singur exemplar (de exemplu client) și. semnat de puncte casieri de schimb. Corecțiile din documentul tipărit nu este permis.

În identificarea biroului bancnotei casieri schimbul unei țări străine (sau un cec), ridică îndoieli cu privire la autenticitatea acesteia (având caracteristicile de fals), bancnote (sau cec) persoana fizică nu se întoarce. Casierii birou de schimb valutar este obligată să informeze clientul că bancnota sau verificați ridică îndoieli cu privire la autenticitatea sa (are semne de falsificare). A spus bancnota este direcționată spre examinare, o verificare - pentru colectare. sau acestea sunt transferate către angajați ai organelor teritoriale ale afacerilor interne, în modul prevăzut de legile din România.

În cazul în care punctele casierii de schimb identificate în bani a primit de către un stat străin (sau cecuri) daune care modifică în mod semnificativ aspectul lor, posibilitatea de operațiuni stabilite în conformitate cu instrucțiunile unei bănci străine, primind pentru colectarea acestor bancnote și cecuri sau bancare -posrednika ( banca de colectare). Dacă nu există astfel de indicații de bancnote deteriorate (sau cec) este adoptată pentru colectarea de acordul clientului.

• pentru moneda - denominarea monedei fiecărei bancnote dintr-o țară străină, demnitate (nominală) sa, seria, numărul, anul de emisiune, detaliile suplimentare necesare;

• Primirea - numele fiecărui cec, numărul, data și suma. Numele emitentului cecului și numele persoanei care a emis cecul (dacă este posibil, a se preciza).

La primirea de bancnote de colectare ale statelor străine și cecuri Schimbător este o chitanță în dublu exemplar. Primul exemplar se eliberează clientului, al doilea exemplar este stocat în documentele de numerar. Acceptate pentru bancnotele de colectare ale statelor străine și controalele sunt trimise la banca autorizată la banca de colectare.

La primirea unei compensații de la banca de colectare pentru deciziile de bancnote de colectare ale statelor străine sau de cecuri bancare autorizate solicitate de client trimite o notificare scrisă. La restituirea acesteia opțiunea suma poate fi plătită în numerar în valută străină sau în numerar în ruble la rata de valută străină la data curentă.

În caz de refuz din achiziționarea băncii de colectare acceptate pentru bancnote de colectare ale statelor străine sau controalele sunt returnate clientului. În acest caz, banca autorizată va trimite o notificare scrisă a deciziei băncii de colectare, ceea ce face ca originalul răspunsul său oficial cu privire la refuzul de achiziționarea de bancnote ale statelor străine sau de cecuri acceptate pentru colectare. O copie a răspunsului oficial este trimis la documentele zilei.

La sfârșitul zilei de lucru al casei de schimb, atunci când schimbă punctele casieri de schimb sau modificarea ratelor de schimb valutar și cruce -Course, precum și modificarea datei calendaristice casierii schimb de birou:

• calculează valorile totale ale sumelor obținute și a emis monedă de numerar și cecuri pe tipuri de operațiuni, verificări și denumirilor de monede;

• tipări operațiunile de registru curent cu numerar și cecuri;

• adăugați semnătura sa la operațiunile de registru curent cu numerar și cecuri.

Registru al documentelor trimise la registrul de numerar și apoi se deschide un nou registru al tranzacțiilor cu numerar și cecuri.

Procedura de operare 6.Oharakterizuyte atunci când primesc bani de la organizații

O instituție de credit este obligată să ia persoanelor juridice care urmează să fie creditate în conturile bancare ale scrisorilor de credit sau de schimb de bancnote Banca de România în conformitate cu semnele solvabilității de bancnote și monede ale Băncii România.

taxe 7.Oharakterizuyte angajaților din diferite departamente ale băncii în efectuarea operațiunilor de creditare ale clienților.