Reguli de rate de schimb în 2019, A1 Invest

Atunci când face o tranzacție financiară valută (cumpărare și vânzare) ≤ suma de 15 000 de ruble. nu este nevoie de identificare a clientului. Operațiuni cu o cifră de afaceri freca ≥ 15000. presupun existența clientului și chestionarul pașaport (completat în angajatul băncii). Datele obținute în cursul interogatoriu, nu ar trebui să fie dezvăluite și vor fi utilizate în cadrul instituției de credit (perioada de depozitare este stabilită prin lege).

Banca de inovare nu va lua imediat rădăcină și a provocat comentarii mixte.

Motivul pentru adoptarea de noi norme

Poziția oficială a Băncii Centrale a România (499-P) fixat pozițiile de bază de identificare a clientului. O măsură necesară pentru a consolida controlul, urmărirea și combaterea finanțării terorismului și „spălarea“ banilor. Sarcina Bank - o verificare amănunțită a autorilor operațiunilor de schimb de numerar și ceilalți clienți ai săi. Acest lucru este valabil și pentru activitatea caselor de schimb valutar. Principiul cumpărarea sau vânzarea de valută străină prin intermediul bancare sau fără numerar plăți on-line a rămas același.

Cum de a face un schimb valutar

În cazul în care acest lucru nu este primul apel la banca. De exemplu, a făcut în creditul Banca de Economii, personalul său au informațiile necesare, iar clientul suficient pentru a prezenta un pașaport. În caz contrar, trebuie să treci procesul de autentificare complet.

Banca Centrală a încurajat clienții care inconveniență în inovare nu se va simți. Angajații organizației bancare să completeze chestionarul pe baza diferitelor baze de date de informații. În consecință, atunci când, de fapt, cumpărarea valutei și clientul de vânzare suficient pentru a prezenta un pașaport.

Colecta informații suplimentare este selectivă.

Deoarece noile reguli vor afecta schimb valutar

Declarația de către Banca Centrală, care clienții nu se va simți schimbările, provoacă scepticism de la o serie de instituții de credit. schimb valutar necesită un timp mai lung, va exista o coadă, care, la rândul său, va provoca iritații la clienții fizice care apreciază timpul lor.

Pe notele secundare pozitive crește transparența operațiunilor financiare, utilizarea simplificată a plății fără numerar controlate.

Ce noile reguli pentru cetățeni

Noi reguli pentru tranzacțiile efectuate de cumpărare valută străină și vânzare, au cauzat o mulțime de întrebări din partea cetățenilor obișnuiți. Adoptarea dispozițiilor privind identificarea obligatorie a clientului personal (schimb de ≥ 15 000 RBL.) A ridicat un val de neîncredere și prea mare, cu pânze de păianjen neverificate informații.

1. Utilizarea datelor cu caracter personal specificate, în momentul efectuării unor tranzacții monetare pentru evaluarea ulterioară a tranzacției. Până în prezent, nici un astfel de element în legislația rusă. cetățenii cinstiți nu ar trebui să vă faceți griji cu privire la fondurile lor acumulate. penalități financiare suplimentare nu sunt furnizate.
2. Mulți au văzut inovarea ca un semnal de la o schimbare dramatică a ratelor de schimb valutar și a început să face ravagii pe cont propriu, creând un deficit fiscal artificial. Cursul de schimb și asigurate de către CBR.
3. fraudă Informații. Datele stabilite de către bancă în procesul de identificare a clientului, sunt proprietatea organizației și a închis accesul de către terți. Colectarea informațiilor deținute în scopul de a asigura securitatea bancară și identificarea unor posibile acțiuni ilegale ale clientului.

La fel ca toate normele noi adoptate de mai mult decât sperie cetățenii obișnuiți, forțându-le să recurgă la metode alternative de schimb. O astfel de reacție declanșat un val de fraudă.

Situația economică instabilă, inovațiile și o abundență de informații inexacte a dus la confuzia multor cetățeni și unii au intrat în panică, sincer. dorința disperată de a face Rumyniyan schimb valutar rapid pentru a maximiza beneficiile lor personale create teren fertil pentru activități înșelătorie.

Activitățile ilegale din sectorul financiar este în pas cu vremurile. 90 înșelătorie Rough înlocuiește noul subțire, „aproape legală“ schemă de acțiune înșelătorie drept scop înșelarea cetățenilor să intre în posesia finanțelor lor.

fraudă pe scară largă în vânzarea de valută:

Un sortiment variat de scheme de fraudă este actualizată în mod regulat. Tot mai mulți oameni implicați în trucuri înșelătorie.

Siguranța clientului - în mâinile sale. Vigilența și aderarea la standardele și normele acceptate pentru punerea în aplicare a operațiunilor de schimb monetare. Auto-control și care respectă legea vor suporta rezultate. În cazul în care cea mai mică suspiciune sau încălcarea de cumpărare și vânzare a normelor de schimb valutar ar trebui să se aplice imediat la conducerea instituției de credit și agențiile de aplicare a legii.

Pentru utilizatorii activi ai noilor tehnologii prin furnizarea de servicii online banking moderne“, utilizarea resurselor pentru a evita diferite situații neplăcute. Simplitatea unei operațiuni, completate de economii semnificative de timp afișează serviciul furnizat în pozițiile de conducere.