Procedura pentru completarea detaliilor ordinului de plata pentru transferul de fonduri în valută străină

Urgență câmp

Completarea nu este necesară.

Se utilizează numai atunci când transferul de fonduri în dolari (USD) și Euro (EUR) din contul curent al clientului a doua zi după încheierea timpului de funcționare, câmpul este umplut cu transferul Comanda de valută corespunzătoare fereastra de selecție.

Domeniul 33B Suma și valuta

  • Suma transferului - suma de bani pe care transferurile de client-plătitor. Întreaga suma specificată fără delimitatori (inclusiv, fără spații). În cazul în care suma a reprezentat doar o parte a întregului, trebuie să se indice după virgulă doi de zero (00).
  • ISO-valută de cod (a se vedea. Coduri de monedă de referință). Atunci când transferul de fonduri din contul clientului într-o altă monedă decât moneda de cont client plătitor specificat în câmpul 50a valută, deduce valoarea primită ca urmare a conversiei sumei transferate către client la o rată convenită.

Când se va traduce în belorumynskih Rubla (BYR):

  • Sume în ruble belorumynskih specificate fără cenți. Banca de Economii Română nu acceptă executarea plăților în care suma de transfer specificat cu gologani.

Câmp Cod 23E Instrucțiuni

  • cod de instrucțiuni de identificare a informațiilor de plată, modul de notificare sau de plată (a se vedea. câmp de referință Codurile de instrucțiuni 23E).
  • Informații suplimentare care pot urma codul de instrucțiuni și indicate printr-un cod slash / post: HOLD, phon, PHOB, PHOI, ARPM, TELE, TELB, TELI. (Nu mai mult de 30 de caractere. După slash, formatul / 30x).

Câmpul poate avea mai multe coduri de instruire în ordinea indicată în câmpul directorului de coduri de instrucțiuni 23E, în aceleași coduri definite de director care nu pot fi specificate simultan.

Instrucțiunile pot fi executate numai în cazul în care Banca, pentru care sunt proiectate pentru a lucra cu aceste coduri de instrucțiuni, precum și instrucțiunile pentru executarea băncilor costuri suplimentare.

Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR): câmpul 23E nu este completat.

Domeniul 50a client-platitor

Specifică detaliile de client pentru a transfera fonduri.

Pe linii separate trebuie să fie indicate:

Când se va traduce în belorumynskih Rubla (BYR):

Domeniul plătitor 52a Bank

Indicați detalii ale băncii plătitorului:

  • SWIFT-cod.
  • Numele Băncii de Economii a România, filiala a Băncii de Economii a România, care este subordonată unitatea organizațională care deservesc clientul (poate fi completat în limba rusă).

Domeniul bancar 56a Intermediar

Câmpul este opțională pentru a completa, dar dacă există în contul corespondent 56a câmpul pentru numărul 57a beneficiarului băncii să fie umplut. Indicați detalii ale băncii în care banca beneficiarului (57a câmp) are un cont corespondent.

Câmpul este completat într-una dintre cele trei opțiuni:

Domeniul 57a Banca beneficiară

Zapolnenenie necesar. informații bancare specificate, în care a menținut cont de client beneficiar (domeniul 59a).

Câmpul este completat într-una din cele patru opțiuni:

  • În prezența SWIFT-cod:
    • Codul SWIFT și numele corespunzător al băncii beneficiare;
    • oraș, țară.
  • În absența SWIFT-cod:
    • cod național de compensare (a se vedea structura de referință a codurilor naționale de compensare.) și numele corespunzător al băncii beneficiare (complet);
    • oraș, țară.
  • În absența codul SWIFT și codul național de compensare și cu numerele de cont corespondent al băncii intermediare băncii beneficiarului (caseta 56a):

    Notă. În acest caz, câmpul obligatoriu de umplere 56a.

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR):

    • Declarat membru bancar numărul de cod de sortare (IFM), atribuit Băncii Naționale a Ucrainei (BNU) băncilor rezidente și sucursalele lor din Ucraina. Codul MFO indicat în subcâmpul Clear. (. Vezi structura de referință a codurilor de compensare naționale) cod sub formă de cod de compensare naționale: // UA6 n !. 6 unde n - IFM rezidente banca din Ucraina. De exemplu: // UA300335.

    Când se va traduce în belorumynskih Rubla (BYR):

    • Codul de cod de sortare (MFO) a băncii beneficiare sub forma unui cod de compensare național Clear Field. cod (a se vedea structura de referință a codurilor naționale de compensare.): // până la [6 n!] 3 n !. în cazul în care [6 n!] 3 n - codul MFO al băncii în Republica Belarus.

    Când se va traduce în Kazahstan Tenge (KZT):

    • Codul de identificare a băncii (BIC) al băncii beneficiare, după un nume specificat al băncii cu denumirea BIC, după cum urmează: BIC9 n !. în cazul în care n 9 - banca BIC în Kazahstan.

    La calcularea în RMB (CNY):

    • În cazul în care codul de țară - 156 CHINA, iar banca nu este inclusă în grupul de Bank of China (banca SWIFT nu începe cu BKCH), în câmpul Cor. Contul trebuie să specifice banca CNAPS-cod, care conține 12 sau 14 de caractere.

    Domeniul de client 59a Beneficiar

    Indicați detalii ale clientului-beneficiar al fondurilor.

    Pe linii separate indicate:

    Atunci când transferul de fonduri în favoarea băncii ca sunt specificate detaliile clientului beneficiar:

    • Contul intern al băncii (dacă este cazul), inclusiv sub forma numărului IBAN / BBAN.

    Notă. În cazul în care interiorul contului bancar specificat cu SWIFT-cod, 57a câmp trebuie să fie specificate în aceeași bancă.

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR):

    • numărul de cont al beneficiarului ar trebui să constea din nu mai mult de 14 cifre (nu includ spații, „/“, și alte simboluri.): formatul 14n.
    • Codul contribuabilului (CNP) este indicat pe o linie separată înainte de numele clientului, după cum urmează: KNP8 n sau KNP10 n !!. ! 8 unde n - persoană juridică CNR din EDRPOU; 10 n - CNR individuale la „Registrul de stat al persoanelor fizice ale contribuabililor impozite și alte plăți obligatorii“ pentru Ucraina. De exemplu, KNP20262860.

    Când se va traduce în belorumynskih Rubla (BYR):

    • Contul beneficiarului (beneficiar) trebuie să conțină 13 cifre (nu includ spații, „/“, și alte simboluri.): Format 13 n !.

    Când se va traduce în Kazahstan Tenge (KZT):

    • Indicat de beneficiar (dimensiune 9! N). În Kazahstan, cheltuiala este menționată ca IIC (număr personal de identificare).
    • Indică numărul de înregistrare fiscală beneficiar (TIN), care este atribuit de autoritățile fiscale pentru toți rezidenții din Kazahstan, precum și non-rezidenți din Kazahstan, care desfășoară activități permanente pe teritoriul Kazahstanului. Unele bănci nerezidente care au conturi corespondente cu băncile din Kazahstan nu au TIN, atunci cum este indicat TRN 12 zerouri. RNN este specificat după notația în forma următoare: RNN12 n, unde n 12 - TRN beneficiar în Kazahstan !.

    Câmpul 70 Plată

    Umplerea în mod necesar. Informațiile privind plata, destinate clientului beneficiar, inclusiv: scopul transferului (plata contractului / acordului / formare / vouchere, asistență financiară, etc ...), numărul și data acordului / contractului, documente de transport, numele lucrărilor executate / servicii prestate și bunuri. (nu mai mult de 140 de caractere, format 4 * 35x).

    Atunci când transferul de fonduri către băncile străine (inclusiv țările baltice), informațiile trebuie să fie în limba engleză. Atunci când transferul de fonduri către băncile românești și băncile CSI informații pot fi indicate în limba rusă. Atunci când transferul de fonduri în Banca de Economii a România în cadrul informațiilor trebuie să fie în limba rusă (fără transliterare în grafia latină).

    Informațiile din domeniu pot fi, de asemenea, specificate folosind cuvinte cod (a se vedea. Câmpul de referință 70 Cuvinte de cod), închis într-o bară oblică „/“. Caracteristici ale utilizării de cuvinte cod:

    • pentru codul de cuvinte trebuie să indice informațiile;
    • după cuvintele de cod pot fi indicate referințe multiple, dar acestea trebuie să fie separate prin două linii oblice „//“;
    • cuvinte cod între două referințe nu se repetă;
    • la transferul informațiilor după ce a spus la linia de cuvânt de cod de lângă orice caractere pentru a nu indică este necesar.

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR):

    Când se va traduce în belorumynskih Rubla (BYR):

    • Indică numărul contractului și data încheierii; descrierea mărfurilor, lucrărilor și serviciilor pentru care se face plata.
    • Se completează cu înlocuirea literelor latine românești în limba rusă.

    Când se va traduce în Kazahstan Tenge (KZT):

    • Codul de plată (CNR) Nomenclatorului de stat - plăți cu un singur scop clasificator (EKNP) este indicat pe prima linie. CNR este indicat după cum urmează: KNP-7 n !. 7 unde n - Cod de EKNP.
    • La plăților fiscale clasificarea bugetară (CSC), codul este indicat în buget după cum urmează: KBK6 n !. 6 unde n - cod CSC.
    • Numărul și data tranzacțiilor comerciale de hârtie și contracte.
    • Aceasta indică valoarea taxei pe valoarea adăugată (TVA), dacă este cazul, cu excepția decontări între băncile corespondente.

    taxe și cheltuieli de câmp 71A

    Statele pentru al cărui cont plata se face comisioane și cheltuieli în timpul transferului.

    În același timp, are una dintre opțiunile:

    • BEN - suma totală percepută de Banca de Economii a mandatează România precum și comisioanele și cheltuielile percepute de alte bănci din suma transferată. Transferul de fonduri vor fi efectuate de către bancă în valoare de care se calculează ca valoarea sumei de transfer (câmp 33B) minus suma totală percepută de Banca de Economii a comisioanelor Romania.
    • SHA - suma totală percepută de taxele românești Banca de Economii sunt debitate din contul de client-plătitor (câmpul 50a), în timp ce comisioanele și cheltuielile percepute de alte bănci din suma transferată.
    • NOASTRĂ - suma totală percepută de Banca de Economii a mandatează România precum și comisioane și cheltuieli ale altor bănci sunt debitate din contul de client-plătitor (câmpul 50a).

    Este recomandat pentru atribuirea de contracte cu parteneri să ia în considerare posibilitatea de a plăti comisioane ale băncilor intermediare.

    În practica bancară internațională plătitor plătește comisionul băncii, taxele altor bănci sunt în detrimentul beneficiarului, care se deduce din suma transferată și banca beneficiarului este ghidat de tarife convenite cu clientul său (beneficiar). În acest sens, se recomandă utilizarea ca costurile pentru traducerea cuvântului cod SHA.

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (Uhr): indicat singura noastră.

    Când se va traduce în Kazahstan Tenge (KZT): Puteți specifica singura noastră și Ben.

    Câmp 72 Rezumat

    Completarea este opțională. Specifică informațiile pentru bănci (6 linii de 35 de caractere, împreună cu slash „/“ format 6 * 35x). Informațiile din domeniu trebuie să înceapă cu un cuvânt de cod (a se vedea. Referință codewords câmp 72), eventual urmată de textul (care urmează să fie completate în limba engleză, în cazul în care transferul nu este în Banca de Economii din România). În plus, fiecare cuvânt cod începe și se termină cu o bară oblică „/“.

    Dacă textul care urmează cuvântul de cod nu se potrivește pe o singură linie, se poate trece la linia următoare prin introducerea a două linii oblice începutul unei linii „//“. Fiecare linie începe cu un cuvânt de cod sau o bară oblică dublă „//“.

    Instrucțiunile pot fi executate numai în cazul în care Banca, pentru care sunt proiectate pentru a lucra cu aceste coduri de instrucțiuni, precum și instrucțiunile pentru performanța băncilor poate percepe o taxă suplimentară.

    Dacă transferul se efectuează într-o singură monedă (câmp 33B), și ar trebui să fie creditate în contul beneficiarului (caseta 59a) într-o monedă diferită, ar trebui să fie specificate după cum urmează:

    / ACC / PLS vertesc fonduri în CUR

    // RENCY DE CONT

    În cazul în care câmpul 56a sau 57a Set respondent deține un cont bancar Loro Sberbank românesc să transfere moneda, iar mijloacele de transfer trebuie să fie exercitată prin intermediul băncii corespondente (în loc prin contul Loro lui Sberbank România), câmpul 72 după codul cuvinte / REC / trebuie să specificați codul SWIFT al băncii corespondente, prin care ar trebui să fie transferate fonduri (de exemplu, / REC / IRVTUS3N).

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR):

    • Dacă informațiile din caseta 70 nu se află, atunci extensia este specificată în câmpul 72, după cuvântul de cod / NZP / (scopul plății).
    • Cuvintele de cod trebuie să fie indicate în următoarea ordine: / REC /, / ACC /, / NZP /.

    Când se va traduce în Rubla belorumynskih (BYR): numărul de cont al beneficiarului contribuabilului (UNB), atribuit de autoritățile fiscale din Republica Belarus, a declarat după cuvântul de cod / ACC /, după cum urmează: / ACC / UNB9 n !. în cazul în care 9 n - numărul de identificare fiscală al beneficiarului.

    Câmpul 77B Informații pentru autoritățile de reglementare

    Câmpul este obligatoriu numai în cazul în care transferul de fonduri în hrivna ucraineană (UAH).

    Specifică informațiile necesare pentru țările de reglementare a clientului platitor sau a clientului beneficiar (3 linii de 35 de caractere, împreună cu slash „/“ 3 * 35x Format). Informațiile din domeniu pot fi specificate folosind cuvinte cod (a se vedea. Referință câmpul codewords 77B) închise într-o bară oblică „/“.

    Atunci când tradus în hrivne ucrainene (UHR):

    • Rapoartele BNU indică cod cu un cuvânt de cod / 1PB / după cum urmează: /1PB/4!n.3!n.3!n. ! 4 unde n - codul de funcționare în conformitate cu BNU clasificatorul; 3! n - codul de înregistrare al țării al plătitorului în conformitate cu BNU clasificatorul; 3 n - codul de înregistrare al țării beneficiarului în conformitate cu BNU clasificatorul.

    Codurile de funcționare de bază în conformitate cu BNU Clasificatorului:

    • 1221 - plata pentru bunurile;
    • plata în avans pentru bunuri și scrisori de credit - 1721;
    • Servicii de construcții - 2371;
    • 2421 - prime / prime în funcție de tipul de asigurare;
    • 2423 - prime / prime pe tipuri de reasigurare;
    • 2429 - creanțele de asigurare / compensații în temeiul contractelor de asigurare;
    • creanțele de asigurare / reasigurare contracte de compensare - 2431;
    • 2459 - Servicii de calculator și de informații;
    • 2485 - servicii juridice;
    • 2497 - Plata serviciilor de afaceri;
    • 2507 - cultura de serviciu și de recreere;
    • 2591 - taxe, impozite, taxe consulare;
    • 8424 - se ocupă de schimb valutar (FX Deal).
    • țări coduri de înregistrare sunt specificate-ISO:
      • Payer - folosind cuvântul de cod / ORDERRES /;
      • Beneficiar - folosind cuvântul de cod / BENEFRES /.
    • Cuvintele de cod trebuie să fie indicate în ordinea următoare: / 1PB /, / ORDERRES /, / BENEFRES /.