La departamentul de monitorizare financiară - Analiza bateriei - Almazergienbank - Frecvente

Despre Departamentul de Monitorizare Financiară

Sarcinile și funcțiile monitornga financiare.

Divizia a băncii, care este angajată în observarea și colectarea de informații pentru studiul proceselor financiare actuale, să ia decizii cu privire la spălarea banilor, prevenirea unei astfel de acțiuni la nivel național. Cu alte cuvinte, serviciul de monitorizare financiară monitorizează cifra de afaceri de fonduri în conturile și pentru a preveni legalizarea de bani pentru finanțarea grupurilor teroriste și criminale.

Legalizarea (sau spălarea) de bani - aceasta dă venituri ilegale (din vânzarea de droguri, arme, „rachetă de protecție“ și așa mai departe.), Statutul juridic, și ascunderea sursa veniturilor lor. Acest termen a fost pentru o lungă perioadă de timp în Statele Unite, în cazul în care infractorii au lansat rețeaua spălătorii de bani ilegale și apoi să primească un venit, „ar fi“ pentru spălare, astfel „pentru a spala bani murdari.“

Acum, acest proces este globalizată, și în fiecare zi, peste tot în lume, prin conturile băncilor „spălate“ de miliarde de dolari. Scheme pentru „spălarea off“ sunt multe. Modul cel mai simplu și accesibil - este de a deschide un depozit bancar (unul sau mai multe), adăugând la ei „murdar“ de numerar sau non-numerar (deja parțial „spălate“ de bani), apoi închideți și să obțină o suma de bani „curat“. Prin urmare, băncile sunt atât de strâns să acorde o atenție la acest proces.

În acest proces, fiecare angajat participant al Băncii, inclusiv casierii, casierii, manageri și așa mai departe.

Departamentul de monitorizare financiară transmite consiliului de administrație al organizației bancare. El a fost de lucru pentru a elimina nivel intra pe încălcării și să nu strice reputația unui stil de afaceri. Șeful acestui departament are chiar acces la toate datele din conducerea de vârf.

Astfel, monitorizarea financiară, verificări și controale de servicii toate documentele bancare, precum și o explicație a situațiilor obscure se poate referi la oricare dintre personalului.

Serviciul de monitorizare financiară a băncii îndeplinește mai multe funcții importante:

- Acesta asigură securitatea instituției.

- Monitoare operațiunile interne și externe, pe baza rapoartelor de zi cu zi.

- Efectuează operațiunile de înregistrare.

- Efectuează chestionar diligenta pentru implicarea în organizații criminale sau teroriste, identifică partea tranzacțiilor financiare.

- Se creează o „listă neagră“ a clienților care sunt suspectați de circulație ilegală a banilor.

- Prevenirea criminalității potențial.

- Acesta monitorizează conformitatea cu cerințele stabilite de legi și regulamente, în special, Legea federală №115.

- Verifică documentele ce confirmă legalitatea operațiunilor și numerar.

- Acesta interacționează cu FSFM Rusiei.

- Efectuează instruirea angajaților băncii pe bezopasnosti.chislennost

Departamentul de monitorizare financiară Sarcini

1. Prevenirea și detectarea abuzului de angajați ai întreprinderii

2. Investigarea faptelor (sau suspiciunea prezenței lor) pierderi financiare legate de afaceri cu rea intenție sau comportament neglijent brut al angajaților întreprinderii

3. Executarea Propoziții

Instrumentele de bază de protecție împotriva abuzurilor:

1. Dezvoltarea și schimbarea normelor și de luare a deciziilor, de execuție și de contabilitate

2. Formarea culturii corporative, anti-fraudă

3. controale regulate (fără implicarea constantă în activitatea continuă a celorlalte unități)

4. O anchetă obiectivă a pierderii și furnizarea de informații cu privire la autorii și să le pedepsească pentru grupurile țintă ale angajaților

Principalele domenii de acțiuni de control și prioritare pe ele:

1. Achiziționarea de materiale, lucrări și servicii:

· Organizarea licitației competitive

· Organizarea contului de propuneri de la furnizori și monitorizarea periodică a condițiilor de achiziție

· Controlul utilizării materialelor și a serviciilor cu plată (prevenirea costurilor inutile)

· Studierea și îmbunătățirea organizării trecerea de materiale și să le ia în considerare

1. Vânzările de bunuri

· Menținerea unui registru al clienților obișnuiți majore și de urmărire de lucru cu condițiile în schimbare

· Verificarea validității și coerenței de reduceri mari la ultimul transport

· Organizarea de curent (pre-proces) lucrează la creanțe cerere (planificat pentru a trimite scrisori cu o propunere de a rambursa datoria, apeluri de test, trimiterea de scrisori către deservirea băncii contrapartidă - analiză comparativă factoring)

· Studiul și îmbunătățirea contabilității de produse semifinite și finite

· Control al sincronizarii produse semifinite și finite inactiv

· Controlul utilizării solicitat și plătit pentru materialele și echipamentele (pentru a preveni costurile inutile)

4. Cultura corporativă

· Dezvoltarea politicii întreprinderii în ceea ce privește frauda și aduce personalului și contractori