Identificarea clienților, în scopul de a îndeplini cerințele legislației în domeniu în conformitate cu

Au trecut aproape unsprezece ani de la adoptarea Legii federală privind contracararea legalizarea veniturilor din activitatea infracțională și finanțarea terorismului, dar există încă multe aspecte provoacă întrebări și neînțelegeri. De exemplu, o reacție mixtă de la bănci și agenții plătitori cauza cerințelor de identificare a clientului. Luați în considerare regulile de bază ale respectării procedurilor de identificare, în conformitate cu legislația în vigoare.

K. Chernobrovkina. OAO „Nordea Bank“, departamentul de monitorizare financiară și de control valutar, Economist-șef

Dreptul intern „protivolegalizatsionny“ a fost creat și modificat pe baza standardelor internaționale pentru combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și a finanțării proliferării armelor de distrugere în masă - Recomandări de Grupul de Acțiune Financiară privind Spălarea Banilor (FATF). Și în recomandările FATF a menționat că instituțiile financiare ar trebui să fie necesară, în ceea ce privește funcționarii publici străini, în plus față de efectuarea normale clienților măsuri de precauție pentru a utiliza măsuri suplimentare. Legea № 115-FZ a acestei dispoziții este pus în aplicare în articolul. 7.3. Și „interesul special“ există o clauză care să ateste că instituția de credit trebuie să facă în cunoștință de cauză și rezonabile în circumstanțele date, măsuri de identificare a persoanelor între deservite sau luate în serviciul funcționarilor publici străini. Datorită faptului că listele funcționarilor publici străini nu există în prezent, instituțiile de credit se elaborează norme și proceduri pentru detectarea lor. Ca o regulă, totul se reduce la clienții banal interogatoriu.

A. Stashkov. SA Metodologia de gestionare a „SMP Bank“ și Serviciul de Monitorizare financiară de control, șef adjunct

O. Hlistunova. ICO "Orgbank" birou suplimentare "Michurinsk"

IA Krestovsky expert monitorizare financiară, Ph.D.