Frauda în creditare de ajutor hack 2-PIT, și alte circuite, Litigii
Frauda în creditare este foarte dezvoltat. Industria este în mare a cererii. Având în vedere înăsprirea condițiilor de creditare, un număr mare de oameni caută modalități de a obține împrumuturi de la instituții de micro-financiare, pe Internet, prin intermediari. Toate acestea atrage evazioniștilor de vânătoare pentru bani ușor. Ce tipuri de fraudă în creditare, există, și cum să nu cadă pentru truc?
Tipuri de fraudă calificate în creditare
După criza economică a condițiilor băncile au înăsprit credite. Acest lucru se datorează faptului că veniturile reale au fost în scădere, o mulțime de organizații și companii sunt în pragul falimentului.
Incapacitatea de a obține un împrumut bancar, furnizează o declarație de venit, forțând cetățenii să se aplice pentru împrumuturi on-line, oferă documente false.
Frauda în creditare pot fi atât de instituția financiară, precum și de la persoane fizice. ceea ce face împrumuturi pe documente false, prin intermediul unui terț.
Frauda este împărțit în categorii, în funcție de mărimea prejudiciului:
- furtul de proprietate, nu cauza prejudicii semnificative unui cetățean, în cazul în care suma nu depășește 2500 de ruble;
- daune semnificative, care este stabilită în funcție de poziția proprietății afectate;
- deturnare de fonduri pe scară largă - 250, 000 și deosebit de mari - de la 1 milion de ruble.
activități frauduloase în domeniul creditelor de consum clasificate ca fiind crime împotriva proprietății. sub rezerva obligatorie trebuie să servească relațiile financiare și de credit. Responsabilitatea prevede doar pentru furtul bancar, credit comercial.
Legea privind răspunderea pentru fraudă în creditare, infracțiunea
Pentru a recunoaște acțiunile indivizilor sau organizațiilor ilegale, trebuie să aibă factori comuni:
- persoană implicată în crimă trebuie să aibă vârsta de peste 16 ani. din moment ce răspunderea penală în temeiul prezentului articol este doar după vârsta de 16 ani;
- prezența intenției criminale. actul în scopul de a captura fondurile;
- furnizarea de documente false, declarații false. Condiție prealabilă este conștientizarea faptului solicitantului să furnizeze informații false, fals.
Ce amenință executarea unui împrumut în documente false?
Furtul de bani debitorului prin furnizarea de informații false organizației bancare se pedepsește cu amendă de până la 120 000 de ruble. sau muncă corecțională de până la un an.
Aceeași crimă comisă de un grup de persoane de către conspirație prealabilă, pedepsită cu amendă în mărime de 300 000 de ruble. sau muncă corecțională de până la doi ani.
Ce se va întâmpla pentru o referință fals 2-PIT, iar jurisprudența pe această temă
În cazul în care ocuparea forței de muncă informală, atunci furnizează dovada de venit o persoană nu poate. Există situații în care un cetățean este de lucru, dar salariul oficial are foarte puțin. Prin furnizarea de o astfel de declarație la bancă, el conduce riscul de a fi negat de credit. Deosebit de important ajutor acordat cu un credit ipotecar.
În domeniul creditului, există cazuri în care debitorii oferă referință fals 2-PIT. Falsificarea documentului poate fi fie totală sau parțială. fals total acordat în cazul în care debitorul nu funcționează oriunde altundeva. fals parțial este un document cu informatii distorsionate, contabil principal de semnătură de exemplu, cantitatea specificată incorect de venit falsificate. Semne de contrafacere Serviciul de securitate 2 PIT poate identifica în timpul auditului.
Acorde o atenție! În practica judiciară a unor astfel de acte prevăd penalități în valoare de 80 000 de ruble pentru persoane fizice și 500.000 pentru organizații, există cazuri în pedepse cu închisoarea de până la doi ani.
Falsificarea certificatelor poate fi dezvăluit după încheierea acordului de împrumut, debitorul nu poate îndeplini obligațiile financiare.
Ca evazioniștii împrumuturi
Ca artiști înșelătorie fac împrumuturi pentru oameni? Mai multe opțiuni:
- împrumut o copie a pașaportului. Cel mai adesea, cazurile de înregistrare a acestor credite provin din acțiunile creditorilor escrocherii. După ce a confiscat documentele clientului, l-au decorează de credit instant, existența pe care o învață doar la scadență a plății lunare. Efectuați această procedură este foarte dificil, dacă nu complici în organizația bancară. Banca cere în mod necesar pentru a furniza pașaportul inițial, chiar și în cazul în care solicitantul este o copie legalizată. Când efectuați o aplicație online, cele mai multe instituții de micro-financiare au nevoie pentru a trimite o fotografie color a pașaportului. În plus, atunci când testarea se poate cere să furnizeze o fotografie de pașaport în mâinile solicitantului;
- cere plata în avans de creditor sau broker. Astăzi, internetul poate găsi multe oferte de asistență în obținerea de credite. Escrocii oferă condiții de creditare fabuloase, garantează producerea unor cantități mari pe termen lung, chiar si cu o istorie de credit rău. Cel mai adesea, li se cere să facă o plată în avans, invocând faptul că acestea solicita istoricul dvs. de credit de la biroul național. Într-adevăr, pentru a obține informații de la Biroul Național de istoriilor de credit - acesta este un serviciu plătit, este în valoare de la 300 la 1000 de ruble. Escrocii poate solicita să transfere interesul transfer bancar sau documente autentificate notarial. Există cazuri în care creditorii sunt rugați să facă un transfer la Wallet Kiwi, explicând că au nevoie pentru a confirma solvabilitatea clientului. De regulă, după transferul de bani, creditorii false dispar;
- înșelăciune cu contractul. Mulți debitori fac o mare greșeală prin faptul că nu a citit contractul, atunci când acesta este semnat. Acesta poate fi prescris o rată a dobânzii diferită, cerința de a rambursa împrumutul înainte de termenul prevăzut. Este foarte periculos pentru a ajunge la înșelătorie atunci când creditele ipotecare. Într-o astfel de situație, este posibil să rămână fără imobiliare;
- atunci când se întorc banii către creditorii privați, evazioniștii de multe ori nu dau o chitanță. apoi prezintă debitorului cererile de rambursare a împrumutului a plătit deja.
Pentru a determina procesarea Infractor a unui împrumut on-line, urmați întotdeauna reguli simple:
Cum de a găsi o listă neagră de înșelătorie pe Internet, în calitate de intermediari în procesarea creditului?
Lista oficială de escrocherii în care puteți obține informațiile nu există.
Acorde o atenție! Nici o bancă nu va funcționa prin intermediari, semnarea contractului de credit nu poate fi decât în mod direct între bancă și debitor. Orice sugestii vă oferi un împrumut de la banca - este o fraudă!
Pentru a nu se trișorii instituții de credit prins înainte de depunerea cererii, puteți verifica pentru a vedea dacă organizația bancară din lista înregistrată oficial. Site-ul Băncii Centrale dispune de informații cu privire la toate organizațiile care au dreptul de a acorda credite de consum acordate persoanelor fizice, precum și o listă de site-ul oficial WEB.
Ce se întâmplă dacă numele tău este decorat de împrumut
Datorită faptului că există mai multe programe, care pot lua banii prin prezentarea doar un singur document, a crescut de cazuri de înregistrare a creditelor pe pașaportul unui cetățean fără știrea lui.
Cum evazioniștilor? Semnarea acordului privind creditarea nu este posibilă fără furnizarea de pașaport. Înregistrarea de credite în numele dvs. este posibil, în cazul în care pașaportul a fost pierdut sau furat. Cel mai adesea escrocii să ia împrumuturi rapide, cantitate mică pentru o perioadă scurtă de timp. Aceste împrumuturi se întind imediat și nu necesită verificarea documentelor.
Pentru a se proteja, scrie imediat o declarație la poliție, dacă descoperiți pierderea documentului. În acest caz, după ce a scris cererea, pașaportul va fi invalidat.
Cum să te protejezi, lăsând mașina în gaj
În România, în ultimii ani au fost de lucru în mod activ lombardului, care oferă împrumuturi cu dobândă mică sub garanția vehiculului. Înainte de a fi astfel încât să se aplice acestor organizații, trebuie să vă asigurați că lucrează în mod legal. De multe ori, escrocii oferta de a executa contractul rapid, proprietarul masina nu a avut timp să-l studieze. trata cu atenție evaluarea auto, de preferință întregul registru de tranzacții în fața unui notar public. Acest lucru vă va proteja și oferă posibilitatea de a adresa instanței cu elementele de probă, dacă este necesar.
Magazin de marfuri pe credit
De exemplu, situația - fata sa transformat într-un salon de înfrumusețare pentru o consultație, ea a devenit obsesiv sugerează proceduri de curățare și de întinerire. Fata a fost înmânat un contract cu un salon de înfrumusețare, care, de fapt, sa dovedit a fi un contract cu banca. Clientul a numit banca să refuze împrumutul, dar i sa spus că acest lucru este posibil numai cu vizita personal la banca. Biroul băncii în oraș nu au existat leziuni.
Pentru a se proteja de fraudă, întotdeauna trata cu atenție la semnarea contractelor de credite, nu lăsați nesupravegheate documente și nu cere ajutor intermediarilor pentru credite.
O scurtă digresiune cu privire la tipurile de scheme frauduloase de pe piața de credit de la Institutul de MFC.
Aveți în continuare întrebări? Aflați cum să rezolve exact problema ta - Suna acum:
+7 (812) 309-91-23 (București)
8 (800) 333-45-16 ext. 193 (Regiunile)
Este rapid și gratuit!