Frauda de pensionare conturile de personal blocarea Băncii de Economii, pentru a scrie o scrisoare deschisă
Stimate dle Gref!
Banca de client service mama mea nu a putut ști acest lucru, dar efectuate în mod necorespunzător de funcționare, mod ilegal și nepermise. În loc de punere în aplicare a unui control tranzacție ordin comemorativ f.№203, formarea care operațiunile de transfer de fonduri între conturi de client, în conformitate cu instrucțiunile fără numerar Banca de Economii 1-3-p, un angajat al băncii a efectuat operațiunea, pentru a forma un ordin de furnizare / numerar. De ce trage ordinele de numerar pentru transferul fără numerar de fonduri între conturile aceluiași client în aceeași bancă în cazul în care banii nu se face și nu este îndepărtată - Nu înțeleg, nici mama Cash nu a fost modificată și nu este detașabil.
În același operator, a emis o ordine de numerar în așa fel încât suma în mandatul cont de numerar reflectă ca 27,605.39 cârme, și de intrare - cum 21,605.39 ruble, ceea ce este mai puțin de 6000 de ruble. Mamă, desigur, nu cunoaște toate complicațiile de clearance-ul bancar, astfel încât nu a observat truc, fiind absolut încrezător în corectitudinea executării ordinii sale (operațiune de a transfera fonduri la o metodă non-numerar se efectuează mai mult de o dată înainte de acest caz, totul a fost în ordine, fără diferențe). ordinele de numerar au fost tipărite Teller, ca banca necesită p.5.33.4 manuală, iar ea nu a fost prezentat pentru a verifica corectitudinea umplere înainte de clientul trebuie să semneze sau să introduceți un cod PIN.
Astfel, între mandatul de numerar format diferența de 6000 de ruble, care, pentru persoanele în vârstă și persoana bolnavă, și că o bancă importantă „închis“ pe mama, care se presupune că a dat bani pe ea. Cu toate acestea, un ordin de aprovizionare pentru emiterea acestei diferențe se ridică banca nu are nici o bancă nu poate oferi; nu a intrat această diferență ca plata sumelor în numerar și o mamă Passbook.
Auditul de bani în plus în bilanț al biroului de la sfârșitul zilei de tranzacționare au fost înregistrate.
Cu stimă, Maria Alexandrova
servicii de îngrijire pentru clienți
PAO Economii
Eu, fiind eu un contabil, cred că afirmația de mai sus a băncii cu privire la lipsa surplusului de registru de numerar nu este o dovadă absolută că valoarea diferenței mama a fost dat în numerar, odată ce banca nu are nici o dovada de ordin numerar pentru această sumă, care sunt obligați să fie înregistrate fără excepție, pentru emiterea operațiunii numerar; Pe lângă angajat al băncii care efectuează operațiuni nu au fost legitime / nu sunt permise. Lipsa documentelor justificative în plata / primirea de bani de la clienti fie nu va fi o bancă, și de birou frauduloase.
O astfel de echilibrare de numerar la sfârșitul zilei de tranzacționare, este bine cunoscut, apare în cazurile de falsificare a documentelor prin numerar sau supraestima valoarea mandatului de numerar consumabil sau understating suma de ordine de numerar de credit și valoarea de atribuire a diferenței de lucrătorii înșiși. Este o schemă frauduloasă comună utilizată ca un personal în bănci și alte organizații, dar eu nu iau cu privire la sarcinile de urmărire penală în această situație.
Așa cum a spus, banca încă o dată „Banca a primit și executat corect ordinea acestor operațiuni.“