Frauda de maternitate de capital - practica judiciară, pedeapsa, articolul
Statul efectuează o varietate de moduri de sprijin familial. Unul dintre instrumentele - acest lucru este capitala de maternitate, care este destul de o sumă considerabilă de bani. Acest ultim moment a fost cauza unui număr mare de fraudă cu aceste fonduri.
sprijin de stat pentru familie
capital de maternitate este un sprijin financiar pentru familiile cu doi, trei sau mai mulți copii. Cu condiția cu 01.01.07 tuturor părinților și copiilor care au cetățenia română. Pentru asistență de acest tip este posibilă numai în cazul în care alte tipuri de sprijin material din partea statului absent.
Mărimea capitalului părinte indexate anual, aceasta crește valoarea timpului:
- Femeile care au dat naștere la doi sau mai mulți copii și, în același timp, este un cetățean al Federației Ruse;
- Barbatii care au adoptat doi sau mai mulți copii - și, astfel, sunt cetățeni ai Federației Ruse;
- tată (indiferent de prezența sau absența cetățeniei), din cauza la sfârșitul anului de sprijin de stat pentru mamele de copii din orice motiv (privarea de drepturile unui copil, deces);
- cu un copil minor sau nu a împlinit 23 de ani și în full-time student într-o instituție de învățământ superior - în lipsa dreptului la măsuri suplimentare de sprijin din partea statului.
Deoarece valoarea sumei capitalului suficient de părinte este esențială, în fiecare zi, există mai multe moduri de a ei pungășie.
Acest tip de sprijin financiar este ținta, scopul principal al capitalului următoarele:
- rambursarea unui credit ipotecar;
- îmbunătățirea condițiilor de viață prin repararea sau achiziționarea de noi proprietăți;
- construirea unei noi acasă.
De asemenea, este posibil să cheltuiască banii pentru educația copilului în felul următor:
- Cazarea în timpul formării;
- plata serviciilor educaționale;
- plata serviciilor de grădiniță sau alte instituții similare.
O listă completă de moduri de a pune în aplicare capitalul de maternitate - este foarte mare. Este, de asemenea, o parte din motivul pentru care un număr mare de moduri de a-l păcălească.
schemă de fraudă de capital materne
Există mai multe modalități de fraudă cu capital mamă.
Cele mai frecvente și mai frecvent utilizate sunt următoarele:
- incasare;
- primirea de persoane care nu au dreptul să-l;
- ipoteci;
- Oficialii înșelătorie.
Este important să ne amintim că utilizarea oricăreia dintre metodele prezentate mai sus fraudă pedepsită de legislația în vigoare în România.
Jurisprudența în acest domeniu a acumulat deja destul de vastă, motiv pentru care nu ar trebui să încerce să trișeze de stat - pedeapsa pentru un astfel de act pur și simplu nu poate fi evitată.
Tot felul de scheme de capital de maternitate este foarte complex și destul de puternic încurcate. Acestea sunt concepute pentru două probleme în stat:
- un nivel ridicat de corupție;
- lipsa inspecțiilor diverselor tranzacții.
încasare
Astăzi capitalul encash de maternitate conform legislației actuale, nu este pur și simplu permisă. Și se referă la oricare dintre metodele acestei operațiuni.
Toate complexitatea punerii în aplicare a diverselor scheme este lipsa de oportunități în nici un mod de a avea acces la mijloacele de proprii lor.
Toate operațiunile sunt efectuate prin intermediul unui transfer, ca taxa de eliberare a capitalului mamă în ultimii câțiva ani, Banca a fondului de pensii. Și cu achiziționarea de apartamente, precum și realizarea oricăror alte operațiuni ale transferului de fonduri în mod obligatoriu se efectuează în contul celui de al doilea parte la tranzacție prin intermediul unui transfer.
- necesitatea de a colecta un număr mare de documente;
- durata procesului de mijloace de realizare;
- complexitatea procesului de proiectare.
Din aceste motive, mai multe familii sunt la risc, dar încă mai folosesc serviciile de tot felul de escrocherii. Și, uneori, valoarea de compensare este la fel de mult ca 70% din capitalul mamă.
Incasari poate fi efectuată după cum urmează:
- cumpărare fictive orice bunuri imobiliare cu rude sau prieteni;
- cumpararea unei case la un preț umflat.
Modul cel mai productiv și cel mai sigur este de a cumpăra locuințe în propriile lor rude, cunoștințe de contracte fictive. În acest caz, documentul în sine este făcută în mod corespunzător, dar fostul proprietar continuă să trăiască în apartamentul său. FIU transferat fonduri către un vânzător fictiv, după care acesta din urmă, pur și simplu și trimite incaseaza complicele lui. În cele mai multe cazuri, aceste scheme sunt rareori dezvăluite de către agențiile de aplicare a legii.
O altă modalitate de a obține capitalul de bază prin achiziționarea de bunuri imobiliare este de a cumpăra o locuință dezafectată la un preț umflat. De exemplu, se efectuează achiziția nepotrivit pentru construirea de locuințe, dar documentele este într-o stare satisfăcătoare. Ulterior, valoarea de piață se scade prețul real de achiziție, iar capitalul mamei este transferat la părinți.
A doua modalitate de a obține numerar este periculos, deoarece este implementat în diverse persoane fictive. Fondurile vor fi creditate în contul acestora prin intermediul unui transfer - că acesta este principalul pericol. Foarte adesea acest tip de artiști înșelătorie după transferul tuturor fondurilor în contul dvs. pur si simplu dispar. În același timp, înșelat pur și simplu nu se va aplica la autoritățile de aplicare a legii, deoarece ei se trage de fraudă în conformitate cu articolul din Codul penal.
Obținerea de persoane care nu sunt eligibile
Cu ceva timp în urmă am început să folosesc o nouă metodă de primire ilegală a fondurilor de capital de bază. Când acest lucru se face fals doar un singur document - certificatul de naștere al copilului. După aceea, trebuie să-l dea la registratorul și de a primi un certificat de naștere. Pe lângă deja disponibile la mâinile documentelor ar trebui să se aplice la fondul de pensii - în cazul în care se va obține un certificat special.
Mai târziu a primi capital de maternitate poate fi efectuată în două moduri:
- pe baza legislației existente - juridice;
- mod ilegal.
Dar, chiar dacă aceasta a lucrat afară, și documente false au fost luate de către agențiile guvernamentale, înșelăciune deschide foarte ușor în viitor. Acest lucru va conduce în mod necesar la răspundere.
fraudă Ipoteca, luată de capital mamă - astăzi una dintre cele mai comune modalități de incasare. Mai mult decât atât, punerea în aplicare a sistemelor de acest tip acționează foarte mult.
Cel mai frecvent utilizate sunt:
- compilare a contractului fictive cu frontman pentru achiziționarea de apartamente;
- contract cu orice angajat al băncilor creditoare emitente credite ipotecare.
În primul caz, cel mai adesea efectuate achiziționarea de locuințe pentru costurile reale, ci pe contracte fictive. Banca aprobă un împrumut ipotecar, atunci vânzătorul primește suma necesară pentru contul dumneavoastră. După banii încasate, arieratele la ipoteca este plătit, iar capitalul mamei este transferat la părinți minus câteva procente.
A doua metodă de fraudă realizată oarecum mai puțin, întrucât condiția necesară este prezența strânsă cunoștință cu angajatul băncii responsabil cu mijloacele de distribuție și de a avea posibilitatea de a face o retragere (urmat incasat).
În acest caz, este un contract fictiv pentru a achiziționa bunuri imobiliare inexistente. Este toate documentele și trimise FIU necesare. După ce întreaga sumă a capitalului de maternitate este transferată în contul bancar. angajații săi au mai multe moduri de a efectua retragerea fondurilor din sistem.
În acest din urmă caz, probabilitatea penal divulgarea, de asemenea, schema de mici. Verificați prezența sau absența imobilului dobândit în ipotecare, aceasta nu este efectuată.
oficialii escrocherii
In fiecare zi mai mult și mai puțin, dar încă mai continuă să fie puse în aplicare înșelătorie care implică funcționari. În cele mai multe cazuri, un procent destul de mare de funcționari și angajați ai FIU sunt implicate în falsificarea de documente, precum și alte activități ilegale.
Acest tip de evenimente sunt posibile datorită faptului că certificatul de capital-mamă este o chitanță de depozit (st.№867 Codul civil). Și cu datarea corespunzătoare poate fi destul de ușor pentru a retrage prin intermediul funcționarilor. Dar aceasta este condiția pentru corupție a mai multor funcționari.
Capitalul schema de maternitate cel mai frecvent utilizat este utilizat pentru construirea casei.
Acesta este, de obicei, la FIU-ul a încheiat orice acorduri cu companii locale de construcții - sunt transferate în contul lor. După aceea, marfa fals și bonuri de numerar pentru lucrări de construcții, achiziționarea de materiale. Ulterior mijloace încasate în diverse moduri.
Pedeapsa pentru un astfel de act este deosebit de gravă, deoarece este realizarea crimei de pe aranjament prealabil de către un grup de persoane.
măsuri de prevenire
La examinarea unei cereri de certificat, departamentul teritorială a FIU-ului are dreptul de a trimite astfel de solicitări în orice instituții și organisme.
Cererile de date trebuie să fie neapărat văzută în termen de două săptămâni.
Pe Avito populează multe escrocherii. A se vedea modul de a preveni frauda.
jurisprudență
Jurisprudența conține un număr suficient de mare de cazuri, verdictul, care este destul de un calendar realist. De exemplu, în orașul Buynaksk 15/08/12, a fost o decizie privind cazul MM Omargadzhievoy.
Ea folosește o persoană necunoscută a efectuat falsificarea unui document care confirmă nașterea unui copil, și sa bazat pe el un certificat pentru capital de maternitate.
Următoarea teză a fost aplicată după un proces:
Pedeapsa pentru fraudă sunt adesea închisoare foarte reale. Prin urmare, nu este necesar să se recurgă la metode ilegale de producere a capitalului-mamă.