Escrocheria anului cum să evite să devină o victimă a fraudei portalului • murdărie

Escrocheria anului: cum să evite să devină o victimă a fraudei

Anul trecut a fost marcat de profil înalt escrocilor din sectorul financiar, victimele care sunt adesea creduli ucraineni.

Potrivit Poliției Naționale, 60% din crimele comise în Ucraina - proprietate. Între timp, autoritățile de reglementare a pieței financiare cu experiență consecințe aglomerate ale unei crize sistemice, care sa retras de pe piață de mai mult de 80 de bănci, precum și pierderile potențiale de afaceri și pe scară largă investitori, în conformitate cu Banca Națională a ajuns la 116 miliarde grivne. Pe această bază, sărăcia și nivelul scăzut de cultură financiară a populației în Ucraina a început să înflorească escrocherii de turnare poftele și cunoașterea tehnologiilor moderne de creștere.

UNIAN a apelat la experți pentru sfaturi: cum să vă și finanțelor proteja de evazioniștilor moderne.

Lecții de înșelătorie bancă „Sf. Mihail“

Cel mai frapant de fraude financiare de anul trecut a fost falimentul băncii „Sf. Mihail“. În ajunul prăbușirii instituției financiare a consiliului președintelui său, Igor Doroshenko a demisionat din postul său, iar angajații sub masca unei defecțiuni tehnice a fost transferat la depozitele bancare ale persoanelor fizice legate de balanța de „IRC“ companii financiare și de „CIC“ de peste 1 miliard de UAH.

În același timp, portofoliul de credite al instituției financiare a mers în direcția opusă - balanța companiilor financiare afiliate „Fagor“ și „pleiade“. proprietar al băncii Viktor Polishchuk, care a aparținut, de asemenea, la rețeaua de magazine de electrocasnice „Eldorado“, imediat după falimentul băncii a anunțat vânzarea recentă a unui grup de indivizi. Președinte al consiliului este în prezent în curs de investigare, dar a ieșit din închisoare sub arest la domiciliu, a declarat ca banca a fost o victimă a competiției și va relua în curând activitatea. Un fond de garantare depozitelor persoanelor fizice a primit plăți către investitori de peste 2 miliarde de UAH și o serie de studii privind ieșirea din activele băncii.

Șeful Băncii Valeriya Gontareva Naționale de, vorbind luna trecuta la conferinta, a explicat că autoritatea de reglementare a sprijinit această lege, în calitate de cetățeni au devenit victime ale escrocilor.

„Contractul a început în felul următor: în litere mari, a fost scris -“ Mihailovski Bank „și mici -“ reprezentarea companiei „Coarne și copite“ are un depozit la o rată crescută „Aceste acorduri nimeni nu a citi ceea ce am descoperit atunci când comunicarea cu investitorii, acest lucru. a pierdut bani“, - a spus ea.

debitori mai puțin norocoși ai băncii „Sf. Mihail“, care, ca urmare a falimentului instituțiilor financiare care se găsește între o piatră și un loc greu. Fondul de garantare a găsit un acord privind transferul societăților financiare credite bancare nesemnificative și impune ca împrumuturile au fost rambursate la bancă. Între timp, debitorii băncii - mai mult de 100 de mii de oameni - precipitată colectoare finkompany sub masca deciziilor judecătorești în favoarea lor. Și oamenii chiar nu înțeleg în cazul în care să plătească împrumuturi, nu să plătească de două ori și nu au avut probleme cu legea.

Istoria băncii „Sf. Mihail“ nu este terminat încă. Potrivit autorității de reglementare estimează că noua lege va preveni astfel de fraude în viitor, pentru că acum băncile sunt interzise pentru a efectua serviciile intermediare opace, iar companiile financiare nebancare - pentru a atrage depozite de cetățeni. Dar ține cont de faptul că escrocii sunt în alertă prea, inventa noi scheme de fraudă ucraineni creduli.

„Cu cât interesul pe care sunt oferite, cu atat mai mare riscul de a pierde banii. Este de a cere ceea ce dobânda la aceste depozite sunt în alte instituții, și să se concentreze asupra mediei. În cazul în care piața depozitelor în hrivna da 15% pe an, plasând banii sub 35%, cu o probabilitate mare pe care le va pierde“, - avertizează în fond.

De asemenea, Fundația și-a actualizat normele pentru bănci, instituțiile financiare sunt obligate să raporteze informații privind garanția de sistem în fiecare contract și să asigure depunerea solicitată de client o copie certificată a unui contract de achiziții publice.

„Multe bănci au semnat un acord cu clientul pe aceeași pagină, referindu-se la textul unui contract de achiziții publice, acest document este voluminos -. Mai mult de o sută de pagini - și mulți investitori pur și simplu nu știu în ce condiții au pus banii în bancă“, - a explicat în fond.

carduri de plată în obiectivele turistice de înșelătorie

Experții interbancare ucrainene Payment Systems asociere membru „EMA“, a estimat că o medie zilnică de victime ale criminalității informatice sunt aproximativ 100 de ucraineni.

„Cele mai multe dintre toate operațiunile ilegale vor fi pe Internet în ultimul an numărul acestora a ajuns la 43000, valoarea daunelor - .. Aproape 95 de milioane 15,2 milioane UAH la UAH chiar infractori au furat cu ajutorul ATM-uri, 13,9 milioane - calculele în rețelele comerciale“ - a spus șeful Asociației Alexander Karpov.

De asemenea, relevante sunt furate prin intermediul ATM-uri prin instalarea unor obiecte străine sau dispozitive care oferă infractorilor posibilitatea de a învăța informații personale, ridica un utilizator card sau fonduri în numerar. Experții act de faptul că nivelul kibermoshennichestva în Ucraina este mai mică decât în ​​majoritatea țărilor europene, cu toate acestea, procentul de rezolvat acest tip de criminalitate este încă scăzut.

Un exemplu frapant de fraudă activități organizate carte de anul trecut au fost faptele de distribuție în masă a mesajelor SMS deținătorilor de carduri pretins, în numele băncilor. În special, în conformitate cu poștale și de telecomunicații, evazioniștilor au încercat să profite de câștig personal și naționalizarea rezonantă a celei mai mari bănci a țării „Privatbank“ prin inventarea unui sistem de primitiv, dar destul de eficient. „Dându-se drept angajați ai“ Oschadbank „escrocii numesc clienții“ Privatbank «și a oferit în legătură cu fuziunea viitoare a acestor bănci de a transfera urgentă de bani în contul de card în noul» Oschade“.

În timpul dialogului atacatorii au încercat să găsească informații despre numărul de card de credit, codul CVV, parola, Internet banking și alte date, prin intermediul cărora, și au luat posesia mijloacelor“, - a raportat în poștale și de telecomunicații.

În stat „Oschadbank“, ai carui clienti ultimul an, de asemenea, a intrat sub o corespondență în masă a mesajelor SMS frauduloase, a avertizat că, pentru a evita pierderile nu este necesar să se prezinte informații despre ei înșiși și numerele lor de card, parole pentru a accesa sistemul nostru bancar pe Internet și informații de mesaje SMS de la Bank.

„Angajații băncii, precum și angajați ai Băncii Naționale, Fondul de pensii și alte agenții guvernamentale nu va apela niciodată un client și trimite un mesaj cu un număr necunoscut, în scopul de a obține informații confidențiale,“ - a remarcat în bancă.

Servirea în ATM, este necesar să vă asigurați că nu există nici o suprapunere pe ea sau un obiect străin, și introduceți codul PIN este necesar, astfel încât nimeni nu poate vedea, de exemplu, care acoperă mâna a doua. Dacă PIN-ul este dificil de reținut, și este înregistrat, de exemplu, pe o bucată de hârtie, nu ar trebui să păstreze această foaie împreună cu cartela. Există cazuri în care, ca urmare a furtului de o pungă, care, în plus față de numerar au fost card și PIN-cod, din cauza propriilor lor persoane private de neglijență fonduri. Atunci când cardurile de plată în magazine sau restaurante, recomandată în bancă, cardul trebuie să fie întotdeauna în vedere la un angajat magazin sau un restaurant pentru a efectua calcule numai în prezența proprietarului cardului.

„Situația, atunci când chelnerul ia undeva cardul pentru plăți ar trebui să fie excluse“, - recomandă, în „Oschadbank.“

Piața valutară a amintit nouazeci spulberând

În același timp, pe piața de numerar dolarul într-o zi a fost în mod tradițional mai scumpe decât interbancare, o medie de 40 de cenți, dar, uneori, diferența este mai mare de 2 grivne. Acest lucru înseamnă că, prin cumpărarea de 1000 de dolari pe piața interbancară, a fost posibil de a face bani pe vânzarea lor pe piața spot 400-2 mii UAH. Și vânzarea de $ 1 milion de profit ar fi fost 400000-2000000 grivne.

Operațiunile valutare au devenit o mină de aur pentru întreprinzători schimbat. Volumele de pe piața de schimb valutar umbră, potrivit estimărilor experților strategiei economice a Centrului, a ajuns la 1 miliard de $ pe lună, creând o presiune devalorizare suplimentară asupra hrivna și complică activitatea pe piața valutară oficială în țară. Și chiar dacă nu participă la jocuri cu schimbătorii de valută care încearcă să inducă în eroare nu numai pe cursul, sau culte, dar poate aluneca bancnote contrafăcute, fiecare dintre noi are o pierdere, plătind crescut în preț, ca urmare a devalorizării de bunuri și servicii.

La sfârșitul anului trecut, Banca Națională a anunțat lista de 35 de elemente de schimb valutar ilegale de la Kiev, găsite în timpul inspecției. De fapt, în conformitate cu autoritatea de reglementare, schimbătorul său ilegal a fost în fiecare sector al capitalei, în special în stațiile de transport aglomerate și noduri de schimb. Autoritatea de reglementare a subliniat că nu este autorizat să crack jos, pe casele de schimb valutar ilegal, dar a raportat faptele stabilite agențiile de aplicare a legii.

Ulterior, o serie de companii financiare au legalizat 18 din aceste puncte, dar aproape două duzini rămân ilegale. În plus, aceste statistici doar Kiev și numai acele schimbătoarele care vin în atenția BNU.

Anterior, Banca Națională a susținut că principalul motiv pentru dezvoltarea acestei piețe este o taxă de 2% la Fondul de pensii din operațiuni de schimb valutar ca casele de schimb ilegale nu percepe această taxă pentru clienții, și, în consecință, în moneda astfel de elemente sunt vândute mai ieftine decât cele oficiale.

De la începutul acestui an, taxa de pensii pentru operațiunile de schimb valutar anulate modificările corespunzătoare în legislație, dar acest lucru nu înseamnă că acum umbra pe piața valutară va înceta să mai funcționeze.

„Anulează colectarea de pensii va avea cu siguranță un impact pozitiv, dar problema este că piața neagră de schimb valutar. - o consecință a economiei totale umbra nu este încă îndrăznesc să pună la îndoială economia subterană, această piață va continua să existe“ - spune șeful adjunct al BNU Oleg Chury.

În consecință, până când piața valutară umbră a continuat stare bună de sănătate, riscurile de a deveni o victimă a escrocilor valută rămân valabile. Dar, încurajat de faptul că Banca Națională, care a abstras anterior puternic de existența pieței de schimb valutar umbră a plătit în cele din urmă atenția asupra acestei probleme.

Pentru a nu rula în schimbătorul de căldură ilegal, autoritatea de reglementare a recomandat pentru a verifica o licență generală de a efectua operațiuni de schimb valutar, care ar trebui să fie plasat într-un loc accesibil pentru client și a cărui autenticitate poate fi verificată cu datele de pe site-ul web al BNU.

În plus, astfel cum sunt raportate în Banca Națională, pentru a verifica legalitatea schimbătorului poate fi eliberată în spațiul registru de control on-line, în care activitățile de schimb valutar sau furnizarea altor servicii financiare, inclusiv utilizarea de numerar.

cazan Ilovajskij - capitolul cel mai tragic din istoria Ucrainei independente. Numai ... Mai mult

oligarh fugitive și proprietarul Glorax Dezvoltare Andrei Birzhin este acum în ... Mai mult

Imaginați-vă această situație: zilele și nopțile te ucid caimani și aligatori ... Mai mult

În Ucraina, continuă să mânuiască o mafie farmaceutice. mai mult

Într-un sat Bezradichi destul de bine-cunoscut și mai ieftin, care este situat la aproximativ ... Mai mult

Serviciul de Securitate al Ucrainei trece sub semnul întrebării fostul șef al serviciului secret ... Mai mult

drumurile penale duc la Peter Mai mult