Dolari pe chestionar ca băncile aplică un nou schimb de reguli

corespondenții RBC a vizitat casele de schimb ale mai multor bănci pentru a înțelege modul de schimb în conformitate cu noile norme. Face băncile au reușit să introducă o nouă procedură de identificare a clienților și de ceea ce au nevoie de ele?

Ce se întâmplă în schimbul

După cum se arată vizitând mai multe birouri de numerar, nu toate băncile au introdus o nouă procedură de identificare a clienților - nu este altceva decât un pașaport pentru a face schimb de valută, acestea nu necesită clienților la noua ordine a Băncii Centrale nu a identificat. Luni, RBC corespondent ramură a Raiffeisenbank în metrou „operatorul Shabolovskaya“, specificând departamentul de conducere, a declarat că doar un pașaport, și completați formularul nu este necesară. „În timp ce toate drumul vechi“, - a spus ea.

În sucursala Banca de Economii în angajat Strogino a explicat că, în timp ce nicio modificare în cazul tranzacțiilor de schimb valutar au avut loc. „Până acum nu am trimis nici o scrisoare, poate mai târziu ceva se va schimba,“ - a spus operatorul. Într-un schimbător separat, în afara băncii, la corespondent Komsomolsk Avenue RBC, de asemenea, a spus că documentele suplimentare care nu sunt încă necesare. „Noile reguli în vigoare numai, iar noi suntem doar mai bine“, - a spus operatorul.

În biroul Rosbank la Komsomolsk Avenue în corespondent cerut să prezinte doar un pașaport, spunând că chestionarul în format electronic, se va umple un angajat al băncii. În acest caz, am fost înmânat un formular pentru colectarea de date suplimentare, care clienții Rosbank la schimb valutar trebuie să finalizeze pe cont propriu.

În Raiffeisenbank încă schimba moneda pe noile norme, potrivit reprezentantului oficial al băncii. Doar o schimbare nu a afectat clienții, spune el. „Pentru clienții noștri, noile reguli nu va avea ca rezultat identificarea oricăror dificultăți sau modificări ale ratelor de schimb valutar, profilul băncii angajat umple în funcție de necesități“, - apăsați-service.

„Noile cerințe afectează numai Banca Centrală cu privire la procedurile băncii interne legate de manipularea informațiilor de client“, - a spus în VTB 24, menționând că banca nu are nevoie de clienții săi să furnizeze date sau documente suplimentare, inclusiv completarea chestionarelor. Procedura de identificare a clienților băncii realizează propria sa, fără a informa clienții.

Cu toate acestea, unii creditori solicita în continuare întrebări suplimentare cetățenilor care au decis să schimbe moneda în valoare de mai mult de 15 mii. Frecați. Banca „Deschiderea“, a declarat șeful operațiunilor de schimb valutar ale băncii Artem Zotov, cu valoarea schimbului de mai mult de 15 mii. Frecați. clientul, în plus față de datele de pașaport vor trebui să completeze un formular scurt, inclusiv prin furnizarea de informații a sursei de fonduri.

Șef adjunct al Direcției de Monitorizare Financiară și Control valutar, Credit Bank din Moscova Natalia Stepanova a explicat că operatorul ICD poate fi, de asemenea, necesar să prezinte numărul de TVA, dacă este disponibil. Serviciul de presă al IBC-a clarificat faptul că toate chestionarele completate în format electronic numai - nu tipărite și în mâinile sau semnătura care nu sunt emise.

UniCredit Bank a raportat că profilul de client, dacă se dorește, se poate, de asemenea, se umple. Așa cum sa explicat în serviciul de presă al instituției de credit, într-adevăr profil, care este folosit pentru a colecta informații de identificare personală pot fi completate atât de către persoana care efectuează operațiunea și angajat al băncii, pe baza documentelor și a informațiilor transmise.

Deși nu complexități clienții băncii nu experiență. Cerințe pentru a completa un chestionar cu întrebări suplimentare sunt rare, băncile fac ei înșiși și limitate în principal la datele de pașaport.

Anterior, noile norme de schimb au alarmat populația. Cetățenii suspectează că identificarea - primul pas pentru a se asigura că taxa de tranzacție valută impozit pe venitul persoanelor fizice. „Acesta este primul pas spre impozitare a tranzacțiilor valutare“, - directorul „proiect național de dezvoltare“, organizație non-profit, fostul director al Departamentului de Andrei Cherepanov Băncii Centrale.

Ministerul Finanțelor a negat acest lucru. După cum sa menționat de către directorul Departamentului de Taxe și Tariful vamal Ministerul Finanțelor Politica Ilya Trunin, ideea de a lua impozit câștig de schimb valutar în vânzarea de valută iluzorie. „Pentru a impune un impozit pe venitul personal apare atunci când efectuează operațiuni cu diferențe de curs de schimb valutar în numerar, este necesar să se prevadă în mod expres în normele legislatiei fiscale pentru baza de impozitare, și cel mai important - procedura de administrare“, - a spus el, subliniind că Ministerul Finanțelor nici o astfel de planuri.