Cum să se comporte în portofoliu și clase de active individuale

Vom continua să lucrăm cu portofoliu. Anterior, am discutat ceea ce constituie un strategii de alocare a activelor (aka: alocare a activelor), dar acum a verifica eficacitatea. Pentru a face acest lucru, uita-te la trecut și să vedem ce am primit prin investirea într-un anumit activ sau care deține alocarea portofoliului. Aceasta este comparabil cu abordarea portofoliului de a investi în clase de active individuale.

Acest lucru ne va ajuta la clasele de active cu randament istorice. Găsiți nu este dificil: doar deschide Google și introduceți această interogare: «istorice» se întoarce clasa de active. Ca rezultat, vom obține o trimitere la site-uri, printre care găsim un tabel comparativ al performanțelor de clase de active.

De exemplu, s-ar putea arata așa cum se arată mai jos. Această versiune se publică în revizuirea trimestrială a piețelor financiare de către J. P. Morgan Asset Management - Ghid pentru piețe. Această revizuire conține o mulțime de informații utile în formă de grafice și tabele (ceea ce o face accesibilă celor care citesc în limba engleză numai cu dicționarul). Descărcați ultimul număr al revistei de pe site-ul nostru.

Performanțele istorice ale diferitelor clase de active. Ghidul de date pe piețele de J. P. Morgan Asset Management.

Nota pe blog veți găsi o descriere a claselor de active și opțiuni de schimb ETF-fonduri pentru acestea. Dacă se dorește, puteți găsi aceste fonduri, și să știe ce sunt făcute (pentru a face acest lucru, am discutat aici).

După cum se poate observa, la momente diferite, diferite active sunt face mai multe venituri. Leadership-ul este în continuă schimbare între clasele de active. Deși există momente când același tip de active nu reușește să crească de mai mulți ani. De exemplu, sa întâmplat așa cum cu imobiliare (REITs), acțiunile de pe piețele dezvoltate, fără a SUA (DM) Equity și valori mobiliare ale companiilor americane mari (Cap mare). Investi în ele, ai putea face bani buni. (În măsura în care așteptați prea mult timp pentru a ieși și să stabilească profiturile.)

Acesta este riscul de a investi în clase de active individuale. După cum am văzut, de el pierderile pot depăși jumătate din fondurile investite. Și pentru a le evita, trebuie să fim capabili de a alege momentul pentru a ieși și de intrare (pe acest subiect, am o practică serioasă). Dacă nu știi cum să o facă, și nu aveți timp pentru a viziona pe piață, cea mai bună soluție pentru tine ar fi distribuția activelor din portofoliu.

Ceea ce am primit de la abordarea portofoliului?

În acest sens, să vedem ce avem de la o abordare de portofoliu. Următoarea listă de masă, compilate de strategia de alocare a activelor marcat ca fiind active Alloc. și dinamica acesteia evidențiată linia. Din ceea ce și în ce proporții este din portofoliu, veți găsi într-o notă pe blog.

După cum se poate observa, atunci când este adăugată portofoliului de active se comportă diferit față de individual. În combinație cu altele, ele echilibrează reciproc și să dea un portofoliu stabil. Dar ce fel de randament în acest caz, am primit și cât de mult risc pe care ar trebui să ia?

Acesta este modul în care strategia de distribuție a activelor prin timp. Evident, nu va va proteja împotriva pierderii, dar le va ajuta să reducă. Și este evident că investițiile pe termen lung, această abordare cursă mai fiabilă pentru clasa de active separat de plumb evaziv. În următoarea revizuire, vom analiza diferite modele de portofolii și să încerce să găsească un sold optim de active în portofoliu. Stay tuned.

Când a adăugat la portofoliul de active se comportă diferit față de individual. Ele nu oferă astfel de salturi de rentabilitate ca o clasă de active, dar si in scenarii proaste sunt reduse nu atât de mult.
Pierdere pe clase de active separate pot depăși jumătate din investiție. Pentru a le evita, trebuie să fie în măsură să aleagă momentul de intrare și de ieșire.
În combinație unele cu altele diferite clase de active vă permit să creați un portofoliu unic, și pentru a obține „efectul de portofoliu“, atunci când este posibil, pentru a reduce riscul de portofoliu, fără a pierde profitabilitatea.