Cum să fure 100.000 $, pentru nimeni nu a observat

Uralsib Bank din Ufa. Foto: Steinlaus www.flickr.com

Societățile de investiții falsifica adesea înregistrări ale serviciului pentru clienți de brokeraj - pentru a schimba natura tranzacției, valoarea tranzacției, data achiziționării de valori mobiliare permit companiilor să câștige profit suplimentar pentru ele însele în detrimentul clientului. În altă zi, cu taxe similare în US District Court din New York, a cerut un manager de top de la FC "Uralsib" și compania Ambriz Trading Corporation. Procesul în valoare de 13 milioane de $ este deservit de mai multe companii din grupul Uralsib, să investească fonduri clienților în zonele de vest.

Nu putem spune că problema este că investitorii sunt numite „saw taie profitabilitatea“, caracterizat prin absolut toate firmele de investitii din Romania, dar pentru mulți. În cercul de prieteni mei au suferit de astfel de activități ale societăților de investiții. În plus, noi în „Finpotrebsoyuze“ sunt luate în considerare două plângeri de acest gen, pentru unul dintre ei - un grup de 70 de persoane afectate. Toate aceste pretenții la companii diferite, dar în fiecare caz, valoarea daunelor depaseste $ 100 000. În centrul unor astfel de tranzacții sunt tranzacții transfrontaliere: să le fie utilizate larg în țară cu un sistem de reglementare a pieței de încredere, care permite de a proteja în mod eficient interesele investitorului - companii oferă acest serviciu, nu numai pentru investiții pe piețele occidentale, dar, de asemenea, uneori, în limba română, explicând optimizare fiscală. Dar apoi banii trec prin mai multe jurisdicții, ceea ce face în cele din urmă întreaga schemă de investiții opace pentru investitori.

Deseori distanțiere sunt folosite pentru a intra pe piața occidentală. Atunci când investitorii încep să înțeleagă, se pare că totul se face printr-un mecanism non-reglementate, adică, societatea nu este de natură să control local în utilizarea lor. Astfel, investitorii lor sunt ambele reglabile. În aceste condiții, investitorul nu este doar pentru a proteja drepturile lor, cu atât mai mult că diferite jurisdicții au nevoie de diferite baze de date - ceva care este potrivit pentru țara noastră, nu este potrivit pentru off-shore sau la vest.

Cu toate acestea, la intrarea opusă pieței noastre și titluri de valoare de cumpărare în România în câteva jurisdicții să se plângă de reglementare noastre, prea ușor. În acest caz, tranzacțiile suspecte, de regulă, nu există nici o raportare de încredere: nu se potrivește cu orice operațiune, fără dată, nici un preț de achiziție. Nu este ușor, uneori, chiar și pentru a stabili faptul de afiliere a unei companii offshore cu case de brokeraj din Romania.

Din păcate, legislația românească nu permite să lucreze eficient cu plângeri similare. Federal Piețele financiare Serviciul este într-o situație foarte dificilă - nu trebuie să facă nici instrumente, nici o cooperare stabilite cu autoritățile de reglementare străine. Acest lucru se datorează faptului că în țara noastră pentru o lungă perioadă de timp nu a existat nici o lege privind insider trading, precum și organizarea internațională a autorităților de reglementare excluse din interacțiunea dintre țările care nu au avut o astfel de lege. Acum, că legea a fost adoptată, interacțiunea sistemului ar trebui să treptat mai bine, dar va dura ceva timp.

În plus, ar fi recomandabil să se ofere avantaje fiscale pentru tranzacțiile transfrontaliere doar celor care dezvăluie beneficiarilor. Acest lucru va permite să stabilească afilierea, și de a îmbunătăți responsabilitatea în ceea ce privește fiabilitatea. În plus, este necesar să se consolideze responsabilitatea pentru inexactitatea informațiilor furnizate, inclusiv introducerea de amenzi în cauze penale. Problema cu „rentabilitate a văzut tăiat“ foarte gravă, nu este ușor de imaginind investitor inselat sau ceva este Doda. Aceasta este frauda pe o scară largă.

O altă problemă constă în faptul că instanțele noastre de astăzi profesional în imposibilitatea de a lua decizii pentru protecția drepturilor investitorilor asupra unor astfel de probleme complexe. Am avut recent două cazuri de profil înalt în cazul în care consumatorii de servicii financiare încercau să își protejeze drepturile. Acest proces cu actionarii OFBU „Uniastrum Bank“ și clienții care au folosit serviciile de gestionare a activelor de „Troika Dialog“. Sistemul judiciar cu aceste cazuri nu sunt tratate strălucit.

Deși nu există nici cazuri specifice, cu recuperarea unor sume mari și sancțiuni în caz de fraudă și prejudiciul investitorilor, nici un centru financiar internațional în țara noastră nu apare. Puteți naotkryvat instituții diferite, dar ele vor rămâne decorative. In timp ce consumatorii financiare nu își dau seama că acestea sunt protejate, încrederea nu va fi restabilită.