Cum de a deschide un cont în străinătate, fără a încălca legea

Într-un proiect comun FINANCE.TUT.BY «Doar despre complexul“ noi, împreună cu experții companiei juridice Revera înțelege nuanțele documentelor pe care le putea avea nevoie de noi în viața lor. Astăzi, despre complexitatea conturilor străine spun un avocat practica corporativa Tatiana Lyzo.

Poate Belarus deschide un cont în străinătate

Da, se poate. Acest drept este prevăzut la articolul 19 din Legea „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar“. Conturile pot fi deschise în străinătate în valută străină și în ruble belorumynskih; atât în bănci și alte instituții de credit. Este necesar doar să respecte stabilit în legislația procedura și condițiile de deschidere a unui cont Belarus.

Și anume - pentru a obține permisiunea Băncii Naționale. Este necesar și Belarus cetățean și un cetățean străin cu un permis de ședere în țară. Și toate pentru că ambele dintre ele - locuitorii din Belarus în înțelegerea legislației monedei.

Persoanele fizice pentru a obține un permis pentru deschiderea unui cont va transmite Băncii Naționale:

cerere scrisă de orice formă;
o copie a unui document de identitate (pașaport, permis de ședere).

Cererea trebuie să cuprindă:

De ce avem nevoie de un cont străin și dacă este posibil pentru a obține plătit

Conturile pot fi deschise pentru o varietate de scopuri. Acest lucru poate fi plasarea de fonduri ca un depozit, de credit, împrumuturi, diverse tipuri de plăți și mai mult.

În ceea ce privește deschiderea de conturi în străinătate pentru salarii, este adesea o chestiune legată de dorința de a primi un salariu în valută străină.

Aici este necesar să se evalueze aceste zone (locație) ale angajatului - în Belarus și în străinătate.

Dacă locuiți în străinătate și de a lucra acolo, puteți deschide orice cont fără a fi supuse procedurilor de autorizare în Belarus. Aceasta este doar una dintre excepțiile, atunci când nu este necesară rezoluția Băncii Naționale.

„Dar, dacă, de exemplu, lucrează pentru o companie străină, fiind în același timp în Belarus, salariul pe care sunt susceptibile de a primi pe teritoriul Belarus - în contul deschis în băncile din Belarus“, - spune Tatiana Lyzo.

Important! Dacă lucrați într-o companie străină, inclusiv reprezentarea în Belarus, iar contractul de muncă se încheie în afara Belarus, în virtutea normelor legislației moneda aveți dreptul de a primi un salariu în valută străină într-un cont deschis în băncile din Belarus.

Când nu aveți nevoie de permisiune de la Banca Națională pentru a deschide un cont

Pentru persoane fizice - rezidenți, există două cazuri în care pentru a deschide un cont în afara Belarus nu are nevoie să obțină permisiunea Băncii Naționale:

În al doilea caz, o perioadă de ședere (locație) unei persoane fizice din afara Belarus, se înțelege perioada de timp în care persoana își are reședința (e) în străinătate și are un permis de ședere, o viză, un permis de ședere temporară în țară sau în orice alt document care confirmă faptul petrecut în afara Belarus în mod legal. În acest caz, un individ are dreptul de a călători liber în Belarus, și apoi să se întoarcă în țara de reședință temporară (locație).

Important! Prezența viză cu intrări multiple și cazare periodice (determinare) pe teritoriul unui stat străin, dă dreptul de a deschide un cont fără permisiunea Băncii Naționale și nu-l închide în timpul perioadei de valabilitate a vizelor eliberate. Dar, în cazul în care perioada de valabilitate a vizei este de peste, o persoană este obligată să închidă contul și să transfere soldul contului sau importul în România, în conformitate cu reglementările vamale toate primite în străinătate valori monetare în Belarus, sau pentru a obține permisiunea Băncii Naționale de a deschide un cont în străinătate.

Am nevoie de un permis de student Banca Națională pentru a primi o bursă în străinătate

De obicei, studenți, absolvenți și alți studenți pentru perioada de pregătire a acestora în instituțiile de învățământ din străinătate primesc un permis de ședere temporară sau un permis de ședere temporară, etc. Pe baza formării, au emis, de asemenea, o viză (dacă este necesar).

Prin urmare, în cazul în care documentele menționate mai sus și sub rezerva de ședere periodice (locație) a datelor de frontieră ale persoanei care face obiectul unei excepții atunci când nu este necesar să se obțină permisiunea Băncii Naționale de a deschide un cont pentru a-l obține o bursă.

Cu toate acestea, recomand cu pre pronunta personalul Băncii Naționale a fiecărei situații.

Ce se întâmplă dacă deschideți un cont în străinătate fără permisiunea Băncii Naționale

Responsabilitatea pentru încălcarea procedurii de deschidere a conturilor în afara Belarus prevăzute la art. 11.5. Din Codul contraventiilor administrative, precum și în art. 224 din Codul penal al Republicii Belarus.

Dar când este vorba de responsabilitatea pentru deschiderea de conturi în bănci străine fără permisiunea Băncii Naționale, printre persoanele care pot fi responsabile, având în vedere numai funcționarilor persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali, ci indivizii obișnuiți.

Pentru persoane fizice oferă în prezent numai responsabilitatea administrativă pentru încălcarea condițiilor specificate în rezoluția Băncii Naționale pentru deschiderea unui cont: amendă de la 5 la 35 de unități de bază (partea 2 din articolul 11.5 din Codul administrativ ...).

Ceea ce trebuie să faci este să deschizi companie în străinătate

Belarușii au dreptul să se înregistreze ca persoană juridică cu participarea sa într-o țară străină și să cumpere o companie străină existentă. În acest caz, trebuie să îndeplinească următoarele cerințe legale:

obține permisiunea Băncii Naționale: pentru achiziționarea de acțiuni la distribuția acestora între fondatorii, acțiunile din capitalul social sau o cotă în proprietatea unui nerezident; sau pentru achiziționarea unui nerezident de valori mobiliare emise de nerezidenți (articolul 10 din Legea „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar“.);
să notifice autoritatea fiscală pentru participarea la o companie străină în termen de 5 zile lucrătoare de la data participării la o astfel de organizație prin trimiterea unei scrisori într-o formă liberă (punctele 1.9.2. alin. 1, Art. 22 din Codul fiscal din Belarus).

În același timp, legislația din Belarus nu conține o cerință de a obține permisiunea Băncii Naționale de a deschide un cont pentru o companie străină.

Cum să cumpere o participație într-o societate străină sau acțiuni în străinătate

Astfel, instrucțiunea prevede că:

Banca Națională va emite o autorizație de la data decontării (respectiv plata comision pentru acțiunile sau unitățile de acțiuni, pentru a obține permisiunea Băncii Naționale va fi o încălcare);
eliberarea autorizațiilor (prelungirea valabilității acesteia), precum și un refuz scris să-l elibereze cu motivele se va face în termen de 15 zile calendaristice de la data unei cereri scrise a Băncii Naționale.

În același timp, în ceea ce privește acțiunile trebuie să se facă distincția între două cazuri - achiziționarea de acțiuni în capitalul social al unei societăți străine și acțiuni ca o clasă de valori mobiliare ale unei societăți străine, tranzacționate în mod liber pe bursă. Pe aceasta depinde de tipul de tranzacție și a documentelor valută depuse la Banca Națională. De exemplu, dacă doriți să cumpere acțiunile Apple listate la bursa de valori, este necesar să se aplice Băncii Naționale permisiunea pentru achiziționarea de titluri de valoare, nu să cumpere acțiunile la distribuirea lor printre fondatorii unei companii străine.

Pentru a obține permisiunea de a efectua tranzacții valută pentru achiziționarea de acțiuni, acțiuni din capitalul social, ponderea în activele persoanelor fizice nerezidente sunt în Banca Națională următoarele documente:

cerere scrisă de orice formă;
o copie a unui document de identitate (pașaport, permis de ședere).
o copie a oricărui document în urma tranzacției civile corespunzătoare;
o copie a unui extras din registrul comerțului în ceea ce privește un nerezident, în cazul în care este rezident deja înregistrat;
o copie a documentelor constitutive ale unui nerezident (în cazul în care nerezidentul este nou creată - Proiecte de documente constitutive ale unui nerezident).

Pentru a obține permisiunea de a efectua tranzacții valută pentru achiziționarea de titluri de valoare emise de către nerezidenți (inclusiv acțiunile de neplata a capitalului social), pachetul de documente este un pic diferit: nu există nici o obligație de a prezenta un extras din registrul comerțului și documentele constitutive ale unui nerezident, dar este necesar să se prezinte contractul cu un participant profesionist de brațe de valori mobiliare (inclusiv Banca) și o copie a înregistrării acesteia pe teritoriul unui stat străin, în cazul în care tranzacția utilizând serviciile sale.

Cererea trebuie să cuprindă:

Procedura de examinare a documentelor în ambele cazuri libere.

Ce pedeapsă este prevăzută pentru încălcarea operațiunilor de schimb valutar

Compania Revera - unul dintre liderii belorumynskogo piata serviciilor juridice. Avocații societății împreună cu specialiștii Ministerului Economiei și Ministerul Afacerilor Externe din Belarus pregătește un ghid anual Fac afaceri în Belarus ca un ghid oficial pentru investitori.