Contul în banca finlandeză de ce puteți obține o eroare pagină în finlandeză
Articole & Stiri
În Finlanda, nu știu despre conturile sistematice de închidere Rumyniyan, și mai mult decât atât, pentru compatrioții noștri aplică toate aceleași cerințe ca și pentru cetățenii Spațiului Economic European. Cu toate acestea, în absența unui permis de ședere furnizarea de servicii bancare rămâne la latitudinea băncii. Aceasta este ceea ce am spus Mika Lynn, șeful securității cibernetice și combaterea infracționalității în sectorul financiar al Federației finlandeze a serviciilor financiare, care include băncile din țară și care monitorizează activitățile lor.
- Dl Lynn, cunoscut Ai închiderea vreodată în masă a facturilor cetățenilor români în ultima vreme? Ce ar putea provoca o astfel de decizie?
- Noi nu știm despre închiderea sistematică a conturilor clienților oricăror existente ale băncilor finlandeze. La închiderea conturilor, fiecare caz individual este considerat în mod individual. În general, băncile au posibilitatea de a refuza un client care nu poate furniza informații despre ei înșiși, tranzacțiile bancare, dimensiunea lor, despre afacerea dvs., sau, de exemplu, în cazul în care tranzacțiile financiare ar putea fi în conflict cu strategia de afaceri a companiei, furnizarea de servicii bancare.
În cazul în care clientul nu a comis nici o infracțiune, atunci răspunsul la întrebarea ta se reduce la client procedura de due diligence (sau Client Due Diligence CDD.), Care include: identificarea și verificarea identității clientului pe baza documentelor; o indicație a scopului de utilizare a serviciilor bancare; furnizarea de informații cu privire la sursa de istorie a veniturilor și bancare; respectarea normelor privind furnizarea de informații suplimentare; verifica baza de clienți și a tranzacțiilor să rămână în listele de sancțiuni; verificarea că informațiile colectate sunt corecte, documentate în mod corespunzător și actualizate în mod regulat, precum și a primi alte informații în condițiile stabilite de lege. Este important de remarcat faptul că clientul băncii finlandeză se angajează să furnizeze informații pentru întreaga perioadă a acordului cu banca. În cazul în care clientul nu este în măsură să furnizeze orice date, organizația bancară poate refuza să furnizeze servicii.
- Poate întrucât cetățenii români să deschidă conturi în bănci finlandeze?
- Da, desigur, posibil. Toate aceleași reguli și principii se aplică cetățenilor țărilor care nu fac parte din Spațiul Economic European. În primul rând, aceste persoane ar trebui să demonstreze nevoia de servicii bancare. Acest lucru va implica verificarea personalității sale, documentele de identitate atât de necesare. Clienții sunt, de asemenea, încurajați să furnizeze date care să confirme sursa de venit și originea fondurilor, care va fi pe proiectul de lege. De asemenea, este important ca deschiderea contului va avea loc după interviu într-una din ramurile băncii, dar trebuie să vă asigurați întotdeauna în prealabil documentele care pot solicita băncii.
- Care sunt motivele pentru care banca în Finlanda pot refuza Rumyniyaninu pentru a deschide un cont?
- Depinde dacă o persoană are un permis de ședere în Finlanda sau în altă țară în Spațiul Economic European.
În cazul în care clientul are un permis de ședere valabil, el are dreptul la așa-numitele servicii bancare de bază (de exemplu, deschiderea unui cont, un card și utilizarea serviciilor electronice). În acest caz, banca poate refuza din următoarele motive: în primul rând, este existența unor motive rezonabile de refuz legat de trecutul clientului. În al doilea rând, nu este nevoie aparentă pentru deschiderea unui cont (de exemplu, prezența altor cont bancar). În al treilea rând, incapacitatea de a efectua procedura de due diligence (CDD), pe care am discutat mai sus.
De asemenea, este demn de remarcat faptul că vorbim despre serviciile bancare de bază care se referă la persoane fizice, nu clienților corporativi.
Și în cazul în care clientul nu are un permis de ședere în Finlanda sau într-o altă țară din zona europeană unificată, deschiderea unui cont la latitudinea băncii, de asemenea.
Anterior, întrebările noastre cu privire la complexitatea Rumyniyan la deschiderea și menținerea conturilor în bancă finlandeză, am răspuns cu Nordea.