Ce se poate face în cazul în care contul bancar blocat

Aproape orice adult grazhdaninaRumyniyasegodnya au un cont sau conturi bancare. Oamenii intră în acord cu contul bancar pentru întreținere și service, pentru că este convenabil și profitabilă. Pe de proiectul de lege sunt, de obicei creditate cu banii din contul se face plata serviciilor de cumpărare. Cifra de afaceri a plăților fără numerar în România este în creștere, iar numerar - cade. A devenit un lucru obișnuit.

Care este blocarea contului

Semnarea contractului cu banca în legătură cu serviciul, clientul este de acord să respecte regulile prezentate în document. Banca este de acord să transfere sau să retragă fonduri la cererea clientului. offbank.ru

Contul de blocare - este încetarea operațiunilor bancare pe contul clientului, în totalitate sau în parte (blocarea cardului bancar, care este singurul instrument de gestionare a contului - o procedură foarte diferită). În blocarea contului o persoană nu are acces la fonduri în contul sau utilizarea cardului, sau printr-o sucursală a unei bănci sau prin internet banking.

Blocarea contului de client, banca trebuie să aibă un motiv bun pentru a face acest lucru, iar la cererea unui cetățean pentru a da explicații coerente.

Motivele posibile pentru blocarea unui cont al unei persoane fizice

Există motive de blocare, care sunt clar definite de legislația:

• O hotărâre judecătorească sau Aprod de guvernământ.
• În cazul în care anti-cetățean dat în judecată de natură materială, instanța poate sesiza temporar fondurile ca garanție pentru cererea.
• Arestarea în detrimentul cetățeanului sau din partea fondurilor poate fi aplicată în cazul arieratelor de pensie alimentară, amenzi, credite sau rambursarea datoriei către executorii judecătorești. Aceasta este o opțiune și la cererea autorităților fiscale dacă sunteți un debitor să plătească impozite. În aceste cazuri, blocarea este eliberată decizia autorităților la care sa făcut arestarea contului.
• Autenticitatea documentelor, care a avut loc o operațiune special, este discutabilă din partea angajaților băncii. Acest lucru oferă motive de a suspenda executarea acestei operațiuni timp de până la 7 zile, pentru a inspecta. Dar acest lucru nu este, de fapt, contul este blocat. offbank.ru

Recent, contul este blocat din motive care sunt noi și surprinzătoare pentru cetățeni:

• În cazul în care clientul încearcă să încaseze o sumă impresionantă de bani. Astfel, contul poate fi blocat, dacă se dorește, pentru a elimina numerar 600 000 de ruble one-off sau de un milion de ruble încasare sau mai mult în timpul lunii. Acest lucru se datorează performanța numărului Legea federală 115 și are ca scop contracararea „spălarea“ banilor.
• Dacă există un suspect din punct de vedere al funcționării băncii, în conformitate cu conceptul de „promovare a terorismului“, care este reglementată de numărul Legea federală din nou 115. În cazul în care cel puțin unul dintre participanții la o tranzacție financiară (expeditor sau destinatar al fondurilor) este în lista de suspecți în promovarea teroriste sau extremiste activitate, contul va fi cu siguranta blocat.

Ce se întâmplă dacă contul este blocat nat. persoană

Contul de blocare - întotdeauna o surpriză. Care dintre tranzacțiile financiare par neobișnuite pentru angajații băncii - este imposibil de prezis. Acest lucru poate fi o încercare de a încasa bani pentru a cumpăra o mașină, transferuri de la rude sau prieteni, de recuperare a datoriilor și mult mai mult.

Aflând motivul pentru blocarea contului, este rezonabil să se acționeze în următoarele moduri:

• În cazul în care contul este blocat de către instanțele sau executorii judecătorești, trebuie să îndeplinească toate obligațiile prescrise. Dacă nu sunteți de acord cu o astfel de decizie, acesta are dreptul de a anula Numai instanța de judecată.
• În cazul în care contul este blocat la cererea autorităților fiscale, atunci trebuie să îndeplinească fie cerințele taxei sau de a invoca și să dovedească cazul lor nepravotu.V blocare cont cu referire la numărul de Legea federală 115 trebuie să furnizeze documente care confirmă legalitatea operațiunilor într-un rând. Lista de documente pot fi foarte diferite, în discreția băncii. Verificați cu scrisoarea de revendicare trebuie să prezinte dovada legalității sursei de bani în contul (contracte pentru vânzarea de bunuri, contracte, etc.).

Avocații da un alt sfat valoros. Potrivit legii, clientul are dreptul de a rezilia contractul cu banca pe cont propriu. În acest caz, la sfârșitul 7 zile, banca sau clientul dă banii, sau le transferă în contul specificat de client (de exemplu, o altă bancă), în caz de eșec din partea băncii sau nerespectarea condițiilor pe care trebuie să se plângă la CBR. Alegeți o altă bancă, mai orientată spre client, deschideți-l într-un cont și transferul de bani acolo.

Împiedicați banca nu poate, în cazul în care clientul nu este în lista persoanelor implicate în acte de terorism, extremism, acesta nu este deschis un caz cu privire la legalizarea veniturilor obținute prin mijloace penale.

Mulți avocați și-au exprimat opinia că blocarea conturilor bancare ale unei persoane fără un ordin judecătoresc - un act ilegal, banca poate suspenda operațiunea specifică, timp de 7 zile și notifică Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Orice altceva - acțiunile ilegale, iar în cazul în care banca în sine nu este pregătită să corecteze greșelile lor, s-ar putea face apel la instanța de judecată pentru a ajuta cetățenii își revendice drepturile.