Bănci, pașapoarte, certificate

Cerința de Banca Română a pașaportului verificarea validității preocupărilor tuturor cetățenilor din Rusia, intenționează să deschidă un cont bancar, trimite bani, schimb valutar sau de a efectua alte operațiuni pe conturile existente.

Faptul că este inacceptabil să se impună băncilor obligația de a verifica valabilitatea pașapoartelor cu un astfel de sistem instabil, menționat în scrisoarea a spus NSFR. Ei au calculat că numărul de cereri de banca medie, care are aproximativ 100 de sucursale, va fi de aproximativ 10 de mii. Pe zi, și în sistemul bancar, cifra este de 10 milioane de interogări pe zi și 2 miliarde de interogări pe an. În lipsa posibilității de a utiliza serviciul respectiv, site-ul de FMS Romania propune utilizarea serviciului, „Lista de invalid (pierdut (furat), a emis pe pierdut (furat) pașaport rusesc cu antet emise cu încălcarea ordinii stabilite, precum și nevalabile) pașapoarte ale cetățenilor ruși, teritoriu identitatea grazhdaninaRumyniyana a Federației Ruse „sau descărcați lista de auto-studiu.

În efectuarea serviciului nostru de audit răspunde cu „Cautarea ta realitate pasportaRumyniya **** № ****** a răspuns că pașaportul“ în pașaport invalid nu este listat. „Dar putem concluziona de aici că pașaport valabil? Multe bănci, de teama de sancțiuni, cum ar fi amenzi. nu a primit răspuns de 100%, că pașaportul este valabil, refuză să furnizeze servicii.

Angajații băncii pot fi amendati cu pana la 10 - 30 de mii de ruble .. iar banca - 50 - 100 de mii de ruble .. potrivit h. 1 lingura. 15.27 KoAPRumyniya.

Este legalitatea refuzul băncilor care furnizează un serviciu, chiar dacă informațiile privind pașaportul nu este cu adevărat?

De exemplu, pentru a deschide un cont bancar sau o contribuție la client, banca este obligată să identifice personalitatea sa. obținerea de detalii ale documentului care atestă identitatea sa. Printre acestea se numără:

Inima problemei: Reclamantul a intentat un proces la Serviciul Federal de Migrație din România, ca și în legătură cu informațiile de pe site-ul web al invaliditatea pașaportului ei a fost refuzată de către bancă în tranzacția de cumpărare și vânzare de acțiuni.

Curtea a decis: Informații despre nulitatea pașaportului reclamantului, inculpatul a primit pe site-ul (MBF România), prin intermediul serviciului pentru a verifica valabilitatea pașapoartelor, sunt doar de referință, dovada a posta pe informațiile site despre invaliditatea pașaportului nr reclamant. Mai mult decât atât, elementele de probă care arată refuzul oficial reclamantului în încheierea vânzării de acțiuni, pe motiv, acesta este obligat să dea informații cu privire la invaliditatea pașaportului său, reclamantul nu este reprezentat.

Ceea ce a dat naștere la necesitatea de a confirma valabilitatea pașapoartelor?

Pașaport grazhdaninaRumyniyayavlyaetsya document de identitate de bază, trebuie să aibă toți cetățenii din Federația Rusă de peste 14 ani. Însuși un pașaport ca un document care este prevăzut cu un special instrumente de combatere a contrafacerii.

Angajații băncii au echipamente speciale pentru controlul pașapoartelor și verificarea pașapoartelor valabile prin site-ul FMS nu se schimba radical situația. Atunci când un astfel de test este cu ciocanul numai seria și numărul pașaportului, și emite rezultatul pe baza acestor informații - este valabil. Detalii pașaport proprii - Numele complet persoană, data și locul nașterii, fotografie, disponibile și nu ar trebui să fie. De multe ori, cu toate acestea, vin la băncile cu pașapoarte străine escroci și re-fotografii. Prin numărul de pașaport, el poate fi real - cetățeanul nu a fost încă spus despre pierderea sau a murit, dar pașaportul său nu a fost livrat organelor oficiului registrului. Și, de fapt, este nevoie de credit, sau de a efectua alte operațiuni de fraudă.

Karine Ganyushkina, șef adjunct al deschiderii de conturi bancare SB:

„Pana in prezent, verificarea pașapoartelor - o procedură necesară ar trebui să fie remarcat faptul că banca la deschiderea de conturi înainte de a verifica clienții pașapoarte, mai ales în cazul în care un pașaport a generat suspiciuni printre membrii Departamentului de deschidere a conturilor Acum este consacrat de lege ca o obligație pentru instituțiile de credit care chiar mai mult .. reduce gradul de risc de a comite fraude cu pașapoarte false. în ceea ce privește inspecția vizuală a pașaportului, angajații departamentului de mai sus-menționat să acorde întotdeauna atenție da nașterea, deoarece la atingerea cetățean în vârstă de 20 de ani, și în vârstă de 45 de ani, vârsta este obligat să schimbe pașaportul. Și, după debutul vârstei pașaportului este considerată nulă. Prin urmare, nici o operație cu pașaportul pentru a face este imposibil ".

Pașaport nu este valabil în cazul în care este imposibil să-și îndeplinească scopul său principal - pentru a stabili în mod fiabil identitatea cetățeanului, și anume:

Dacă la verificarea stării actuale pașaportului românesc în instituțiile de stat sau site-ul oficial al Serviciului Federal de Migrație din România a emis informația că este invalid, trebuie să-l raporteze FMS teritoriale ale autorității românești în persoană sau prin utilizarea unui formular pe site-ul Oficiului Român FMS pentru o anumită regiune .

în cazul în care sunt incluse informațiile sau marca de înregistrare nu este prevăzută de Regulamentul privind pașaportul;

în cazul în care valabilitatea pașaportului a expirat (valabilitatea pașaportului: 14 ani - până la 20 de ani; 20 ani - până la 45 de ani; 45 ani - pe termen nelimitat);

în cazuri de inadecvare pașaport pentru utilizarea în continuare din cauza uzurii, deteriorare sau alte cauze;

ca urmare a modificărilor unui nume de familie național, prenumele, numele de mijloc, să modificați data și / sau locul de naștere sau de gen reafectarea;

când detectează inexactități sau de invaliditate efectuate în evidențele pașaport.

Trebuie remarcat faptul că documentele și fotografiile personale pentru sau înlocuirea pașaportului trebuie să fie predată cetățean nu mai târziu de 30 de zile de la apariția circumstanțelor menționate.