reglementări bancare

Informații despre modificările:

11.1. reglementările bancare sunt un document intern al instituției de credit și include următoarele dispoziții:

privind distribuirea între unitățile structurale ale instituției de credit în domeniul de competență al deschiderii și închiderii conturilor, inclusiv procedura pentru păstrarea și stocarea conturilor deschise Cărți de înregistrare;

privind deschiderea și închiderea conturilor cu cerințele stabilite de aceste regulamente, precum și organizarea muncii pentru a se conforma cu deschiderea unui cont bancar individual (cont de depozit) privind prezența personală a cerințelor persoanei deschiderea unui cont bancar (depozit), sau reprezentantul său, ;

privind procedura de fabricare a unei instituții de credit documentelor utilizate pentru deschiderea și închiderea conturilor, precum și procedura de producție și de organizare a creditului asigurat copii ale documentelor prezentate de catre client;

un flux de lucru reguli de la data primirii documentelor de la client (sau reprezentantul acestuia) la data comunicării numărul contului clientului;

organizarea lucrărilor privind pregătirea și comunicările trimise autorității fiscale deschiderea sau închiderea contului, pentru a schimba detaliile contului;

privind procedurile de acceptare a documentelor de deschidere a conturilor, inclusiv procedura de documentare informații cu privire la înregistrarea de stat a întreprinzătorilor individuali, persoane juridice înregistrate în conformitate cu legile din România (cu excepția autorităților de stat și a autonomiei locale), o acreditare de filiale (reprezentanțe) ale persoanelor juridice străine, și și documentarea informații despre înregistrarea cu autoritățile fiscale ale acestor entități și non-profit ORGA non-guvernamentale străine țiilor care operează pe teritoriul România prin sucursale;

forma și modul de carnete;

despre primirea și procesarea semnăturii clientului probă - o persoană fizică în cazul prevăzut de al șaselea paragraf punctul 1.12 al acestei instrucțiuni;

privind procedura de notificare clienților cu privire la detaliile conturilor lor;

de înregistrare a documentelor și procedura de depozitare (copii), primită la deschiderea, menținerea și închiderea conturilor (inclusiv în format electronic);

din cazuri și ordinea de formare a procedurilor legale în mai multe conturi client;

privind accesul la afacerile juridice ale clienților;

privind procedura de transmitere a afacerilor juridice în unitățile organizației de credit;

privind procedura de actualizare a informațiilor de client și oamenii, detaliile care trebuie instalate la deschiderea contului;

privind procedura de stabilire a informațiilor cu privire la acordul privind atragerea de agent de plată bancar (plata subagent Bank) privind contractul pentru punerea în aplicare a activităților de a primi plăți de la persoane fizice;

privind procedura de stabilire a informațiilor referitoare la beneficiarii și pe baza participării sale în relațiile contractuale ale conturilor nominale, escrow al gajist contului gaj.

Normele bancare pot include și alte dispoziții referitoare la deschiderea și închiderea conturilor, precum și procedurile pentru deschiderea și închiderea conturilor.

11.2. reglementările bancare nu pot conține prevederi contrare legilor din România.

11.3. Pentru a organiza activitatea de conturi de deschidere și închidere ale unităților Bank România poate adopta documente interne care conțin dispozițiile menționate la punctul 11.1 din prezenta Instrucțiune, în conformitate cu cerințele prevăzute la punctul 11.2 din prezenta Instrucțiune.