Noua schemă de fraudă în tranzacții imobiliare, articolul
Alistarhov Vladimir. expert pe probleme juridice.
scheme de fraudă noi - un fel de indicator al modului în care legea aplicabilă sau că această sferă a activităților economice, inclusiv acest lucru se aplică domeniului de aplicare a tranzacțiilor imobiliare. Următoarea schemă de fraudă bazat pe un exemplu real, dovada vie a acestui.
Acesta poate fi întrebat dacă să demonteze exemple specifice de fraudă, deoarece rezultatele analizei acestor scheme pot beneficia de potențiale evazioniștilor.
Este, și iată de ce. Discutate în detaliu schema de fraudă ajută nu numai agențiile de aplicare a legii, dar, de asemenea, permite operatorilor economici (inclusiv cetățeni) să ia măsuri concrete pentru prevenirea și reprimarea atacurilor criminale asupra activelor lor.
În plus, rezultatele studiului schemelor de fraudă identificate lacune în legislația română, în special în legislația referitoare la locuințe, eliminând că legislatorii îmbunătăți reglementarea juridică a sferelor respective de activitate care să împiedice elementele criminale operează model bine stabilit, ceea ce înseamnă că a fi lupta directă cu lumea interlopă.
Revenind direct la fraudă în tranzacții imobiliare, care este, la definirea unei scheme frauduloase pe baza unui exemplu specific, trebuie remarcat faptul că numele organizațiilor afectate de fraudă, precum și numele autorilor în această etapă, când poliția a efectuat controale la mai multe capete de acuzare, este recomandabil să se ascundă.
Deci, acum autoritățile de aplicare a legii din regiunea Perm se verifică pe infracțiunile pentru declarațiile prevăzute la pct. 144, 145 UPKRumyniyapo fraudă în obținerea de fonduri de la instituțiile de credit pentru achiziționarea de bunuri imobiliare.
Totul a început cu încheierea de contracte de credit pentru achiziționarea de bunuri imobiliare între instituții de credit și persoane fizice. În furnizarea de contracte de credit au fost încheiate acorduri de gaj (ipoteca) asupra bunurilor dobândite sub formă de terenuri și rezidențiale clădiri pe ea.
După câteva luni de debitori în conformitate cu acordurile de împrumut au încetat să plătească, și în conformitate cu procedurile acceptate, instituțiile de credit a efectuat pregătirea documentelor în instanță pentru recuperarea creanțelor de la debitori și blocare a pieței asupra imobilului ipotecat.
În urma unei verificări suplimentare, inclusiv proprietate ipotecat, sa dovedit că, în loc de garanție sub forma de terenuri și clădiri pe ea instituțiilor de credit ca garanții transferate numai pentru terenuri și clădiri de apartamente scumpe pe teren nu este și nu a fost.
Schema penală „înțărcare“ bani pe vânzarea unei proprietăți non-existente este complexă și a cerut organizarea clară, participarea mai multor persoane, precum și remarcabile talente și calificare juridică organizatorii infracțiunii autorii.
De asemenea, trebuie remarcat faptul că schema de mai jos fraudă în tranzacții imobiliare se aplică nu numai în caz de furt de fonduri pentru împrumuturi (credite), dar, de asemenea, în vânzarea de bunuri imobiliare, în cazul în care cumpărătorii finali sunt persoane oneste și entități juridice.
Pentru a simplifica percepția procesului de materiale de pregătire și comiterea de infracțiuni mai bune pauză pe principalele etape și apoi să prezinte o schemă logică cu recomandări ulterioare.
Faza de pregătire a infracțiunii
Organizator, să-l numim K. a luat teren fără clădiri pe ele sunt deținute de oameni nu destul de adecvate, gata pentru o mică taxă, la toate.
El, K. implicat în organizații criminale sale angajații responsabili de Biroul de inventariere tehnică (ancheta nu a fost încă pentru a determina modul).
În conformitate cu mandatul său de personal ITO pregătit documente privind casele inexistente pe aceste parcele, inclusiv pașaportul cadastral la casele de apartamente și semnat de liderii ITO cu sigiliile.
După examinarea documentelor depuse de înregistrare a drepturilor de proprietate, a declarat agenția de stat a înregistrat dreptul de proprietate a caselor inexistente, ceea ce este confirmat prin certificatele de proprietate pentru obiecte.
În plus, în timpul etapei de pregătire K. pregăti un document cu privire la valoarea de terenuri și inexistente case. Ancheta va arăta dacă K. falsificat raportul de evaluare în sine, sau atras de această companie de evaluare reală.
Astfel, pentru a obține fonduri de credit criminali au fost pregătite documente false de proprietate asupra caselor non-existente, rapoarte false privind evaluarea caselor și anchete cu privire la lipsa persoanelor înregistrate în casele non-existente, precum și alte documente necesare pentru obținerea creditelor.
Primirea de numerar de credit privind securitatea terenurilor și non-existente clădiri rezidențiale.
În plus, pentru a crea aparența unei case de apartament care nu există criminali au fost prezentate fotografii creditorii de terenuri și case, care au aparținut unor terțe părți.
Pentru o decizie finală cu privire la împrumut angajaților K. instituțiilor de credit au fost efectuate călătorii pe locația proprietății oferite ca garanție pentru operațiunile de credit.
Pentru aceste scopuri, criminali in avans pentru a găsi un teren potrivit pentru clădiri rezidențiale (cele din fotografii), care au fost aduse angajați ai organizațiilor de credit pentru a inspecta garanției.
Deoarece zonele rurale respective o mulțime de noi terenuri pentru clădiri rezidențiale pe ele, multe dintre proprietățile pentru o lungă perioadă de timp nu există nume de străzi și numere de casă, ceea ce a permis infractorilor să dea proprietăți complete de străini ar fi propria lor în timpul verificării garanției de către angajații instituțiilor de credit .
În plus, pentru a confirma prezența imobiliare și a drepturilor de proprietate ale vânzătorilor asupra obiectelor de către instituțiile de credit au fost primite extrase corespunzătoare din Registrul de stat unificat de drepturi asupra bunurilor imobile și a tranzacțiilor cu acesta (Unified Registrul de Stat).
Pe baza auditului de documente și de garanții, instituțiile de credit nu au evidențiat semne de fraudă, am luat o decizie cu privire la eliberarea de numerar contra garanție sub forma unui gaj de teren și existente numai pe hârtie de case.
Următorul pas K. a încheiat contracte fictive pentru vânzarea de case de terenuri și un apartament inexistentă cu proprietarii de proprietăți care au fost necesare pentru a obține credite ipotecare și de înregistrare.
În conformitate cu art. 29 din Legea federală N 122-FZ „Cu privire la înregistrarea de stat a drepturilor de bunuri imobile și tranzacții cu ea“ pe declarațiile comune ale K. și instituțiile de credit a fost înregistrată ipoteca pe teren și casele inexistente.
După înregistrarea ipotecii asupra proprietăților dobândite, în conformitate cu acordurile de împrumut, K. a primit fonduri, care, în prezența angajaților organizațiilor de credit pentru vizibilitate a dat proprietarilor de bunuri imobiliare, mai târziu, banii au întors la comanda K.
În viitor, în legătură cu eșecul obligațiilor K. de a plăti creditele la timp, instituțiile de credit aplicat la evaluarea companiei de a evalua și reintrarea în posesie ulterioară a proprietăților.
Conform rezultatelor evaluării garanției, a devenit clar că securitatea caselor și terenurilor transferate există doar pe hârtie, care elimină posibilitatea instituțiilor de credit de a bloca accesul pe garanției pentru tranzacția de credit sub formă de case scumpe.
Astfel, K și persoana care îl promovează, cu intenția de a fura bani furnizate instituțiilor de credit pentru credite documente false pentru proprietăți non-existente decât în cele din urmă a cauzat pagube materiale instituțiilor de credit, care este calculat în milioane de ruble.
Urmărirea penală.
agențiile de aplicare a legii nu au fost încă să facă o concluzie cu privire la activitățile criminale ale K. în operațiuni cu bunuri imobile, gaj, și va defini rolul tuturor partenerilor în crimă.
Dar nu există nici o îndoială că acțiunile infractorilor trebuie să fie calificat autoritățile de aplicare a legii în conformitate cu art. 159 UKRumyniyas Având în vedere importanța prejudiciului și existența unui grup organizat pe fiecare episod.
În conformitate cu art. 33 din Codul penal. penal responsabil ar trebui să aibă loc ca instigatorul însuși Karl, organizator și autor al infracțiunii. Este, de asemenea, responsabil penal în calitate de proprietari de terenuri de co-executor crimelor ar trebui să aibă loc, care pentru recompensa au comis fapte penale.
Bazat pe n. 5, art. 33 răspunderea penală UKRumyniyak ar trebui să fie, de asemenea, implicat de către angajații lipsiți de scrupule ITO ca un complice la crima (în cazul în care se stabilește vinovăția lor) pentru producția de certificate cadastrale contrafăcute, în ceea ce privește proprietățile inexistente.
În cazul în care cauza penală se depune, apoi, rezultatele anchetei investigatorului, potrivit alin. 2, art. 158 Codul de procedură penală este necesară pentru a da o idee șefului organizațiilor de credit pentru a elimina circumstanțele care contribuie la comiterea crimelor, ca parte din vina revine cu angajații instituțiilor de credit care reacționează în mod oficial la verificarea garanției.
În efectuarea evaluărilor primite de proprietate ca garanție pentru tranzacție, nu este de dorit să utilizeze raportul furnizat de către debitor, astfel cum există un risc mare de contrafacere a raportului.
În acest sens, în cazul în care un cetățean sau o persoană juridică care face o decizie privind acordarea unui împrumut garantate cu bunuri imobiliare ar trebui să fie sfătuiți să utilizeze serviciile debitorului companiei evaluate, care este cunoscută pentru creditor.
În cazul în care debitorul utilizat în continuare compania sa de evaluare, care, în consecință, este necesar să se stabilească această societate precum și a obține o companie de evaluare de confirmare privind evaluarea proprietății relevante la fața locului la locația proprietății.
În plus, înainte de o decizie cu privire la tranzacție este necesar să se solicite vânzătorului documentelor financiare imobiliare pentru imobiliare, care arată achiziționarea de bunuri imobiliare, sau despre costul de construcție al proprietății pe teren, etc.
Dacă este vorba despre o cantitate mare de împrumut sau valoarea proprietății, nici un rău va cere debitorului o copie a planului tehnic și pașaportul tehnic la proprietate, în scopul de a verifica autenticitatea sa în ITO.
În plus, se pare oportun să se modifice legislația actuală de locuințe. prin care angajații ITO în pregătirea planului tehnic și pașaportul tehnic pentru noile proprietăți vor fi necesare pentru a trimite o notificare către autoritatea federal de înregistrare, Cadastru si Cartografie cu parametrii de bază ai noilor facilități.
Aceste notificări obligatorii cel puțin se va disciplina angajații de ITO, și, în cele mai multe cazuri elimina posibilitatea planului tehnic fals și pașaport tehnic, prin care se poate obține pașaport cadastru la proprietate și formalizate, ulterior, dreptul de proprietate asupra unei proprietăți inexistente.
Desigur, putem recomanda pentru a efectua tranzacții imobiliare sub supravegherea de avocați specializați în domeniul tranzacțiilor imobiliare.
Dar, în cazul în care costul serviciilor de specialitate este mare, este necesar să se înțeleagă toate complicațiile de către creditori sau cumpărători de bună-credință pentru protejarea intereselor lor de proprietate.