Instrucțiuni (Bank of România)

La procedura de identificare, depozitare temporară, stingerea și distrugerea bancnotelor cu contaminare radioactivă

Stabilește procedura de identificare, stocare temporară, dispariția și distrugerea bancnotelor Băncii de România cu contaminare (DZRZ) și bancnote ale statelor străine (grup de state străine) de contaminare radioactivă în centrele de numerar de decontare cap, centre de decontare în numerar și centre de decontare ale instituțiilor bancare teritoriale România și instituțiile de credit (centrale, sucursale și unități structurale interne), pentru a efectua operațiuni bancare cu numerar. Monitorizarea radiațiilor trebuie să fie de bancnote la primirea lor în instituțiile românești ale Băncii și instituțiile de credit, în efectuarea de audituri și inspecții, la acționarea de bancnote cu contaminare radioactivă în stare de insolvabilitate sau măcinarea bancnote fără posibilitatea de a restabili aspectul original, precum și de rambursare și (sau) șters bancnote cu contaminare radioactivă, sunt predate organizațiilor acreditate pentru măsurarea radiațiilor ionizante și să aibă o licență pentru radioak de stocare pe termen lung ivnyh deșeuri. Banca instituțiilor României și instituțiile de credit sunt obligate să ia DZRZ în efectuarea operațiunilor bancare. Emiterea de bancnote cu instituții de contaminare radioactivă Bank România și instituțiile de credit sunt interzise. Conturile bancare ale clienților plătitori numai suma creditată DZRZ. Adoptat de către instituțiile de credit de la clienții bancnote ale statelor străine (grup de state străine) cu contaminare radioactivă care urmează să fie distruse, creditate în contul bancar al clientului, care primesc de colectare și de schimb nu poate fi.

La procedura de obținere a acordului prealabil al Băncii Române pentru (sau) chitanța de achiziție și în managementul de încredere de acțiuni (acțiuni) într-o instituție de credit

Instrucțiunea stabilește o nouă procedură de obținere a aprobării Băncii Române de a achiziționa mai mult de 20% din acțiuni (pari) într-o organizație de credit. Procedura de depunere și luarea în considerare a unei cereri de autorizare prealabilă. acordul prealabil al Băncii România pentru achiziționarea de mai mult de 20% din acțiuni (acțiuni) într-o organizație de credit a primit înainte de intrarea în vigoare a Regulamentului, sunt valabile timp de 12 luni de la data emiterii acesteia.

Deschiderea și închiderea conturilor bancare, conturi de depozit (depozite)

Procedura de deschidere și închidere în creditul românesc instituții (sucursale), unități ale rețelei de decontare Bank a conturilor bancare ale României, conturi de depozit (depozite) ale persoanelor juridice, persoane fizice, antreprenori și persoane fizice angajate în practica privată zakonodatelstvomRumyniyaporyadke prescrise în valyuteRumyniyai străină valute. Instrucțiunea nu se aplică procedura pentru deschiderea și închiderea conturilor candidaților pentru pozițiile alese la diferite niveluri, conturile comisiilor electorale de diferite niveluri, conturi deschise pentru introducerea unui conturi de depozit electorale de contribuții militare, care sunt deschise în birourile de teren ale Băncii România, precum și conturile deschise pentru alte din alte motive decât contractul de cont bancar, contribuția (depozit). Acesta identifică tipurile de conturi bancare, conturi de depozit (depozite). Afișează forma de card cu mostre de semnături și ștampila și specificate procedura de umplere și de asigurări. Ordinea de desfășurare a procedurilor judiciare generate pentru fiecare cont bancar, cont de depozit (depozit) al clientului. Acesta a declarat că nu are nevoie de carduri de re-înregistrare depuse la banca înainte de intrarea în vigoare a prezentei instrucțiuni. Băncile trebuie să elaboreze și să aprobe documentele interne necesare specificate în regulamentele, în termen de patru luni de la data intrării sale în vigoare.

Despre operațiunile bancare și alte organizații de credit de decontare tranzacții non-bancare, organizațiile statutare de decontare cerințele de credit non-bancare și particularitățile supravegherii Băncii Române a respectării acestora

Pentru organizațiile de credit bancare de decontare (RNKO) a stabilit combinațiile admisibile ale operațiunilor bancare, valorile numerice și metode de calcul rapoarte necesare, precum și caracteristici ale supravegherii bancare România pentru conformitate. Acesta a declarat că NSCA este obligat să respecte reglementările și standardele stabilite pe o bază de zi cu zi pe o bază lunară să prezinte informații relevante pentru Banca România, efectuarea de supravegherea sa. Nerespectarea standardelor obligatorii recunoscute încălcare a valorii numerice NSCA a acestui standard de orice zi de tranzacționare.
Liste de transcrieri ale codurilor utilizate în calcularea raportului necesare.

Cu privire la regulile de emitere și înregistrare a valorilor mobiliare de către instituțiile de credit din România

A stabilit noi reguli pentru emiterea și înregistrarea de acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare de către instituțiile de credit din Rusia. Prevederile Regulamentului permit eliminarea taxei pe tranzacțiile și administrarea cererilor de plată a taxelor de stat pentru acte ce țin de înregistrarea de stat a emisiunilor de titluri de valori mobiliare. Ordinea de eliberare și de înregistrare de obligațiuni ipotecare garantate pentru instituțiile de credit - emitenți. Inversarea regulii privind semnarea obligatorie a consilierului financiar prospectului de valori mobiliare. Nu există nici o prevedere cu privire la necesitatea de a înregistra rapoarte trimestriale cu privire la valori mobiliare.

Despre ordinea de reglementare a relațiilor legate de punerea în aplicare a măsurilor de prevenire a insolventei (faliment) instituțiilor de credit

La determinarea sumei (limitele) ale pozițiilor valutare deschise, metoda de calcul a acestora, precum și particularitățile de monitorizare a respectării lor de către instituțiile de credit

Banca Română stabilește dimensiunea (limitele) ale pozițiilor valutare deschise, metode de calcul și caracteristicile acestora supraveghează respectarea lor de către instituțiile de credit. Bank of România se pot aplica instituțiilor de credit măsuri coercitive de executare în cazul depășirii dimensiunea (limitele) ale pozițiilor valutare deschise în valute și anumite metale prețioase, precum și poziția de echilibrare în ruble și valoarea pozițiilor valutare deschise în valute și metale prețioase individuale (în inclusiv valorile lor de control) timp de 6 zile și mai funcționează împreună în timpul oricăror 30 de zile lucrătoare consecutive.

Pe ordinea de reprezentare de către rezidenți și nerezidenți ai băncilor autorizate de documente și informații în punerea în aplicare a operațiunilor de schimb valutar, contabilitatea tranzacțiilor valutare de către băncile autorizate și clearance-ul se ocupă pașapoarte

Pe ordinea de rezervare și de restituire a rezervării pentru tranzacțiile valutare

Pe ordinea de deschidere, de închidere, organizarea punctelor de schimb și exercitarea băncilor autorizate ale anumitor operațiuni bancare și alte tranzacții cu valută străină și în monedă românească, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), valoarea nominală a ceea ce este în valută străină, cu participarea persoanelor fizice persoane

În conformitate cu Legea federală „Cu privire la reglementarea Moneda și control“ Bank of România stabilește procedura de deschidere, închidere, organizarea punctelor de schimb și ordinea băncilor autorizate ale anumitor operațiuni bancare și alte tranzacții cu valută străină și moneda Federației Ruse, controalele (inclusiv cecuri de călătorie) a căror valoare nominală în valută străină, cu participarea persoanelor fizice.
Procedura operațiunilor de lucrător casa de marcat cu numerar și cecuri. Motive în care un specificate birou de schimb valutar urmează să fie închis. Lista tipurilor de operațiuni cu numerar și cecuri efectuate în casele de schimb valutar. Având în vedere formele de documente necesare pentru deschiderea (detalii se modifică, de închidere) și funcționarea punctului de schimb.

Cu privire la cerințele legale ale instituțiilor de credit, emiterea de obligațiuni cu acoperire ipotecare

Această instrucțiune stabilește pentru instituțiile de credit să emită obligațiuni garantate cu ipoteci și în special calculul valorilor pentru următoarele standarde obligatorii:
- adecvarea fondurilor proprii (capital) (H1);
- lichiditatea generală (H5);
- valoarea și metoda de calcul a rapoartelor suplimentare necesare:
- raportul minim de valoarea creditelor și fondurile de capital garantate cu ipoteca (capital) (17N);
-raportul minim de mărimea și volumul de acoperire ipotecare emisie obligațiuni ipotecare (H18);
-Raportul maxim de totalul pasivelor instituțiilor de credit - emitenți creditorilor care, în conformitate cu legile federale au dreptul de prioritate pentru a satisface cererile lor de a titularilor de-ipotecare garantate și de capital (capital) (H19).
Instituțiile de credit - emitenții prezintă rapoarte privind conformitatea cu rapoarte obligatorii pe o bază lunară începând cu prima zi a fiecărei luni, precum și data intramonth, ca parte a formularului de raportare 0409135 „Informații cu privire la raporturile obligatorii“ în termenii și în condițiile prevăzute de regulamentele Băncii de România 110-N.

vânzarea obligatorie a câștigurilor salariale valută străină pe piața valutară internă în România

Pe rapoarte obligatorii ale băncilor

Această instrucțiune stabilește valorile numerice și metodologia de calcul următoarele reglementări obligatorii ale băncilor:
- adecvarea fondurilor proprii (capital);
- lichiditatea băncilor;
- risc maxim per debitor sau grup de debitori;
- dimensiunea maximă a riscurilor de credit mari;
-Valoarea maximă a creditelor, garanții bancare și cauțiuni emise de bancă membrilor săi (acționari);
-valoarea cumulată a riscului interior al băncii; - utilizarea fondurilor proprii (capital) ale băncilor pentru achiziționarea de acțiuni (acțiuni) în alte persoane juridice.

Pe ordinea Băncii a deciziei din România cu privire la înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și emiterea de licențe pentru a efectua operațiuni bancare

Ordinea Băncii deciziei din România cu privire la înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și emiterea de licențe pentru a efectua operațiuni bancare. Înregistrare Caracteristici de stat a organizațiilor de credit cu investiții străine sunt stabilite în alte acte normative ale Băncii România.
Organizarea de credit a operațiunilor bancare pe baza unei licențe emise de Banca România.
Fondatorii pot fi persoane juridice și fizice a căror participare la instituția de credit nu este interzisă de legile federale. cerințele definite pentru ei. Indicați documentele care urmează să fie prezentate Băncii Române pentru înregistrarea de stat a instituției de credit și de a obține o licență. Se determină din ce tipuri de depozite pot fi formate de capital autorizat. Procedura de notificare a achiziției și (sau) să primească în încredere mai mult de 5% din acțiuni (acțiuni) ale unei instituții de credit, precum și procedura de aprobare preliminară (sau) chitanța de achiziție și de încredere mai mult de 20% din acțiuni (acțiuni) într-o organizație de credit.
Într-un capitol separat, a subliniat însăși ordinea înregistrării de stat a organizațiilor de credit, de la verificarea de către Banca din România conformitatea cu fondatorii instituției de credit cu cerințele legale și de a emite o concluzie pozitivă sau refuzul înregistrării. S-a stabilit că fondatorii trebuie să plătească 100% din capitalul social, în termen de o lună de la data primirii notificării înregistrării de stat a instituției de credit. Ordinul de confirmare de plată a capitalului social.
Un capitol separat este dedicat ordinea de eliberare a unei organizații de credit stabilite de către instituțiile autorizate să efectueze operațiuni bancare. anumite categorii de licențe emise de Banca instituțiilor de credit din România. Procedura de deschidere și închidere, precum și schimbarea locației de diviziuni structurale interne ale organizației de credit (filiale și reprezentanțe) pe teritoriul România.
Este posibil să se extindă activitățile unei instituții de credit prin obținerea de licențe pentru efectuarea operațiunilor bancare.
Stabilit ordine și caracteristici ale înregistrării de stat a modificărilor aduse actelor constitutive ale instituției de credit, în funcție de tipul de schimbare. Având în vedere forma documentelor necesare pentru înregistrarea de stat și licențiere.

La organizarea activităților de inspecție ale Băncii Centrale a România (Banca Română)

Instrucțiuni de acțiune se aplică activităților subdiviziunilor structurale ale aparatului central al Băncii România și filialele regionale ale Băncii România și angajații Băncii Române direct angajate în activități de inspecție și care participă la această activitate.
Ordinea elaborării unui plan anual consolidat de inspecții integrate și tematice ale instituțiilor de credit (sucursalele lor) și modificarea acesteia, decizia de a organiza ad-hoc și inspecții ale instituțiilor de credit și a sucursalelor acestora follow-up; reglementează procedura de verificare a organizației de credit și înregistrarea rezultatelor sale.

Pe ordinea de lucru cu bancnote ale statelor străine pentru a angaja instituții de credit (sucursale) pentru centre de decontare în numerar dureri de cap de autentificare ale Bank of Romania instituțiilor teritoriale

Instrucțiunea stabilește procedura de lucru cu facturile de țări străine, pentru a angaja instituții de credit (sucursale) pentru autentificarea la conducerea CRC filiale regionale ale Băncii România. În urma unei examinări a primit facturile discutabile doar valută străină majoră, cursul oficial de schimb de care, în raport cu rubla stabilit de Banca România. Procedura de adoptare a bancnotelor îndoielnice pentru examinare. bancnote în valoare indoielnice ruble la cursul de schimb al Băncii România în ziua primirii bancnotelor GRKTS îndoielnice și nu fac obiectul reevaluării. Reglementate printr-o procedură uniformă pentru ambalarea bancnotelor îndoielnice primite pentru examinare, procedura de examinare, înregistrarea rezultatelor sale, precum și transmiterea bancnotelor falsificate în organele teritoriale ale afacerilor interne la GRKTS locație și de a obține un reprezentant al instituției de credit de bancnote care nu au semne de falsificare.

La procedura de efectuare a inspecțiilor instituțiilor de credit (filiale ale acestora), reprezentanții autorizați ai Băncii Centrale a România

Instrucțiunea stabilește procedura de efectuare a inspecțiilor instituțiilor de credit (filiale ale acestora), reprezentanții autorizați ai Băncii România pentru a evalua starea generală a instituției de credit sau de unele dintre activitățile sale. Auditurile sunt efectuate cel puțin o dată pe an, pe baza documentului care confirmă prerogativele reprezentanților Băncii România.
Definește drepturile, obligațiile și responsabilitățile reprezentanților autorizați ai Băncii România și obligațiile instituției de credit (filiala acesteia). Reglementează procedura de pregătirile pentru verificări, inspecții, înregistrarea actului privind combaterea controalelor de conduită. Cerințele de înregistrare a rezultatelor testelor și caracteristicile de proiectare ale raportului de inspecție pentru autentificarea organizației de credit în identificarea faptelor și circumstanțelor care necesită aplicarea imediată de către instituția de credit de măsuri în conformitate cu reglementările Băncii zakonodatelstvomRumyniyai România. Caracteristicile inspecțiilor care efectuează instituțiilor de credit rezervelor minime obligatorii, organizarea, realizarea și contabilitatea anumitor tipuri de valută străină în numerar la casele de schimb valutar și birouri de numerar din exploatare ale băncilor autorizate, precum și audituri ale filialelor străine ale instituțiilor de credit, filiale și reprezentanțe ale băncilor autorizate.

La procedura de determinare a masei de metale prețioase și pietre prețioase, precum și estimări ale valorii lor în Banca România și instituțiile de credit

Pe baza legilor federale „pe metale prețioase și pietre prețioase“ și „Pe Banca Centrală a România (Banca Română)“ Banca România stabilește procedura de determinare a masei de metale prețioase și pietre prețioase, precum și calcularea valorii Băncii România și instituțiile de creditare.

Pe particularitățile de reglementare a băncilor, de a crea și au sucursale pe teritoriul unui stat străin

În exercitarea supravegherii asupra băncilor cu sucursale

În exercitarea operațiunilor de gestionare a activelor și contabilizarea acestor operațiuni efectuate de instituțiile de credit din România