insider de capital Subordonată

Creanțe subordonate (Subordonată de capital) este fondurile atrase de la persoane juridice - rezidenți și nerezidenți, atât în datoria națională și în valută subordonate.

Creanțe subordonate - instrumente de capital datoriei negarantate ordinare (elemente constitutive ale capitalului), care, conform contractului nu poate fi scos din banca înainte de cinci ani, iar în caz de faliment sau lichidare revenirea investitorului după rambursarea creanțelor altor creditori. Valoarea datoriilor subordonate sunt incluse în capitalul scade anual cu 20% din dimensiunea sa originală în ultimii cinci ani ai contractului.

Fondurile atrase pe datoria subordonată este inclusă capitalul social al băncii, după ce a primit permisiunea de la Banca Națională, în cazul în care îndeplinesc următoarele criterii:

sunt negarantate, subordonate și plătite integral în ceea ce privește;
nu pot fi rambursate la inițiativa proprietarului;
pot participa în mod liber la acoperirea pierderilor, fără o bancă cere încetarea operațiunilor de tranzacționare;
le-a permis amânarea obligațiilor de serviciu să plătească dobânzi în cazul în care nivelul de rentabilitate nu permite băncii să efectueze astfel de plăți.

Conform Instrucțiunii „Cu privire la procedura de reglementare a băncilor din Ucraina“ bănci, termenul de activitate de cel puțin un an, cu scopul de a crește nivelul de capitalizare, poate implica fonduri negarantate ale persoanelor juridice și fizice (investitori) în numerar, atât în context național și în valută străină în grupa 1 a Clasificatorului datoriei în valută subordonate, urmată de lumina acestor fonduri în capitala doilea nivel.

Pentru a strânge fonduri pentru datorii subordonate cu scopul de a le lua în considerare în capitalul suplimentar al băncii sub formă de împrumuturi, credite, depozite ale persoanelor juridice pot fi realizate prin contracte directe între debitor bancar și investitor, precum și prin emiterea de obligațiuni de către banca debitoare.

Suma minimă a fondurilor ridicat un împrumut subordonat de obligațiuni de emitere este de 100 de mii. UAH. În cazul strângerii de fonduri în cadrul datoria subordonată de la o persoană în valoare de mai mult de 2 mln. UAH. Este un contract direct.

Banca are dreptul de a strânge fonduri în conformitate cu datoria subordonată în valută străină, în cazul în care a primit o autorizație scrisă din partea Băncii Naționale pentru a efectua operațiuni cu valori monetare în ceea ce privește recrutarea și plasarea de valută străină pe piața valutară a Ucrainei, deoarece atragerea și plasarea de valută străină pe piețele internaționale ale Ucrainei.

În cazul strângerii de fonduri în datoria subordonată prin emiterea de obligațiuni la un număr limitat de persoane juridice (cazare prin vânzare privată) în rezoluție ar trebui să conțină o listă completă a acestor persoane.

Fondurile pentru datorii subordonate implicate pentru o anumită perioadă, dar nu mai puțin de cinci ani.

În cazul aducerii emisiunea de obligațiuni în tranzacția de fonduri în datoria subordonată trebuie să se prevadă că, în caz de faliment al debitorului băncii pentru a satisface cerințele investitorului puse în aplicare după creanțele tuturor creditorilor.

Rata dobânzii la datoria subordonată nu poate depăși pe întreaga perioadă a acordului rata maximă a fondurilor subordonate, decizia stabilită de Consiliul Băncii Naționale, ținând seama de condițiile economice de pe piața bancară. În cazul strângerii de fonduri în datoria subordonată prin emiterea de obligațiuni rata dobânzii rămâne neschimbată pentru întreaga perioadă a obligațiunilor.

Interesul pentru datoria subordonată pe o bază lunară. Plata în avans și capitalizarea dobânzii nu este permisă.

Fondurile atrase pe datoria subordonată nu poate fi gajate ca garanție pentru împrumuturi și alte operațiuni ale băncii debitoare. Rambursarea anticipată a datoriei subordonate pot fi din cauza inițiativa debitorului băncii și acordul investitorului, sub rezerva aprobării Băncii Naționale privind rambursarea anticipată a datoriilor subordonate.

Obligatiuni emise de banca-debitor privind datoriile subordonate sunt titluri de valoare care atestă aplicarea banii proprietarului pentru o anumită perioadă, sub rezerva anumitor condiții și confirmă obligația de a compensa valoarea nominală a acestor valori mobiliare în termenul prevăzut a condițiilor de eliberare la plata unui procent fix.

Obligațiunile sunt emise în formă dematerializată de cel puțin cinci ani și trebuie să fie numele, termenul, rata dobânzii și cu o gamă limitată de tratament (printr-un plasament privat de vânzare). Aceste legături sunt deservite într-unul dintre depozitarii Sistemului Național Depozitarului.

Persoanele juridice dobândesc obligațiuni cu fonduri care ajung la dispoziție după plata taxelor și dobânzilor la credite bancare. Costul legăturii este plătit în UAH, iar în cazurile prevăzute de termenii eliberării lor - în valută străină. Indiferent de tipul de monedă în care plata este deținut obligațiuni, valoarea lor nominală, exprimată în moneda națională.

Posesia de obligațiuni emise ca un împrumut subordonat, nu dă dreptul de a participa la conducerea băncii. Obligațiuni privind condițiile de datorii subordonate sunt supuse la tranzacționare pe piața secundară doar în cercul de persoane, pre-definite banca debitoare în decizia de a emite obligațiuni. În cazul în care fondurile deținute în valută străină, pentru a determina mărimea datoriei subordonate luate în considerare în capitalul băncii, acestea sunt listate în moneda națională la cursul de schimb oficial stabilit de Banca Națională la data transferului de fonduri în contul corespondent al băncii a debitorului.