factoring internațional 1

REZUMAT privind dreptul internațional privat

Pe tema „Factoring International“

1. Surse de reglementare juridică a relațiilor legate de factoring internațional. 2

Principala sursă de reglementare juridică a operațiunilor de factoring internațional este Convenția UNIDROIT (UNIDROIT) privind International Factoring, adoptat la Ottawa la 26 mai 1988 (denumită în continuare - Convenția). Dezvoltarea și încheierea de acorduri internaționale au fost primul pas major în crearea unui cadru de reglementare pentru relațiile de factoring internațional, așa cum este acum în termenii juridice naționale, acest tip de contract este stabilit în mod legal într-un număr destul de mic de țări. Această convenție conține norme de fond uniforme care reglementează operațiunile internaționale de factoring, și să asigure un echilibru al intereselor tuturor participanților săi.

Articolul 2 din Convenția definește domeniul său de aplicare, „în cazurile în care cerințele de numerar, fiind cedată unui contract de factoring provin dintr-un contract de vânzare de mărfuri între un furnizor și un debitor ale cărui locuri de afaceri sunt în state diferite și:

(A), aceste state și statul în care își desfășoară locul său de activitate sunt state contractante; sau

(B) un contract de vânzare de mărfuri și contractul de factoring este guvernat de legea Statului parte. "

În cazul în care oricare dintre părțile la contractul de factoring are mai mult de un loc de afaceri, articolul relevant se înțelege un loc de afaceri, care are cea mai strânsă legătură cu contractul de factoring și performanțele sale, având în vedere circumstanțele cunoscute sau avute în vedere de către părți în orice moment înainte sau la încheierea acestui contract.

Acest factoring se numește „internațional“. Spre deosebire de factoring intern, în care părțile la contractul de vânzare, precum și compania de factoring situate în aceeași țară.

Este important de remarcat faptul că prevederile Convenției este dispositive, și anume părțile pot conveni ca acestea exclud să efectul lor relațiile contractuale a dispozițiilor convenționale. Cu toate acestea, în cazul în care aplicarea Convenției este exclusă, o astfel de excludere ar trebui să se aplice întregii Convenției (articolul 3).

drept material unificat, prizonieri într-un contract de factoring internațional, nu poate acoperi toate aspectele relațiilor reglementate de convenție. Punctul 2 din art. 4 prevede că aspectele referitoare la domeniul de aplicare al convenției, dar este în mod special ad-hoc care urmează să fie stabilit pe baza principiilor generale ale acestui document, iar în lipsa acestora - sunt reglementate de legea aplicabilă în temeiul normelor de conflict. Astfel, legislația națională stabilită în conformitate cu principiile relevante ale conflictului de atașament, în anumite cazuri, o filială.

OBIECTUL CONTRACTULUI

În conformitate cu art. 1 „contract de factoring“ al Convenției - este un contract încheiat între o parte (furnizor) și o altă parte (factorul), în conformitate cu care

(A), furnizorul poate sau va atribui creanțele factorul care rezultă din contracte de vânzare de bunuri (servicii), încheiat între furnizor și clienții săi (debitori);

(B) agent financiar efectuează cel puțin două dintre următoarele caracteristici:

- finanțare furnizor, inclusiv împrumuturi și plăți în avans;

- contabilitate (registru) din suma datorată;

- prezentare pentru plata creanțelor monetare;

- protecție de insolvență a debitorului;

Este important să se aibă în vedere faptul că Convenția nu reglementează raporturile tranzacțiilor referitoare la bunurile achiziționate în principal în scopuri personale, de familie sau de uz casnic.

Tratatul privind factoring poate include atribuirea nu numai o cerere monetară, ci și alte drepturi ale furnizorului care rezultă din acordul de livrare, inclusiv beneficiile care decurg din păstrarea titlului asupra bunurilor până când acestea sunt plătite integral, sau alte mijloace pentru a asigura îndeplinirea obligațiilor față de furnizor.

TRATAT SIDE (schema)

În operațiunile de factoring implicate, de obicei, trei persoane:

1) factorul (import / factor esport, cesionar);

2) clientul (exportatorul furnizor);

3) creditorul (debitor, cumpărător, importator debitor).

Pentru România, art. GKRumyniyapryamo 825 limitează gama de persoane care, pentru contractul de factoring poate acționa ca agenți financiari. Acestea pot fi doar bănci și alte organizații de credit, precum și alte organizații comerciale care au permisiunea (licență) pentru activități de acest tip. În același timp, băncile și alte organizații de credit au dreptul să desfășoare această activitate în virtutea statutului lor fără a primi permisiune suplimentară.

În practică, instituțiile financiare care furnizează servicii de factoring (factor-firmă) sunt cele mai mari bănci (bănci sau unități specializate de factoring a efectua funcția firmelor câtul), care asigură operațiunile de factoring de înaltă fiabilitate și costuri minime pentru clienții. O rețea extinsă de sucursale specializate pentru factoring companii din diferite țări pentru a crea mari corporații transnaționale. La nivel de asociere „interneshl Factors Chain“ internațional, ai cărei membri sunt 95% din companiile de factoring din 40 de țări ale lumii.

DREPTURILE ȘI OBLIGAȚIILE PĂRȚILOR

În practică, o astfel de notificare este de obicei făcută cu o inscripție specială pe factură care indică faptul că creanțele acest cont a fost factorul pe deplin netransmisibilă, cu care este singurul legitim beneficiarului, indicând detaliile sale de plată. În plus, furnizorul trimite de obicei cumpărătorului o scrisoare specială în care el notifica cumpărătorul cesiunea creanțelor factorului.

Cu toate acestea, în ciuda faptului că Convenția cere să notifice debitorilor cesiunea creanțelor, nu face concesii în realitate depinde de consimțământul debitorului. Mai mult decât atât, dispoziție are prioritate față de alte tipuri de factoring contract de contracte (de exemplu, furnizarea de bunuri sau servicii), în conformitate cu care revendicările și factorii ar trebui să aibă prioritate în natură la cerințele unui alt fel.

furnizor Cesiunea poate fi efectuată în ciuda oricărui acord între furnizor și debitor, care interzice cesiunea (art. 6). Cu toate acestea, aderarea la convenție, un stat poate face o declarație privind neutilizare a acestor dispoziții pentru cazurile în care debitorul are un sediu (loc de afaceri), pe teritoriul acestui stat (art. 18). Între timp, bine stabilit în Convenție, prevederile sale, inclusiv cele menționate mai sus, nu se aplică următoarea alocare, cu excepția cazului în care acestea sunt interzise prin contractul de factoring (v. 12).

Debitor. după ce a primit o notificare scrisă de la furnizor sau de cesionarului în temeiul competențelor acordate furnizorilor, uplatittsessionariyu obligat. în cazul în care:

- el nu știe despre dreptul de preempțiune al unei alte persoane pentru a primi această plată;

- anunțul este suficient pentru a identifica în mod clar cererea de plată și cesionar;

- o notificare se referă la cereri care decurg din contractul de furnizare încheiat înainte de sau la momentul notificării.

În acest sens, observăm că în lume există două tipuri de factoring: convenționale (deschise) și konfitsentsialny (nedeschis sau închise). Atunci când confidențiale de factoring nici unul dintre partenerii contractuali client nu este conștient de atribuirea lor facturilor la factorul. În acest caz, debitorul efectuează calcule de către furnizor, care, după primirea plății trebuie să transfere partea relevantă a companiei de factoring pentru a rambursa împrumutul. Numai în cazul în care cumpărătorul nu plătește după factorul de maturitate a informat că faptul misiunii. În practica internațională, o astfel de notificare este de obicei 60 zile de la data scadenței. De la această dată cumpărătorul este obligat să plătească deja factor, iar în caz de neplată și disponibilitatea factorului de asigurare a riscului de credit, acesta din urmă este obligat să plătească furnizorului (în practica internațională, de obicei, în termen de 90 de zile de la notificarea cumpărătorului de transfer de fapt).

Atunci când Factorul de factoring confidențiale prevede doar fonduri și / sau protecția împotriva riscului de neplată, în timp ce administrarea conturilor de creanțe este furnizorul care trebuie să pună în aplicare aceste servicii în numele proprietarului, noua datorie - factori.

Convenția, prevedea obligația debitorului de a efectua o plată către agentul financiar numai în cazul unei notificări scrise a cesiunii unei creanțe monetare a unei anumite persoane special - având în vedere agentul financiar, vine astfel de la aplicarea de factoring deschise. Ca urmare, debitorul are dreptul de a obține de la agentul financiar dovada cesiunii creanței, pe care debitorul este obligat să plătească.

La prezentarea agentului financiar al debitorului la plata datoriilor monetare care decurg din contractul de furnizare (lucrări, servicii, etc ..), debitorul poate utiliza în relațiile cu agentul financiar al tuturor căilor de atac. specificate în contract și că el ar putea folosi în acest caz, în cazul în care o astfel de cerință este depusă furnizorului (p.1 Art. 9). În același timp, non-performanță, executarea necorespunzătoare, precum și incapacitatea de a executa contractul nu dă dreptul debitorului de a cere restituirea sumelor plătite de acestea pentru factorul în cazul în care debitorul are dreptul să primească această sumă de la furnizor (Clauza 1 din articolul 10).

Această regulă are două excepții. Debitorul are dreptul să solicite suma cesionarului vozvarata plătită în cazul în care:

1) cesionarul nu și-a îndeplinit obligația de a pune în aplicare plata către furnizor asociat cu cesiunea creanței;

2) cesionarul a făcut o astfel de plată către furnizor, știind că furnizorul nu și-a îndeplinit obligațiile debitorului.

Practica mondială cunoaște două tipuri de factoring:

- factoring directă. în care furnizorul (exportatorul) cerințele inferioare dreapta cesionarul, și intră imediat într-o relație cu debitorul; și

- factoring indirecte. în cazul în care cesionarul transmite dreptul de a cere celorlalți factori care sunt în țara importatoare, iar al doilea cesionarul intră într-o relație cu debitorul, precum și listele de plată rezultate mai întâi cesionarul.

În principiu, toate prevederile de mai sus ale Convenției reglementează raporturile de primul tip de factoring. Cu toate acestea, art. 11 spune că Convenția se aplică „pentru orice cesiune ulterioară a unei creanțe monetare de către agentul financiar sau succesorii ulterioare,“ adică, orice misiune consecventă. Rezultă că Convenția este reglementează în egală măsură, atât de factoring directe și indirecte, cu excepția unui caz, atunci când atribuirea de secvență interzisă de tratat privind operațiuni de factoring (Art. 12).

REFERINȚE

site-ul 4. Materiale: