escrocherii financiare pentru a face bani din aer subțire

Noile scheme de criminologi fraude financiare din întreaga lume dezvăluie aproape în fiecare an: legendarul Ostap Bender, practica o multime de moduri de a obține bani relativ onest din populație, adepți, probabil, niciodată nu a alerga afară. În timpul crizei economice mondiale, numărul de escrocherii financiare, în conformitate cu aplicarea legii, a crescut chiar înainte de haos, oamenii au încercat să salveze economiile lor de cataclisme financiare globale, dar în cele din urmă se încadrează în capcana de oameni de afaceri necinstit.

Conform estimărilor specialiștilor americani, anual victimele escrocherii financiare sunt cel puțin trei milioane de oameni din întreaga lume, iar cele mai populare dintre armele lor sunt, email-uri și e-mailuri mesaje SMS. O organizație din Marea Britanie cu numele curios de „Oficiul de concurență loială“ între schemele de fraudă cele mai comune conduce loterii false și tombole, loterii străine, vânzarea de servicii pre-plătite pentru a oferi locul de muncă la domiciliu, precum și diverse proiecte de investiții. În interpretarea mai largă a noțiunii de fraudă financiară include fraudă, abuz de încredere, fals, transferuri fără numerar ale guvernului și instituțiilor publice din venituri în numerar pentru a obține profituri ilegale prin ascunderea veniturilor reale și a evaziunii fiscale, falsificarea conturilor și decontarea documentelor de plată, obținerea de profituri ilegale, și așa mai departe pe.

În România, fraudă financiară sau înșelătorie financiară, începând cu anii nouăzeci ai secolului XX este indisolubil legat de conceptul unei piramide financiare Serghei Mavrodi, precum și numele, pentru a aduce fericire mecanism numit Grand colegi MMM. De fapt, un astfel de mecanism a fost inventat mult mai devreme - în 1919, și nu în țara noastră și în Statele Unite. Acesta a fost lansat pentru prima data de un anumit Charles Ponti, un emigrant din Italia.

Charles a fondat compania Securities and Exchange Company a vandut bilete la ordin ar fi legat de cupoane internaționale de răspuns, care la acel moment au fost produse în Europa, și a promis clienților săi un profit de 50%, în zilele următoare după tranzacție. De fapt, aceste cupoane pot fi schimbate numai pentru timbre, adică, ele sunt în mod inerent, în orice caz, nu ar putea acționa ca un instrument de investiții. Cu toate acestea, viclean italian a fost capabil să organizeze activitatea în așa fel încât din vânzarea de până la două sute cincizeci de mii de dolari pe zi. Dar el a prosperat mult timp: jurnaliștii deja în 1920, fraude Ponti au fost expuse post Magazine.

Schema Ponty, ulterior, în diferite interpretări copiate spaniolul Maria Branca de Santos, pakistanez Saeed Sibtul Hassan Shah, american Bernard Madoff, chineză Van Fen și unele talente criminale de origine română, din cauza căreia țara a apărut și apoi a dispărut „Hopper-Invest“, „Casa Română Selenga, "" Doamne, „și altele.

De multe ori escrocii funcționează, reprezentată de către personalul oricărei bănci fictive sau reale de viață și de a gestiona înșelătoare, astfel, nu numai cetățenii obișnuiți, dar, de asemenea, un profesionist angajații băncii.

În ghearele speculatorilor se pot obține cu ușurință de oameni care caută finanțări în cadrul planului de afaceri și, de exemplu, stabilitatea eșecurile care rezultă în băncile tradiționale. Ei sunt gata să-și ofere serviciile consultanților, lucru aparent cu instituțiile de credit străine. Este nevoie de doar le permit să se adapteze proiectul lor de afaceri pentru o taxă și apoi conta pe investiții calm absolut de business angel străine. Dar, desigur, că, după ce a primit banii așa-numitele consultanți dispar din câmpul vizual al victimei.

În schimb, fraudatorul financiar planul de afaceri are de oferit și de vânzare a unei garanții bancare pentru o sumă considerabilă. Omul, deși un pic versat în principiile sistemului bancar, cu siguranță știe că garanțiile bancare nu sunt vândute - aceasta procedura este un pic diferit de procedura de procesare a creditului.