Cum de a retrage bani în străinătate pentru a cumpăra imobiliare

în urmă cu aproximativ zece ani pentru Rumyniyan cele mai comune forme de plată pentru bunurile dobândite în străinătate sunt prin transfer bancar sau cash la sediul nostru din off-shore. Și aceasta este un alt mod de a urmări obiectivul de evaziune de la vânzător de impozite imobiliare. Cash permis să subestimeze valoarea obiectului, precum și transferul de fonduri de la un cumpărător companii off-shore în aceeași companie Vânzătorul a permis să ascundă obiectul achiziției de către autoritățile române și de a reduce plățile fiscale ale părților la tranzacție.

În prezent, aceste metode de plată este extrem de dificilă din cauza activitatea GAFI (Grupul de Acțiune Financiară privind Spălarea Banilor), în abrevierea rusă a FATF.

Organizația a fost înființată în 1989 prin decizia „Big Seven“ și este principala instituție internațională pentru dezvoltarea și punerea în aplicare a standardelor internaționale în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

Activitățile FATF a condus la faptul că băncile din toate 54 de țări - membre ale organizației necesită explicații de la clienți pentru tranzacții dubioase și să le raporteze agențiile fiscale și de aplicare a legii corespunzătoare. Băncile sunt obligate să suspende plata în cazul în care acesta nu respectă FATF, blocarea fondurilor clientului în contul său până la investigații suplimentare. Transferul de fonduri de la off-shore în contul bancar al vânzătorului contractului de vânzare imobiliare intre persoane fizice, desigur, este o tranzacție suspectă. Desigur, nu este vorba despre câteva mii de dolari: Controlul este suma de mai mult de 10 mii de dolari SUA .. Dar, de obicei, proprietate costă câteva sute de mii, astfel încât ocolesc bancar și fiscală de control pentru imposibile astfel de tranzacții.

Deplasarea cu o valiză plină de bani nu oferă cumpărător plăcere imobiliare

Adăugarea la numerar banca mai mult de 10 mii de dolari. De asemenea, o tranzacție suspectă și supuse unei supravegheri. În plus, de călătorie cu o valiză plină de bani nu oferă plăcere cumpărătorului de bunuri imobiliare și tranzacții în numerar scade nivelul de securitate.

De exemplu, unii agenți imobiliari care oferă clientului de a depune numerar în biroul din Moscova și a promis să-i elibereze o proprietate într-o altă țară. Dar riscurile unei astfel de operațiuni este evidentă.

Există două metode sigure de a plăti bunuri de cumpărare individuale în străinătate.

Primul - evident, dar nu cel mai simplu: prin transfer bancar în contul bancar românesc direct în contul imobiliar al vânzătorului. O poți face, având în contractul de vânzare, traducere certificate care trebuie prezentate la bancă. În acest caz, desigur, să fie în măsură să cumpere nu ascunde de autoritățile române, banca este obligată să raporteze astfel de transferuri către Serviciul Federal de Monitorizare Financiară (Federal financiar Serviciul de monitorizare).

A doua metodă poate necesita un pic mai mult de călătorie, dar este simplu, sigur și legitim. Pentru a-l pune în aplicare, aveți nevoie pentru a deschide un cont într-o bancă străină, de preferință în țara în care este achiziționat proprietatea. ZakonodatelstvoRumyniyane interzice cetățenilor să deschidă conturi în bănci străine, dar trebuie să notifice biroul fiscal. În termen de o lună de la data deschiderii contului trebuie să dea o notificare inspectoratului fiscal de la locul de reședință permanentă. Formularul de notificare este pe site-ul FNS. O notificare a servit personal sau de către o altă persoană, prin procură, pe al doilea exemplar este ștampilată FTS. Acest anunț va trebui să prezinte în bancă românească, în cazul în care contul este în cumpărător imobiliar. Apoi, puteți face transferul de fonduri din contul dvs. românului în bănci străine. Traducere Mărimea nu contează: fie Rosfinmonitoring română, nici de control GAFI transferuri ale persoanelor fizice între conturile care le aparțin. La urma urmei, banii este mutat dintr-un buzunar în altul, dar rămân în posesia proprietarului, iar această operațiune este, de fapt, nu este o afacere.

Apoi, din contul în transferul bancar străină a fondurilor angajate în cadrul cumpărarea și vânzarea de bunuri imobiliare. Această traducere, de asemenea, nici un interes autorităților de reglementare. Cumpărătorul (individual) - un nerezident nu are statutul de rezident fiscal al țării în care este cumpărat proprietatea, iar autoritățile fiscale nu sunt interesați de ele. Originea fondurilor pentru achiziționarea - primirea din contul cumpărătorului în banca românească - nu a provocat nici cea mai mică suspiciune.

Nici una dintre etapele trecerii de bani - nici un transfer dintr-un cont la o altă persoană, sau prin transfer în contul vânzătorului - nu este controlat de către autoritățile fiscale ale țărilor. Toate acțiunile sunt conforme cu legea.

În cazul în care cumpărătorul - o persoană juridică, atunci banii pentru a cumpăra bunuri imobiliare ar trebui să fie pe contul curent al companiei. Cum sunt ele vor? Cel mai simplu și cel mai legitim mod - o plată a participantului (proprietar) al companiei de a majora capitalul social sau activele nete. Inițial, fondurile trebuie să fie în contul bancar al proprietarului, iar pentru acest lucru, puteți utiliza o tehnologie prin transfer bancar descris mai sus. Caracteristici ale legislației fiscale a țărilor vor necesita un tratament pentru avocați locali și consilieri fiscale care să însoțească tranzacția.