consilier financiar Profesie - o idee mai bună de afaceri mici - planul meu

„Apel către consultanți - este o practică comună pentru cei care au noțiunea de“ al meu „: .. banii mei, medicul meu personal, avocatul meu, etc“, - spune Dmitri L. șef consilier financiar al uneia dintre cele mai mari companii din Romania. Pentru cetățenii bogați este în primul rând un simbol al statutului, dar joacă un rol important și o mai multe motive obiective - lipsa de timp si dorinta de a viziona pentru toate lucrările, și, astfel, o nevoie pronunțată de un mod de a implica fonduri în mod constant de intrare „Natalia Dovnar“ Finanțe .. “№ 4 (141)

Activitățile unui consilier financiar este în mod tradițional una dintre cele zece cele mai prestigioase și extrem de plătit în lume (clasament revistele CNN Money si Salary.com). consilieri financiari oferă următoarele servicii clienților: proiectarea planului financiar individual și selectarea celor mai bune instrumente financiare pentru a atinge obiectivele financiare ale clientului; formarea unei strategii de investiții individuale și selectarea instrumentelor optime; selecția și executarea programelor de protecție de asigurare a vieții și bunurilor clientului; Dezvoltarea de strategii pentru perioada de pensionare, asistență în returnarea deducerile fiscale, selectarea și menținerea configurări optime a programelor de creditare (de consum, auto, ipotecare). Propunerile de consilieri financiare pot găsi delicii, cum ar fi: conservarea și valorificarea instrumentelor de capital internaționale, stocarea programului pe copiii care studiază în străinătate, diverse opțiuni pentru achiziționarea de soluții imobiliare în străinătate, inclusiv de credit.

Cei mai mulți consilieri în mod public actina: mulți au propriile lor portaluri, pagini, blog-uri, ele invită în mod activ mass-media să coopereze, participă activ la expoziții și conferințe. Dar sunt cei care preferă să lucreze doar cu baza de clienti. Potrivit statisticilor, consilier financiar profesie dobândesc cel mai mare succes și se combină cu domeniul principal de activitate: managementul serviciilor pentru clienți de bănci, agenții de asigurări, consultanți, pensii, brokerii imobiliari, contabili și profesori.

Cât de mulți consilieri câștigă azi? 60 000-85 000 freca. pe lună în marile orașe și 25 000-45 000 freca. în orașele mijlocii, care este furnizat ca un serviciu clienți plătit de expertiză independentă și consilier, precum și remunerația dintre principalii furnizori de servicii financiare pentru consultanță client și proiectarea pachetului de documente necesare. Trebuie reamintit faptul că relațiile consilier și client se bazează pe o bază pe termen lung, și odată ce a găsi consilierul său, clientul își dă seama obiectivele financiare anuale personale cu ea. Manipularea de client consultantului sunt regulate și variază de la 2-5 ori pe an, cu privire la diverse probleme financiare. In medie, un client pe an achiziționat servicii de 10 000 - 20 000 de ruble, inclusiv inclusiv comisia a dobândit consilier de servicii pentru clienți pentru recomandări. Acest nivel de remunerare este prevăzută la aproximativ 6-8 ore de lucru pe an, pentru a servi interesele unui client.

Costul serviciilor de consilieri financiare în medie:

5000-40 000 freca. - elaborarea planului financiar personal,
4-200 consiliere 000rub.za și de înregistrare a instrumentelor de protecție de asigurare
400 - 900rub.- consiliere și procesarea unei cereri de transfer a părții finanțate a pensiei la NPF sau societatea de administrare,
1 500 - 2 500 ruble. - Asistență în pregătirea documentelor pentru deducere fiscală
3000-7 000 freca. - formarea unei strategii individuale de investiții și instrumente de selecție
1 000 - 2 500 ruble. - consultare o singură dată.

Costul de organizare a practicii consilier financiar în funcție de mărimea organizației poate varia de la 70 000-160 000 freca. care include costul formării, înregistrării societății și sprijin proces legal-contabil, precum și organizarea de activități pentru a construi o bază inițială a clientului.

Trebuie remarcat faptul că în prezent în România a stabilit deja infrastructura, satisfăcând pe deplin nevoile întregii game de consilier financiar profesionist. de la formare la întreținere, pe baza unor zone ale organizației de afaceri. Consilierii comunitari standarde definite pentru furnizarea de servicii de consultanță și metode de lucru cu diverse instrumente financiare, pentru a determina cele mai eficiente metode de formare și de gestionare a relațiilor cu propria bază de clienți. Soluțiile instituite de software moderne, sunt programe active de sprijinire a afacerilor de consilieri financiari, deschise pentru consilieri de sindicat dialog „Club IFP Alumni“, reprezentând consilieri pentru oportunitatea de a face schimb de experiență între colegi, inclusiv și experți străini, practicanții IFA, cu mulți ani de experiență de activitate de succes. De fapt, condițiile de bază pentru dezvoltarea profesiei este dorința de a furniza servicii de consultanță populației în rezolvarea problemelor financiare personale și capacitatea de a comunica cu clienții.

Avantaje și dificultăți de afaceri consilieri financiare

avantaje:

Simplitatea organizației. Pentru a începe să câștigați în calitate de consilier ai nevoie: să fie capabil de a identifica în mod corect nevoile clientului, alege-l un instrument financiar special, și-l executa. Opțiuni pentru începerea unei mari varietăți. Mulți dintre absolvenții noștri începe clienții sfătui în timp ce continuă să lucreze la locul principal (de exemplu, în cadrul programului de cooperare cu agenția Advisors de operare) sau găsirea creat proiecte comune, unele tocmai a început în înot independente, printre absolvenții tarabe pe afaceri. Domeniile de specializare sunt diverse, precum și formatul de afaceri și depind de dorințele dumneavoastră, unele dintre absolvenții se oprește la un prieteni private de consultanță și cunoștințe cu privire la investiții, și cineva creează o rețea de sucursale la nivel de consilieri universale.
start-up costuri mici. Pentru pornire necesare: formare în cadrul programului „Independent financiar Advisor“ și un calculator cu acces la Internet, costul mediu de 800 $. Un element indispensabil și importantă a cheltuielilor este de a atrage clienții: costul mediu pentru a atrage un client de la $ 32-50, în funcție de setul de servicii și citat Advisor. În experiența celor mai mulți consilieri lucrează în mod activ pentru a atrage clienții: unele tipuri de activități de Internet și seminarii, expoziții, prima consultație gratuită, PR. Costul de organizare a practicilor (înregistrarea companiei, crearea de site-ul propriu, chiria si tehnica de birou sale, contabilitate și asistență juridică) depind de cerințele dumneavoastră și gama de aceste cheltuieli pot pleca de la 300 $ pe lună. la infinit.
venituri decente stabil, cu un potențial ridicat de creștere. Astăzi, Consilier pentru clienții de servicii sunt dispuși să plătească între 45-350 $ (cost cu o schimbare de consilieri care furnizează servicii de la Moscova), în medie, aceasta reprezintă aproximativ 2000 $ pe lună, cu o zi de 4-6 ore. Odată ce începe lucrul cu clientul, va oferi-te cu fluxul de atac ulterioare, după o primă comunicare de succes, clientul este gata să achiziționeze servicii pentru 2-3 ani.

dificultate:

Găsiți consilieri posibil acum în aproape orice oras important din România: absolvenții cei mai activi lucrează în Moscova, Novosibirsk, Tyumen, Krasnoyarsk și Khabarovsk. Astăzi, Institutul are aproximativ 1300 de absolvenți, dar concentrația de consilieri financiari până neglijabilă (doar 0,002% din gospodăriile din România sunt disponibile serviciile de consilier financiar personal, prin comparație, mai mult de 60% din familiile europene sunt prevăzute cu astfel de servicii). Având în vedere că cererea de servicii continuă să crească rapid, iar piața financiară a oferit un sprijin substanțial pentru industria de consultanță financiară personală, ne putem aștepta la o dezvoltare explozivă a pieței în următorii câțiva ani la o stare de mers pe jos pentru consilieri financiari de servicii Rumyniyan.

Alăturați-vă comunității profesionale „consilieri financiari și consultanți“ (Start propria afacere „consilier financiar“)

Aflați mai multe despre programul de formare „Independent Consultantul financiar“, precum și condițiile de înscriere pentru un curs puteți pe site-ul Institutului: www.infinplan.ru. tel. 7 (499) 501 11 73, 7 (495) 210 49 26