Cât de dificil este de a pune pe contul în bancă o sumă mare de bani

Toate știrile »

De exemplu, din vânzarea de bunuri imobiliare în străinătate. Această temă este un lider de afaceri FM Yuriy Abrosimov discutat cu Nadey Groshevoy

Băncile din România oferă condiții favorabile pentru depozite mari și, în același timp, autoritățile solicită funcționarilor să se întoarcă din străinătate casa lor bani.

Ce provocări se află în așteptare pentru cei care decid să schimbe activele străine pe depozit românesc? Această temă este o afacere de conducere FM Yuriy Abrosimov discutat cu Nadey Groshevoy.

Groshev: Potrivit sondajului, băncile românești nu sunt documente pentru deschiderea unui cont nu este necesară, doar un pașaport. Să spunem, 3500000 avem bani, vom merge la Sberbank și VTB-24 pentru a deschide un cont. Pentru a fi plasate pe depozit, avem nevoie doar de un pașaport, și probabil câteva întrebări suplimentare la deschiderea unui cont nu va fi chiar definit. Dar pentru toate tranzacțiile de 600 de mii de ruble, banca este obligată să furnizeze informații Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Ei bine, dacă vine bani, de exemplu, din cauza vânzării de bunuri imobiliare, cu privire la orice tranzacție de 3 milioane de ruble Bank este, de asemenea, obligat să raporteze Serviciului Federal de Monitorizare Financiară. Multe dintre băncile străine, cum ar fi Citibank, sunt rugați să furnizeze documente care veniturile primite de unele mijloace legale.

Abrosimov: Și poate refuza deschiderea unui cont?

Groshev: Da și nu. Aceasta este, în teorie, conform Codului civil, banca a refuzat să deschidă un cont nu poate, dar există aceeași lege privind combaterea spălării banilor veniturilor, și există instrucțiuni specifice ale Băncii Centrale privind închiderea și deschiderea de conturi bancare.

Ce se întâmplă acum? Când deschidem un depozit, acesta este un contract de servicii bancare, și se eliberează, de exemplu, un card de debit, pe care există o descoperire de cont. Overdraft - un împrumut. Pentru a obține acest împrumut nominal, clientul trebuie să treacă o anumită selecție. Băncile se pot referi la la deschiderea contului, în cazul în care clientul, de exemplu, completați un formular de a furniza orice informații false despre tine, se poate referi la faptul că el nu trece pe profilul de credit și nu deschide un cont.

La birourile băncilor străine cerințe mai stricte, deoarece acestea respecta regulile, nu numai românească, ci și în străinătate incluse, de obicei, într-un fel de o companie internațională holding, astfel încât acestea trebuie să respecte dreptul internațional și practica în continuare. Ei încearcă să lupte cu adevărat pentru reputația, și de multe ori cere dovada de venit, numai atunci când încep să lucreze cu clientul, bine, chiar și cu atât mai mult atunci când vine vorba de unele de transfer majore în cont, atunci, desigur, necesită unele dovezi de venit.

Abrosimov: Există vreun gradație, să spunem, apariția de interes? Din ce sumă banca poate cere deja mai multe întrebări?

Groshev: La deschiderea unui cont fiecare client completează un chestionar în care acesta indică locul de muncă, poziția și salariu. Toate aceste date, în plus față de salariu, pot fi verificate. Salariul indică omul însuși. Dacă el, de exemplu, au un salariu de 30 de mii de ruble, și în același timp, a adus suma de peste zece ori, probabil, apar întrebări. Și dacă acest lucru arată suma de 500 de mii de ruble, această sumă este adus în contul în termen de 10 de salarii, nu va cauza întrebări suplimentare la bancă.

Vă recomandăm:

Răspundeți la 10 întrebări elementare despre Moscova. Doar un minut

Cum a făcut elevii din URSS. Picture Story pe BFM.ru

Actorii mai bine platite din lume

Photostories

Explozia a avut loc la Londra subteran este privit ca un act de terorism